關(guān)于《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)個(gè)人破產(chǎn)條例（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)的公告

來(lái)源：深圳市人大常委會(huì)

按照市人大常委會(huì)本年度立法計(jì)劃工作安排，市人大常委會(huì)監(jiān)察和司法工委組織起草了《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)個(gè)人破產(chǎn)條例（草案）》，已于2020年4月28日經(jīng)市六屆人大常委會(huì)第四十一次會(huì)議第一次審議。市人大常委會(huì)法工委根據(jù)審議意見(jiàn)修改完善，并征求深圳市中級(jí)人民法院意見(jiàn)，形成了《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)個(gè)人破產(chǎn)條例（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《征求意見(jiàn)稿》）。為深入推進(jìn)科學(xué)立法、民主立法、依法立法，保證立法質(zhì)量，現(xiàn)將《征求意見(jiàn)稿》在“深圳人大網(wǎng)”、“深圳政府在線”、“深圳新聞網(wǎng)”全文公布，廣泛征求社會(huì)各方面的意見(jiàn)，我們將認(rèn)真研究社會(huì)各界的意見(jiàn)，作進(jìn)一步修改。

請(qǐng)社會(huì)各界充分發(fā)表意見(jiàn)。可以將意見(jiàn)直接寄送、電郵或者傳真到市人大常委會(huì)法工委辦公室，截至日期為2020年6月18日。

深圳市人大常委會(huì)法工委辦公室

地址：深圳市福田區(qū)市民中心A區(qū)211室

郵編：518035

辦公電話：88128548

傳真：88101041電子郵箱：fzwyh@szrd.gov.cn

附件：1．《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)個(gè)人破產(chǎn)條例（征求意見(jiàn)稿）》

深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)個(gè)人破產(chǎn)條例

（征求意見(jiàn)稿）

目 錄

第一章 總則

第二章 申請(qǐng)與受理

第三章 管理人

第四章 債務(wù)人財(cái)產(chǎn)

第五章 破產(chǎn)費(fèi)用與共益?zhèn)鶆?wù)

第六章 債權(quán)申報(bào)

第七章 債權(quán)人會(huì)議

第八章 重整

第九章 和解

第十章 破產(chǎn)清算

第十一章 簡(jiǎn)易程序

第十二章 法律責(zé)任

第十三章 附則

第一章 總則

第一條【立法宗旨】為了規(guī)范個(gè)人破產(chǎn)程序，合理調(diào)整債務(wù)人、債權(quán)人以及其他利害關(guān)系人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，促進(jìn)誠(chéng)信債務(wù)人經(jīng)濟(jì)再生，完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，根據(jù)法律、行政法規(guī)的基本原則，結(jié)合深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)實(shí)際，制定本條例。

第二條【適用范圍】在深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)居住，且參加深圳社會(huì)保險(xiǎn)連續(xù)滿三年的自然人，因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、生活消費(fèi)導(dǎo)致資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，依照本條例進(jìn)行破產(chǎn)清算或者和解。

債務(wù)人符合前款規(guī)定情形，但未來(lái)有可預(yù)期收入的，可以依照本條例進(jìn)行重整。

前兩款規(guī)定的債務(wù)人的配偶，可以同時(shí)依照本條例申請(qǐng)破產(chǎn)清算、和解或者重整。

第三條【基本原則】依照本條例清理債權(quán)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用、公平保護(hù)、公正高效的原則。債務(wù)人經(jīng)過(guò)免責(zé)考察期后，免除其剩余債務(wù)。

第四條【案件管轄】適用本條例審理的個(gè)人破產(chǎn)案件由深圳市中級(jí)人民法院管轄。

第五條【事務(wù)管理】個(gè)人破產(chǎn)事務(wù)的行政管理職能由深圳市人民政府確定的工作部門(mén)行使。

第六條【破產(chǎn)信息化】加強(qiáng)個(gè)人破產(chǎn)信息化建設(shè)，推動(dòng)破產(chǎn)事務(wù)信息與政府政務(wù)信息互通共享。

第七條【破產(chǎn)信息公開(kāi)】人民法院、市人民政府確定的破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)）應(yīng)當(dāng)通過(guò)媒體、網(wǎng)絡(luò)等方式，依法、及時(shí)、準(zhǔn)確地公開(kāi)個(gè)人破產(chǎn)信息。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二章 申請(qǐng)與受理

第八條【破產(chǎn)申請(qǐng)】債務(wù)人有本條例第二條規(guī)定情形的，可以向人民法院申請(qǐng)破產(chǎn)清算、和解或者重整。

當(dāng)債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)，單獨(dú)或者共同對(duì)債務(wù)人持有五十萬(wàn)元以上到期債權(quán)的債權(quán)人，可以向人民法院申請(qǐng)對(duì)債務(wù)人進(jìn)行破產(chǎn)清算。

第九條【撤回申請(qǐng)】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)前，申請(qǐng)人可以請(qǐng)求撤回申請(qǐng)。

人民法院同意撤回申請(qǐng)的，申請(qǐng)人無(wú)正當(dāng)理由，不得在撤回申請(qǐng)之日起一年內(nèi)再次申請(qǐng)同一債務(wù)人破產(chǎn)。

第十條【申請(qǐng)材料】債務(wù)人申請(qǐng)破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)向人民法院提交下列材料：

（一）破產(chǎn)申請(qǐng)書(shū)、誠(chéng)信承諾書(shū)、破產(chǎn)經(jīng)過(guò)說(shuō)明；

（二）收入說(shuō)明、社保證明、納稅記錄；

（三）個(gè)人財(cái)產(chǎn)或者夫妻共同財(cái)產(chǎn)清冊(cè)、債權(quán)債務(wù)清冊(cè)；

（四）所扶養(yǎng)人基本情況等有關(guān)材料。

債務(wù)人所扶養(yǎng)的人是指?jìng)鶆?wù)人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)扶養(yǎng)義務(wù)的未成年人或者喪失勞動(dòng)能力且無(wú)其他生活來(lái)源的成年近親屬。

債權(quán)人申請(qǐng)破產(chǎn)清算的，應(yīng)當(dāng)提交破產(chǎn)申請(qǐng)書(shū)、到期債權(quán)證明等有關(guān)材料。

個(gè)體工商戶債務(wù)人還應(yīng)當(dāng)提交其雇用人員工資支付和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用的繳納情況。

第十一條【受理審查】人民法院審查破產(chǎn)申請(qǐng)，一般以書(shū)面調(diào)查的方式進(jìn)行；案情復(fù)雜的，可以進(jìn)行聽(tīng)證調(diào)查。

債權(quán)人提出破產(chǎn)申請(qǐng)的，人民法院應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起五日內(nèi)通知債務(wù)人。債務(wù)人對(duì)債權(quán)人的申請(qǐng)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到人民法院通知之日起七日內(nèi)向人民法院提出。

人民法院進(jìn)行聽(tīng)證調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)提前三日通知申請(qǐng)人和被申請(qǐng)人，必要時(shí)可以通知其他債權(quán)人參加。

第十二條【裁定受理期限】人民法院應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)后三十日內(nèi)裁定是否受理。有特殊情況需要延長(zhǎng)的，經(jīng)本院院長(zhǎng)批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)十五日。

第十三條【優(yōu)先受理】債權(quán)人申請(qǐng)債務(wù)人破產(chǎn)清算，債務(wù)人申請(qǐng)重整，人民法院認(rèn)為符合重整條件的，應(yīng)當(dāng)受理重整申請(qǐng)。

第十四條【受理裁定】人民法院認(rèn)為債務(wù)人符合本條例第二條規(guī)定情形，裁定受理破產(chǎn)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)自受理之日起五日內(nèi)將裁定書(shū)送達(dá)申請(qǐng)人。

債權(quán)人提出申請(qǐng)的，人民法院應(yīng)當(dāng)自受理之日起五日內(nèi)同時(shí)將裁定書(shū)送達(dá)債務(wù)人。債務(wù)人自裁定書(shū)送達(dá)之日起十五日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向人民法院提交本條例第十條規(guī)定的相關(guān)材料。

人民法院裁定受理破產(chǎn)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)依照本條例同時(shí)作出限制債務(wù)人相關(guān)行為的決定，并將決定書(shū)送達(dá)破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)和有關(guān)單位。有關(guān)單位應(yīng)當(dāng)依照決定對(duì)債務(wù)人采取限制措施。

第十五條【不予受理與駁回申請(qǐng)】人民法院審查破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)，發(fā)現(xiàn)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)裁定不予受理；人民法院已經(jīng)受理但尚未宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回申請(qǐng)：

（一）申請(qǐng)不符合本條例第二條規(guī)定的；

（二）申請(qǐng)人基于轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、惡意逃避債務(wù)、損害他人信譽(yù)等不正當(dāng)目的申請(qǐng)破產(chǎn)；

（三）申請(qǐng)人有虛假陳述、提供虛假證據(jù)等妨害破產(chǎn)程序行為的。

債務(wù)人、債權(quán)人不服裁定的，可以自裁定書(shū)送達(dá)之日起十日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。

第十六條【債權(quán)人推薦】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)前，債權(quán)人可以單獨(dú)或者共同推薦破產(chǎn)管理人（以下簡(jiǎn)稱管理人）人選。經(jīng)人民法院同意推薦人選并指定為管理人的，由債權(quán)人預(yù)付管理人的正常履職費(fèi)用。

第十七條【指定管理人】債權(quán)人未推薦管理人人選或者人民法院認(rèn)為推薦人選不適合擔(dān)任管理人的，人民法院應(yīng)當(dāng)在裁定受理破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)，通知破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)五日之內(nèi)提出管理人人選。

第十八條【受理公告】人民法院應(yīng)當(dāng)自指定管理人之日起十五日內(nèi)發(fā)布受理公告。公告應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

（一）申請(qǐng)人、被申請(qǐng)人的姓名或名稱；

（二）人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)的時(shí)間和適用程序；

（三）限制債務(wù)人相關(guān)行為的決定；

（四）申報(bào)債權(quán)的期限、方式和注意事項(xiàng)；

（五）管理人姓名或者名稱及其處理事務(wù)的地址；

（六）債務(wù)人的債務(wù)人或者財(cái)產(chǎn)持有人向管理人清償債務(wù)或者交付財(cái)產(chǎn)的方式；

（七）第一次債權(quán)人會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間和地點(diǎn)；

（八）人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)通知和公告的其他事項(xiàng)。

管理人應(yīng)當(dāng)同時(shí)通知已知債權(quán)人申報(bào)債權(quán)。

第十九條【限制消費(fèi)】自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)之日起至人民法院作出免除債務(wù)人剩余債務(wù)的裁定之日止，債務(wù)人不得有下列消費(fèi)行為：

（一）乘坐交通工具時(shí)，選擇飛機(jī)商務(wù)艙、頭等艙、列車軟臥、輪船二等以上艙位、G字頭高速動(dòng)車組旅客列車及其他動(dòng)車組列車一等以上座位；

（二）在三星級(jí)以上賓館、酒店、夜總會(huì)、高爾夫球場(chǎng)等場(chǎng)所進(jìn)行消費(fèi)；

（三）購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)、機(jī)動(dòng)車輛；

（四）新建、擴(kuò)建、裝修房屋；

（五）旅游；

（六）供子女就讀高收費(fèi)私立學(xué)校；

（七）租賃高檔寫(xiě)字樓、賓館、公寓等場(chǎng)所辦公；

（八）支付高額保費(fèi)購(gòu)買保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品；

（九）其他非生活和工作必需的消費(fèi)行為。

第二十條【從業(yè)禁止】自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)之日起至人民法院作出免除債務(wù)人剩余債務(wù)的裁定之日止，債務(wù)人不得擔(dān)任上市公司、非上市公眾公司和金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員職務(wù)，不得從事法律、行政法規(guī)禁止從事的職業(yè)。

第二十一條【破產(chǎn)告知義務(wù)】自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)之日起至人民法院作出免除債務(wù)人剩余債務(wù)的裁定之日，債務(wù)人獲取一千元以上借款或信用額度的，應(yīng)當(dāng)向出借人或授信人聲明本人破產(chǎn)狀況。

第二十二條【債務(wù)人義務(wù)】自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)之日起至人民法院作出免除債務(wù)人剩余債務(wù)的裁定之日，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）完整、真實(shí)陳述破產(chǎn)的原因及經(jīng)過(guò)；

（二）提供與個(gè)人收入、財(cái)產(chǎn)、債權(quán)債務(wù)相關(guān)的清單、憑證等資料；

（三）妥善保管債務(wù)人財(cái)產(chǎn)，配合管理人的財(cái)產(chǎn)清查、接管；

（四）配合人民法院、破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)和管理人的調(diào)查詢問(wèn)；

（五）列席債權(quán)人會(huì)議并如實(shí)回答債權(quán)人詢問(wèn)；

（六）個(gè)人身份信息、電話號(hào)碼、常用地址發(fā)生變動(dòng)時(shí)，及時(shí)報(bào)告管理人；

（七）未經(jīng)人民法院許可，不得出境；

（八）配合人民法院、破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)和管理人開(kāi)展與破產(chǎn)程序有關(guān)的其他工作。

債務(wù)人的配偶、共同生活的近親屬、財(cái)產(chǎn)管理人等利害關(guān)系人應(yīng)當(dāng)協(xié)助人民法院或管理人調(diào)查債務(wù)人的基本情況、收入及財(cái)產(chǎn)狀況。

第二十三條【債務(wù)人財(cái)產(chǎn)申報(bào)義務(wù)】債務(wù)人應(yīng)當(dāng)自人民法院受理裁定送達(dá)之日起十五日內(nèi)如實(shí)申報(bào)本人及配偶、未成年子女下列財(cái)產(chǎn)情況：

（一）工資收入、勞務(wù)所得、銀行存款、現(xiàn)金、微信和支付寶等第三方支付平臺(tái)賬戶資金、住房公積金賬戶資金等現(xiàn)金類資產(chǎn)；

（二）投資或者以其他方式持有股票、基金、投資型保險(xiǎn)以及其他理財(cái)產(chǎn)品等的情況；

（三）投資境內(nèi)外非上市股份有限公司、有限責(zé)任公司，注冊(cè)個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、合伙企業(yè)等情況；

（四）集體經(jīng)濟(jì)組織的分紅、信托受益權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)益；

（五）所有或共有的土地使用權(quán)、房屋等不動(dòng)產(chǎn)；

（六）交通運(yùn)輸工具、機(jī)器設(shè)備、產(chǎn)品、原材料等動(dòng)產(chǎn)；

（七）文玩字畫(huà)、個(gè)人收藏等貴重物品；

（八）債務(wù)人基于繼承、贈(zèng)與、代持等依法享有的財(cái)產(chǎn)權(quán)益；

（九）債務(wù)人有理由主張的財(cái)產(chǎn)權(quán)益；

（十）債務(wù)人在破產(chǎn)受理前可期待的財(cái)產(chǎn)或者財(cái)產(chǎn)權(quán)益；

（十一）債務(wù)人在境外獲得的本條（一）至（十）項(xiàng)規(guī)定的財(cái)產(chǎn)及財(cái)產(chǎn)權(quán)益；

（十二）其他具有處置價(jià)值的財(cái)產(chǎn)。

第二十四條【債務(wù)人財(cái)產(chǎn)申報(bào)義務(wù)之二】債務(wù)人依照本條例第二十三條規(guī)定申報(bào)的財(cái)產(chǎn)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在申報(bào)時(shí)一并說(shuō)明：

（一）為債務(wù)人成年子女所有，但取得時(shí)該子女尚未成年；

（二）債務(wù)人財(cái)產(chǎn)已出租、已設(shè)立擔(dān)保物權(quán)等權(quán)利負(fù)擔(dān)，或者存在共有、權(quán)屬爭(zhēng)議等情形；

（三）債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)由第三人占有；

（四）債務(wù)人的不動(dòng)產(chǎn)、特定動(dòng)產(chǎn)、其他財(cái)產(chǎn)權(quán)等登記在第三人名下。

第二十五條【債務(wù)人財(cái)產(chǎn)變動(dòng)報(bào)告義務(wù)】自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)之日前三年內(nèi)，債務(wù)人財(cái)產(chǎn)發(fā)生下列變動(dòng)的，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)一并申報(bào)：

（一）贈(zèng)與、轉(zhuǎn)讓、出租財(cái)產(chǎn)；

（二）在財(cái)產(chǎn)上設(shè)立擔(dān)保物權(quán)等權(quán)利負(fù)擔(dān)；

（三）放棄債權(quán)或者延長(zhǎng)債權(quán)清償期；

（四）支出五萬(wàn)元以上大額資金；

（五）因離婚而發(fā)生財(cái)產(chǎn)分割；

（六）其他財(cái)產(chǎn)變動(dòng)情況。

第二十六條【禁止個(gè)別清償及例外】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人不得對(duì)個(gè)別債權(quán)人清償債務(wù)，但個(gè)別清償使債務(wù)人財(cái)產(chǎn)受益或者屬于債務(wù)人正常生活所必需的除外。

第二十七條【第三人清償與交付】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人的債務(wù)人或者財(cái)產(chǎn)持有人應(yīng)當(dāng)向管理人清償債務(wù)或者交付財(cái)產(chǎn)。

債務(wù)人的債務(wù)人或者財(cái)產(chǎn)持有人故意違反前款規(guī)定向債務(wù)人清償債務(wù)或者交付財(cái)產(chǎn)，不免除其清償債務(wù)或者交付財(cái)產(chǎn)的義務(wù)；造成債權(quán)人損失的，應(yīng)當(dāng)予以賠償。

第二十八條【合同履行】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，管理人對(duì)破產(chǎn)申請(qǐng)受理前成立但債務(wù)人和對(duì)方當(dāng)事人均未履行完畢的合同，有權(quán)決定解除或者繼續(xù)履行，并通知對(duì)方當(dāng)事人。管理人自破產(chǎn)申請(qǐng)受理之日起二個(gè)月內(nèi)未通知對(duì)方當(dāng)事人，或者自收到對(duì)方當(dāng)事人催告之日起三十日內(nèi)未答復(fù)的，視為解除合同。

管理人決定繼續(xù)履行合同的，對(duì)方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)履行；但是，對(duì)方當(dāng)事人有權(quán)要求管理人提供擔(dān)保。管理人不提供擔(dān)保的，視為解除合同。

第二十九條【自動(dòng)凍結(jié)效力】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，有關(guān)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的保全措施應(yīng)當(dāng)解除，執(zhí)行程序應(yīng)當(dāng)中止。

第三十條【訴訟仲裁的代位】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)并指定管理人后，已經(jīng)開(kāi)始而尚未終結(jié)的涉及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)權(quán)利的民事訴訟或者仲裁，應(yīng)當(dāng)由管理人代為參加，但法律另有規(guī)定的除外。

第三十一條【衍生訴訟集中管轄】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，涉及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)權(quán)利的民事訴訟，應(yīng)當(dāng)向受理破產(chǎn)申請(qǐng)的人民法院提起。

第三十二條【特殊適用-債務(wù)人死亡】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人死亡的，依照本條例相關(guān)規(guī)定對(duì)其財(cái)產(chǎn)進(jìn)行接管、變價(jià)和分配后，由人民法院終結(jié)破產(chǎn)程序。

第三十三條【信息公開(kāi)節(jié)點(diǎn)】除依法不公開(kāi)的信息外，破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)公開(kāi)債務(wù)人破產(chǎn)申請(qǐng)、財(cái)產(chǎn)報(bào)告、債權(quán)狀況、清算方案或重整計(jì)劃、免責(zé)考察等相關(guān)信息，供有關(guān)單位和個(gè)人依法查詢。

第三章 管理人

第三十四條【管理人資格】管理人由個(gè)人或者機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師以及其他具有法律、會(huì)計(jì)、金融等專業(yè)資質(zhì)的個(gè)人或依法設(shè)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，經(jīng)破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)考核合格，可以擔(dān)任管理人。

管理人的具體管理辦法，由市人民政府制定。

第三十五條【不得擔(dān)任管理人的情形】個(gè)人或者機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，不得擔(dān)任管理人：

（一）因故意犯罪受過(guò)刑事處罰；

（二）曾被吊銷相關(guān)專業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)；

（三）與案件有利害關(guān)系；

（四）人民法院、破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)認(rèn)為不宜擔(dān)任管理人的其他情形。

第三十六條【破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)】市人民政府破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）提出個(gè)人破產(chǎn)案件管理人人選；

（二）管理、監(jiān)督、保障管理人履職行為；

（三）調(diào)查處理破產(chǎn)欺詐和相關(guān)違法行為；

（四）建立完善破產(chǎn)信息公開(kāi)制度；

（五）提供破產(chǎn)事務(wù)咨詢和援助服務(wù)；

（六）其他與本條例實(shí)施有關(guān)的職責(zé)。

第三十七條【管理人監(jiān)督】管理人依照本條例規(guī)定執(zhí)行職務(wù)，接受人民法院、破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)、債權(quán)人會(huì)議及債權(quán)人委員會(huì)的監(jiān)督。

管理人應(yīng)當(dāng)列席債權(quán)人會(huì)議，向債權(quán)人會(huì)議報(bào)告職務(wù)執(zhí)行情況，并回答詢問(wèn)。

第三十八條【管理人更換】債權(quán)人會(huì)議認(rèn)為管理人不能依法、公正執(zhí)行職務(wù)或者有其他不能勝任職務(wù)情形的，可以申請(qǐng)人民法院予以更換。

第三十九條【管理人職責(zé)】管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）調(diào)查核實(shí)債務(wù)人及其所扶養(yǎng)人的基本情況；

（二）接管與債務(wù)人財(cái)產(chǎn)狀況相關(guān)的財(cái)產(chǎn)清單、憑證及債權(quán)債務(wù)清冊(cè)等資料；

（三）調(diào)查債務(wù)人財(cái)產(chǎn)狀況和受理破產(chǎn)申請(qǐng)之日起前三年的財(cái)產(chǎn)變動(dòng)情況，制作債務(wù)人財(cái)產(chǎn)報(bào)告；

（四）提出對(duì)債務(wù)人豁免財(cái)產(chǎn)范圍的意見(jiàn)，調(diào)查、接管債務(wù)人可供分配的財(cái)產(chǎn)；

（五）擬定債務(wù)人財(cái)產(chǎn)分配方案，經(jīng)債權(quán)人會(huì)議通過(guò)后實(shí)施分配；

（六）代表債務(wù)人參加涉及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的訴訟、仲裁或者其他依法需要由債務(wù)人參加的活動(dòng)；

（七）提議召開(kāi)債權(quán)人會(huì)議；

（八）管理、監(jiān)督、協(xié)助個(gè)人重整計(jì)劃的執(zhí)行；

（九）對(duì)債務(wù)人的免責(zé)申請(qǐng)出具書(shū)面報(bào)告；

（十）調(diào)查核實(shí)債務(wù)人是否有違反本條例相關(guān)規(guī)定的行為；

（十一）調(diào)查核實(shí)債務(wù)人是否有應(yīng)當(dāng)撤銷免責(zé)的情形；

（十二）在法院作出解除限制債務(wù)人相關(guān)行為的決定后，協(xié)調(diào)有關(guān)單位解除對(duì)債務(wù)人的限制措施；

（十三）本條例規(guī)定以及人民法院、破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)需要管理人履行的其他職責(zé)。

第四十條【管理人調(diào)查權(quán)】管理人可以持指定管理人決定書(shū)向公安、民政、社會(huì)保障、稅務(wù)、市場(chǎng)監(jiān)管等部門(mén)和金融、征信機(jī)構(gòu)依法調(diào)取債務(wù)人相關(guān)信息資料，有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助調(diào)查。必要時(shí)，管理人可以申請(qǐng)人民法院簽發(fā)調(diào)查令。

第四十一條【管理人報(bào)案】管理人在履職過(guò)程中發(fā)現(xiàn)債務(wù)人、債權(quán)人或者其他相關(guān)人員存在涉嫌刑事犯罪情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)關(guān)報(bào)告。

第四十二條【管理人勤勉義務(wù)】管理人應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，忠實(shí)執(zhí)行職務(wù)。

第四十三條【管理人辭職的許可】管理人沒(méi)有正當(dāng)理由不得辭去職務(wù)。管理人辭去職務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人會(huì)議或者破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)同意，提請(qǐng)人民法院決定。

第四十四條【管理人報(bào)酬】管理人依照本條例履行個(gè)人破產(chǎn)案件管理職責(zé)，有權(quán)獲得相應(yīng)報(bào)酬。

管理人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定，為破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)不足以支付破產(chǎn)費(fèi)用的案件提供破產(chǎn)事務(wù)公益服務(wù)。

第四章 債務(wù)人財(cái)產(chǎn)

第四十五條【債務(wù)人財(cái)產(chǎn)范圍】破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)屬于債務(wù)人的全部財(cái)產(chǎn)，為債務(wù)人財(cái)產(chǎn)。

債務(wù)人自破產(chǎn)申請(qǐng)受理后至獲得裁定免責(zé)前取得的財(cái)產(chǎn)，也應(yīng)當(dāng)用于清償債務(wù)。

債務(wù)人依照本條例第四十六條規(guī)定可以保留的財(cái)產(chǎn)為豁免財(cái)產(chǎn)，除豁免財(cái)產(chǎn)外的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)均用于清償債務(wù)。

第四十六條【豁免財(cái)產(chǎn)范圍】下列財(cái)產(chǎn)屬于豁免財(cái)產(chǎn)：

（一）債務(wù)人及其所扶養(yǎng)人生活、醫(yī)療、學(xué)習(xí)的必需品和合理生活費(fèi)用；

（二）為職業(yè)發(fā)展需要必須保留的物品或者合理費(fèi)用；

（三）對(duì)債務(wù)人有特殊紀(jì)念意義的物品；

（四）勛章或者其他表彰榮譽(yù)物品；

（五）沒(méi)有現(xiàn)金價(jià)值的人身保險(xiǎn)；

（六）專屬于債務(wù)人的人身?yè)p害賠償金、社會(huì)保險(xiǎn)金以及最低生活保障金等；

（七）依照其他法律、法規(guī)或者基于公序良俗不應(yīng)當(dāng)用于清償債務(wù)的財(cái)產(chǎn)。

前款規(guī)定的財(cái)產(chǎn)，價(jià)值較大、不用于清償債務(wù)明顯違反公平原則的，不認(rèn)定為豁免財(cái)產(chǎn)。

第四十七條【豁免財(cái)產(chǎn)的確定程序】債務(wù)人應(yīng)在申請(qǐng)破產(chǎn)時(shí)或者收到破產(chǎn)受理裁定書(shū)之日起十五日內(nèi)提交財(cái)產(chǎn)申報(bào)報(bào)告和豁免財(cái)產(chǎn)清單。

管理人應(yīng)當(dāng)在債務(wù)人提交財(cái)產(chǎn)申報(bào)之日起三十日內(nèi)審查制作債務(wù)人財(cái)產(chǎn)報(bào)告，對(duì)債務(wù)人豁免財(cái)產(chǎn)清單提出意見(jiàn)，并提交債權(quán)人會(huì)議表決�；砻庳�(cái)產(chǎn)清單未獲債權(quán)人會(huì)議表決通過(guò)的，由人民法院裁定。

第四十八條【確定用于清償債務(wù)的財(cái)產(chǎn)】人民法院依照本條例第四十五條、第四十六條、第四十七條的規(guī)定，裁定確認(rèn)債務(wù)人豁免財(cái)產(chǎn)范圍后，管理人應(yīng)當(dāng)接管債務(wù)人其余財(cái)產(chǎn)。但是，本條例第九十三條另有規(guī)定的除外。

第四十九條【不當(dāng)財(cái)產(chǎn)處分的撤銷】申請(qǐng)人提起破產(chǎn)申請(qǐng)前三年內(nèi)，涉及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的下列處分行為，管理人有權(quán)請(qǐng)求人民法院予以撤銷：

（一）無(wú)償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)；

（二）以明顯不合理的價(jià)格進(jìn)行交易；

（三）對(duì)沒(méi)有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債務(wù)提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保；

（四）對(duì)未到期的債務(wù)提前清償；

（五）放棄債權(quán)。

第五十條【偏頗清償行為的撤銷】申請(qǐng)人提起破產(chǎn)申請(qǐng)前六個(gè)月內(nèi)，債務(wù)人仍對(duì)個(gè)別債權(quán)人進(jìn)行清償?shù)�，管理人有�?quán)請(qǐng)求人民法院予以撤銷，但個(gè)別清償使債務(wù)人財(cái)產(chǎn)受益或者債務(wù)人正常生活所必需的除外。

第五十一條【無(wú)效行為】涉及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的下列行為無(wú)效：

（一）為逃避債務(wù)而隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的；

（二）虛構(gòu)債務(wù)或者承認(rèn)不真實(shí)債務(wù)的。

第五十二條【追回財(cái)產(chǎn)】因本條例第四十九條、第五十條、第五十一條規(guī)定的行為而取得的債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)追回。

第五十三條【取回質(zhì)物、留置物】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，管理人可以通過(guò)清償債務(wù)或者提供為債權(quán)人接受的擔(dān)保，取回質(zhì)物、留置物。

前款規(guī)定的清償債務(wù)或者替代擔(dān)保，在質(zhì)物或者留置物的價(jià)值低于被擔(dān)保的債權(quán)額時(shí)，以該質(zhì)物或者留置物當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)值為限。

第五十四條【取回權(quán)】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人占有的財(cái)產(chǎn)不屬于債務(wù)人的，該財(cái)產(chǎn)的權(quán)利人可以通過(guò)管理人取回。但是，本條例另有規(guī)定的除外。

第五十五條【取回在途標(biāo)的物】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)，出賣人已將買賣標(biāo)的物向作為買受人的債務(wù)人發(fā)運(yùn)，債務(wù)人尚未收到且未付清全部?jī)r(jià)款的，出賣人可以取回在運(yùn)途中的標(biāo)的物。但是，管理人可以支付全部?jī)r(jià)款，請(qǐng)求出賣人交付標(biāo)的物。

第五十六條【抵銷權(quán)】債權(quán)人在破產(chǎn)申請(qǐng)受理前對(duì)債務(wù)人負(fù)有債務(wù)的，可以向管理人主張抵銷。但是，有下列情形之一的，不得抵銷：

（一）債務(wù)人的債務(wù)人在破產(chǎn)申請(qǐng)受理后取得他人對(duì)債務(wù)人的債權(quán)的；

（二）債權(quán)人已知債務(wù)人有不能清償?shù)狡趥鶆?wù)或者破產(chǎn)申請(qǐng)的事實(shí)，對(duì)債務(wù)人負(fù)擔(dān)債務(wù)的，但是，債權(quán)人因?yàn)榉�律�?guī)定或者有破產(chǎn)申請(qǐng)一年前所發(fā)生的原因而負(fù)擔(dān)債務(wù)的除外；

（三）債務(wù)人的債務(wù)人已知債務(wù)人有不能清償?shù)狡趥鶆?wù)或者破產(chǎn)申請(qǐng)的事實(shí)，對(duì)債務(wù)人取得債權(quán)的，但是，債務(wù)人的債務(wù)人因?yàn)榉�律�?guī)定或者有破產(chǎn)申請(qǐng)一年前所發(fā)生的原因而取得債權(quán)的除外。

第五章 破產(chǎn)費(fèi)用與共益?zhèn)鶆?wù)

第五十七條【破產(chǎn)費(fèi)用】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后發(fā)生的下列費(fèi)用，為破產(chǎn)費(fèi)用：

（一）破產(chǎn)案件的訴訟費(fèi)用；

（二）管理、變價(jià)和分配債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的費(fèi)用；

（三）管理人執(zhí)行職務(wù)的費(fèi)用、報(bào)酬；

（四）管理人在辦理破產(chǎn)案件中發(fā)生的其他合理費(fèi)用。

第五十八條【共益?zhèn)鶆?wù)】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后發(fā)生的下列債務(wù)，為共益?zhèn)鶆?wù)：

（一）因管理人或者債務(wù)人請(qǐng)求對(duì)方當(dāng)事人履行雙方均未履行完畢的合同所產(chǎn)生的債務(wù)；

（二）債務(wù)人財(cái)產(chǎn)受無(wú)因管理所產(chǎn)生的債務(wù)；

（三）因債務(wù)人不當(dāng)?shù)美�所產(chǎn)生的債務(wù)；

（四）管理人或者相關(guān)人員執(zhí)行職務(wù)致人損害所產(chǎn)生的債務(wù)；

（五）債務(wù)人財(cái)產(chǎn)致人損害所產(chǎn)生的債務(wù)。

第五十九條【破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)的清償順序】破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)由破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)隨時(shí)清償。

可供分配的財(cái)產(chǎn)不足以清償所有破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)的，先行清償破產(chǎn)費(fèi)用。

可供分配的財(cái)產(chǎn)不足以清償同一順序的所有破產(chǎn)費(fèi)用或者共益?zhèn)鶆?wù)的，按照比例清償。

第六章 債權(quán)申報(bào)

第六十條【債權(quán)人權(quán)利】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)對(duì)債務(wù)人享有債權(quán)的債權(quán)人，依照本條例規(guī)定的程序行使權(quán)利。

第六十一條【債權(quán)申報(bào)期限】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)確定債權(quán)人申報(bào)債權(quán)的期限。

債權(quán)人申報(bào)債權(quán)的期限自發(fā)布受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告之日起計(jì)算，最短不得少于三十日，最長(zhǎng)不得超過(guò)六十日。

第六十二條【債權(quán)到期與停止計(jì)息】未到期的債權(quán)，在破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)視為到期。附利息的債權(quán)自破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)起停止計(jì)息。

第六十三條【未決債權(quán)的申報(bào)】債權(quán)人可以申報(bào)附條件、附期限的債權(quán)和訴訟、仲裁未決的債權(quán)。

第六十四條【債權(quán)申報(bào)】債權(quán)人應(yīng)當(dāng)在人民法院確定的申報(bào)期限內(nèi)向管理人申報(bào)債權(quán)。債權(quán)人因不可歸責(zé)于自身的事由未申報(bào)債權(quán)的，應(yīng)當(dāng)在該事由消除之日起十日內(nèi)申報(bào)債權(quán)。

個(gè)體工商戶債務(wù)人所欠雇用人員的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用，包括應(yīng)當(dāng)劃入雇用人員個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)等社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用，以及依法應(yīng)當(dāng)支付給雇用人員的補(bǔ)償金，無(wú)需申報(bào)，由管理人調(diào)查后列出清單并予以公示。雇用人員對(duì)清單記載有異議的，可以要求管理人更正；管理人不予更正的，雇用人員可以向人民法院提起訴訟。

第六十五條【申報(bào)要求】債權(quán)人申報(bào)債權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明債權(quán)的數(shù)額和有無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，并提交有關(guān)證據(jù)。申報(bào)的債權(quán)屬于連帶債權(quán)的，應(yīng)當(dāng)予以說(shuō)明。

第六十六條【連帶債權(quán)人申報(bào)】連帶債權(quán)人可以由其中一人代表全體連帶債權(quán)人申報(bào)債權(quán)，也可以共同申報(bào)債權(quán)。

第六十七條【求償權(quán)申報(bào)】債務(wù)人的保證人或者其他連帶債務(wù)人已經(jīng)代替?zhèn)鶆?wù)人清償債務(wù)的，以其對(duì)債務(wù)人的求償權(quán)申報(bào)債權(quán)。

債務(wù)人的保證人或者其他連帶債務(wù)人尚未代替?zhèn)鶆?wù)人清償債務(wù)的，以其對(duì)債務(wù)人的將來(lái)求償權(quán)申報(bào)債權(quán)。但是，債權(quán)人已經(jīng)向管理人申報(bào)全部債權(quán)的除外。

第六十八條【連帶債權(quán)申報(bào)】連帶債務(wù)人中數(shù)人被裁定適用本條例規(guī)定的程序的，其債權(quán)人有權(quán)就全部債權(quán)分別在各破產(chǎn)案件中申報(bào)債權(quán)。

第六十九條【解除合同的申報(bào)】管理人或者債務(wù)人依照本條例規(guī)定解除合同的，對(duì)方當(dāng)事人可以以合同解除所產(chǎn)生的損害賠償請(qǐng)求權(quán)申報(bào)債權(quán)。

第七十條【受托人申報(bào)】債務(wù)人作為委托合同的委托人，被裁定適用本條例規(guī)定的程序，受托人不知該事實(shí)，繼續(xù)處理委托事務(wù)的，受托人可以以因此產(chǎn)生的請(qǐng)求權(quán)申報(bào)債權(quán)。

第七十一條【付款人申報(bào)】債務(wù)人作為票據(jù)出票人，被裁定適用本條例規(guī)定的程序，該票據(jù)的付款人繼續(xù)付款或者承兌的，付款人可以以因此產(chǎn)生的請(qǐng)求權(quán)申報(bào)債權(quán)。

第七十二條【未申報(bào)的后果】在人民法院確定的債權(quán)申報(bào)期限內(nèi)，非因不可歸責(zé)于自身的原因，債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的，不得依照本條例規(guī)定的程序行使權(quán)利。

在前款規(guī)定期限內(nèi)，債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的，可以在破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)最后分配或者重整計(jì)劃執(zhí)行完畢前補(bǔ)充申報(bào)；但是，此前已分配或者執(zhí)行完畢的部分，不再對(duì)其補(bǔ)充分配。

債權(quán)人在破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)最后分配或者個(gè)人重整計(jì)劃執(zhí)行完畢前仍未申報(bào)債權(quán)的，債務(wù)人不再承擔(dān)清償責(zé)任，但債務(wù)人知悉而未記載于債務(wù)清冊(cè)和本條例第一百三十六條規(guī)定的不能免除的債務(wù)除外。

為審查和確認(rèn)補(bǔ)充申報(bào)債權(quán)的費(fèi)用，由補(bǔ)充申報(bào)的債權(quán)人承擔(dān)。

第七十三條【編制債權(quán)表】管理人收到債權(quán)申報(bào)材料后，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浽靸?cè)，對(duì)申報(bào)的債權(quán)進(jìn)行審查，并編制債權(quán)表。

第七十四條【利害關(guān)系人查閱權(quán)】債務(wù)人財(cái)產(chǎn)狀況報(bào)告、債權(quán)申報(bào)材料、債權(quán)人會(huì)議決議、債權(quán)人委員會(huì)決議、管理人監(jiān)督報(bào)告等相關(guān)材料由管理人保存，供債權(quán)人和利害關(guān)系人查閱。管理人無(wú)正當(dāng)理由不予提供的，查閱人可以請(qǐng)求人民法院作出決定；人民法院應(yīng)當(dāng)在五日內(nèi)作出決定。

前款材料涉及商業(yè)秘密的，查閱人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)保密義務(wù)或者簽署保密協(xié)議。涉及個(gè)人隱私或者國(guó)家秘密的，依照相關(guān)法律規(guī)定處理。

第七十五條【債權(quán)核查】依照本條例第七十三條規(guī)定編制的債權(quán)表，管理人應(yīng)當(dāng)提交全體債權(quán)人核查。

債務(wù)人、債權(quán)人對(duì)債權(quán)表記載的債權(quán)均無(wú)異議的，由人民法院裁定確認(rèn)。

債務(wù)人、債權(quán)人對(duì)債權(quán)表記載的債權(quán)有異議的，應(yīng)當(dāng)自收到債權(quán)表之日起十五日內(nèi)向管理人提交異議書(shū)并說(shuō)明理由和相關(guān)依據(jù)。經(jīng)管理人復(fù)核，異議人仍然不服的，應(yīng)當(dāng)自收到管理人復(fù)核意見(jiàn)后十五日內(nèi)向受理破產(chǎn)申請(qǐng)的人民法院提起訴訟。

第七章 債權(quán)人會(huì)議

第七十六條【債權(quán)人會(huì)議成員】依法申報(bào)債權(quán)的債權(quán)人為債權(quán)人會(huì)議成員，有權(quán)參加債權(quán)人會(huì)議并行使表決權(quán)。

第七十七條【表決權(quán)行使】債權(quán)尚未確定的債權(quán)人，除人民法院能夠?yàn)槠湫惺贡頉Q權(quán)而臨時(shí)確定債權(quán)額的外，不得行使表決權(quán)。

對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的債權(quán)人，未放棄優(yōu)先受償權(quán)利的，對(duì)于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案不享有表決權(quán)。

債權(quán)人可以委托代理人出席債權(quán)人會(huì)議，行使表決權(quán)。債權(quán)人的代理人出席債權(quán)人會(huì)議，應(yīng)當(dāng)提交債權(quán)人的授權(quán)委托書(shū)。

第七十八條【債權(quán)人會(huì)議主席】債權(quán)人會(huì)議可以設(shè)主席一人，由人民法院從有表決權(quán)的債權(quán)人中指定。

債權(quán)人會(huì)議主席主持債權(quán)人會(huì)議。

第七十九條【債權(quán)人會(huì)議職權(quán)】債權(quán)人會(huì)議行使下列職權(quán)：

（一）核查債權(quán)；

（二）監(jiān)督管理人；

（三）申請(qǐng)人民法院更換管理人；

（四）審查管理人的費(fèi)用和報(bào)酬；

（五）選任和更換債權(quán)人委員會(huì)成員；

（六）通過(guò)重整計(jì)劃；

（七）通過(guò)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)管理方案；

（八）通過(guò)豁免財(cái)產(chǎn)確定方案；

（九）通過(guò)可供分配財(cái)產(chǎn)變價(jià)方案；

（十）通過(guò)可供分配財(cái)產(chǎn)分配方案；

（十一）通過(guò)預(yù)期外收入分配方案；

（十二）就人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由債權(quán)人會(huì)議決定的其他事項(xiàng)作出決議。

債權(quán)人會(huì)議應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決議形成會(huì)議記錄。

第八十條【債權(quán)人委員會(huì)】債權(quán)人會(huì)議可以決定設(shè)立債權(quán)人委員會(huì)。債權(quán)人委員會(huì)由債權(quán)人會(huì)議選任的債權(quán)人代表組成。債權(quán)人委員會(huì)成員為單數(shù)且不得超過(guò)九人。

債權(quán)人委員會(huì)成員應(yīng)當(dāng)經(jīng)人民法院書(shū)面決定認(rèn)可。

第八十一條【債委會(huì)的職權(quán)】債權(quán)人委員會(huì)行使下列職權(quán)：

（一）監(jiān)督債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的管理和處分；

（二）監(jiān)督可供分配財(cái)產(chǎn)的分配；

（三）提議召開(kāi)債權(quán)人會(huì)議；

（四）債權(quán)人會(huì)議委托的其他職權(quán)。

債權(quán)人委員會(huì)執(zhí)行職務(wù)時(shí)，有權(quán)要求管理人、債務(wù)人對(duì)其職權(quán)范圍內(nèi)的事務(wù)作出說(shuō)明或者提供有關(guān)材料。

管理人、債務(wù)人違反本條例規(guī)定拒絕接受監(jiān)督的，債權(quán)人委員會(huì)有權(quán)就監(jiān)督事項(xiàng)請(qǐng)求人民法院作出決定；人民法院應(yīng)當(dāng)在五日內(nèi)作出決定。

第八十二條【報(bào)告?zhèn)�委�?huì)】管理人實(shí)施下列行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告?zhèn)鶛?quán)人委員會(huì)：

（一）涉及土地、房屋、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)益的轉(zhuǎn)讓；

（二）借款；

（三）設(shè)定財(cái)產(chǎn)擔(dān)保；

（四）債權(quán)和有價(jià)證券的轉(zhuǎn)讓；

（五）履行債務(wù)人和對(duì)方當(dāng)事人均未履行完畢的合同；

（六）放棄權(quán)利；

（七）擔(dān)保物的取回；

（八）對(duì)債權(quán)人利益有重大影響的其他財(cái)產(chǎn)處分行為。

未設(shè)立債權(quán)人委員會(huì)的，管理人實(shí)施前款規(guī)定的行為應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告人民法院。

第八十三條【債權(quán)人會(huì)議召開(kāi)】第一次債權(quán)人會(huì)議由人民法院召集，自債權(quán)申報(bào)期限屆滿之日起十五日內(nèi)召開(kāi)。

以后的債權(quán)人會(huì)議，在人民法院認(rèn)為必要時(shí)，或者管理人、債權(quán)人委員會(huì)、占債權(quán)總額四分之一以上的債權(quán)人提議時(shí)召開(kāi)。

第八十四條【通知債權(quán)人】召開(kāi)債權(quán)人會(huì)議，管理人應(yīng)當(dāng)提前十五日通知已知債權(quán)人。

第八十五條【表決規(guī)則】債權(quán)人會(huì)議的決議，由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人過(guò)半數(shù)同意，并且其所代表的債權(quán)額占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的二分之一以上通過(guò)。

債權(quán)人認(rèn)為債權(quán)人會(huì)議的決議違反法律規(guī)定，損害其利益的，可以自債權(quán)人會(huì)議作出決議之日起十五日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院裁定撤銷該決議，責(zé)令債權(quán)人會(huì)議依法重新作出決議。

債權(quán)人會(huì)議的決議對(duì)全體債權(quán)人均有約束力。

第八十六條【方案未通過(guò)的處理】債務(wù)人財(cái)產(chǎn)管理方案、可供分配財(cái)產(chǎn)變價(jià)方案、分配方案，經(jīng)債權(quán)人會(huì)議表決未獲通過(guò)的，由人民法院裁定，并在債權(quán)人會(huì)議上宣布或者另行通知債權(quán)人。

第八十七條【對(duì)裁定的復(fù)議】債權(quán)人對(duì)人民法院依照本條例第八十六條作出的裁定不服的，可以自裁定宣布之日或者收到裁定書(shū)之日起十五日內(nèi)向該人民法院申請(qǐng)復(fù)議。復(fù)議期間不停止裁定執(zhí)行。

第八章 重整

第八十八條【申請(qǐng)重整】債務(wù)人可以依照本條例規(guī)定，直接向人民法院申請(qǐng)重整。

在人民法院受理對(duì)債務(wù)人的破產(chǎn)清算申請(qǐng)后、宣告破產(chǎn)前，債務(wù)人也可以向人民法院申請(qǐng)重整。

第八十九條【重整計(jì)劃草案】債務(wù)人申請(qǐng)重整，應(yīng)當(dāng)提出重整計(jì)劃草案。

人民法院受理重整申請(qǐng)前，債權(quán)人和債務(wù)人就重整計(jì)劃草案達(dá)成一致的，重整計(jì)劃草案內(nèi)容無(wú)需修改或者人民法院經(jīng)審查認(rèn)為修改內(nèi)容未減損債權(quán)人利益的，債務(wù)人可以將該重整計(jì)劃草案提交債權(quán)人會(huì)議進(jìn)行表決。

債務(wù)人及其所扶養(yǎng)人居住的房屋上有未清償完畢的房屋抵押貸款的，債務(wù)人可以與抵押債權(quán)人就該抵押貸款的本金、利息、清償期限和方式等內(nèi)容達(dá)成家庭住宅抵押貸款方案，作為重整計(jì)劃草案的組成部分一并提交。

第九十條【重整聽(tīng)證】人民法院可以組織債務(wù)人、已知債權(quán)人等進(jìn)行聽(tīng)證調(diào)查，主要就下列事項(xiàng)進(jìn)行：

（一）調(diào)查債務(wù)人的基本情況；

（二）調(diào)查債務(wù)人的資產(chǎn)、負(fù)債狀況；

（三）審查重整計(jì)劃草案的合法性和可行性。

第九十一條【裁定重整】人民法院經(jīng)審查認(rèn)為重整申請(qǐng)符合本條例規(guī)定，重整計(jì)劃草案合法、可行的，應(yīng)當(dāng)裁定債務(wù)人重整，并予以公告。

第九十二條【重整期間】自人民法院裁定債務(wù)人重整之日起至重整程序終結(jié)，為重整期間。

第九十三條【自行管理】在重整期間，債務(wù)人可以在管理人的監(jiān)督下自行管理財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)。

確需管理人接管債務(wù)人財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)的，經(jīng)債權(quán)人或者管理人申請(qǐng)，由人民法院決定。

第九十四條【擔(dān)保權(quán)暫停行使】在重整期間，對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)，且該財(cái)產(chǎn)為重整所必需的，該擔(dān)保權(quán)暫停行使。但是，擔(dān)保物有損壞或者價(jià)值明顯減少的可能，足以危害擔(dān)保權(quán)人權(quán)利的，擔(dān)保權(quán)人可以向人民法院請(qǐng)求恢復(fù)行使擔(dān)保權(quán)。

在重整期間，債務(wù)人為增加其未來(lái)收入而借款的，可以為該借款設(shè)定擔(dān)保。

第九十五條【他人財(cái)產(chǎn)取回】債務(wù)人合法占有他人財(cái)產(chǎn)，該財(cái)產(chǎn)的權(quán)利人在重整期間要求取回的，應(yīng)當(dāng)符合事先約定的條件。

第九十六條【終結(jié)重整程序】在重整期間，有下列情形之一的，經(jīng)管理人或者利害關(guān)系人請(qǐng)求，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終結(jié)重整程序，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)：

（一）債務(wù)人財(cái)產(chǎn)狀況繼續(xù)惡化，缺乏重整的可能性；

（二）債務(wù)人有欺詐、惡意減少債務(wù)人財(cái)產(chǎn)或者有其他顯著不利于債權(quán)人的行為；

（三）由于債務(wù)人的行為致使管理人無(wú)法執(zhí)行職務(wù)。

第九十七條【重整計(jì)劃內(nèi)容】重整計(jì)劃草案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）債權(quán)分類；

（二）不能免除的債務(wù)；

（三）債權(quán)調(diào)整方案；

（四）債權(quán)受償方案；

（五）預(yù)期外收入的分配；

（六）重整計(jì)劃的執(zhí)行期限；

（七）有利于債務(wù)人重整的其他措施。

第九十八條【重整計(jì)劃的要求】重整計(jì)劃草案應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

（一）清償期限不超過(guò)三年，且每次清償間隔不得超過(guò)三個(gè)月；

（二）對(duì)特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的債權(quán)就該特定財(cái)產(chǎn)將獲得全額清償，其因延期清償所受的損失將得到公平補(bǔ)償，并且其擔(dān)保權(quán)未受到實(shí)質(zhì)性損害；

（三）同類債權(quán)給予公平清償；

（四）清償順序符合破產(chǎn)清算程序的法定清償順序；

（五）清償比例不得低于破產(chǎn)清算狀態(tài)下的清償比例。

債權(quán)人自愿放棄其權(quán)利的，可以不受前款規(guī)定限制。

第九十九條【分組表決】下列各類債權(quán)的債權(quán)人參加討論重整計(jì)劃草案的債權(quán)人會(huì)議，分組對(duì)重整計(jì)劃草案進(jìn)行表決：

（一）對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的債權(quán)；

（二）債務(wù)人欠付的贍養(yǎng)費(fèi)、撫養(yǎng)費(fèi)、扶養(yǎng)費(fèi)和專屬于人身賠償部分的損害賠償金等；

（三）個(gè)體工商戶債務(wù)人所欠雇用人員的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用，包括應(yīng)當(dāng)劃入雇用人員個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)等社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用，以及依法應(yīng)當(dāng)支付給雇用人員的補(bǔ)償金；

（四）普通債權(quán)。

人民法院在必要時(shí)可以決定在普通債權(quán)組中設(shè)小額債權(quán)組對(duì)重整計(jì)劃草案進(jìn)行表決。

第一百條【重整計(jì)劃表決】人民法院應(yīng)當(dāng)自債權(quán)申報(bào)期滿三十日內(nèi)或者自轉(zhuǎn)入重整程序之日起三十日內(nèi)召開(kāi)債權(quán)人會(huì)議，對(duì)重整計(jì)劃草案進(jìn)行表決。

出席會(huì)議的同一表決組的債權(quán)人過(guò)半數(shù)同意重整計(jì)劃草案，并且其所代表的債權(quán)額占該組債權(quán)總額的三分之二以上的，即為該組通過(guò)重整計(jì)劃草案。

第一百〇一條【重整計(jì)劃通過(guò)】各表決組均通過(guò)重整計(jì)劃草案時(shí)，重整計(jì)劃即為通過(guò)。自重整計(jì)劃通過(guò)之日起十日內(nèi)，債務(wù)人或者管理人應(yīng)當(dāng)向人民法院提出批準(zhǔn)重整計(jì)劃的申請(qǐng)。

人民法院經(jīng)審查認(rèn)為符合本條例規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起三十日內(nèi)裁定批準(zhǔn)重整計(jì)劃并終結(jié)重整程序，予以公告。

第一百〇二條【強(qiáng)制批準(zhǔn)】部分表決組未通過(guò)重整計(jì)劃草案，但重整計(jì)劃草案符合本條例第九十八條規(guī)定的，債務(wù)人可以申請(qǐng)人民法院批準(zhǔn)重整計(jì)劃草案。

人民法院經(jīng)審查認(rèn)為重整計(jì)劃草案符合前款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起三十日內(nèi)裁定批準(zhǔn)，終結(jié)重整程序，進(jìn)入重整計(jì)劃執(zhí)行階段，予以公告。

第一百〇三條【未通過(guò)和未批準(zhǔn)的后果】重整計(jì)劃草案未獲得通過(guò)且未依照本條例第一百零一條、第一百零二條的規(guī)定獲得批準(zhǔn)，或者已通過(guò)的重整計(jì)劃未獲得批準(zhǔn)的，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終結(jié)重整程序；債務(wù)人符合本條例第二條規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)一并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。

第一百〇四條【執(zhí)行】重整計(jì)劃由債務(wù)人負(fù)責(zé)執(zhí)行。

自人民法院裁定批準(zhǔn)重整計(jì)劃之日起，在重整計(jì)劃規(guī)定的期限內(nèi)，由管理人管理、協(xié)助和監(jiān)督重整計(jì)劃的執(zhí)行。債務(wù)人應(yīng)當(dāng)向管理人報(bào)告重整計(jì)劃執(zhí)行情況和財(cái)務(wù)狀況。

第一百〇五條【執(zhí)行期監(jiān)督】執(zhí)行期屆滿時(shí)，管理人應(yīng)當(dāng)向人民法院和破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)提交執(zhí)行報(bào)告。自報(bào)告提交之日起，管理人的職責(zé)終止。

管理人向人民法院和破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)提交的執(zhí)行報(bào)告，重整利害關(guān)系人有權(quán)查閱。

第一百〇六條【重整計(jì)劃效力】經(jīng)人民法院裁定批準(zhǔn)的重整計(jì)劃，對(duì)債務(wù)人和全體債權(quán)人均有約束力。

債權(quán)人對(duì)債務(wù)人的保證人和其他連帶債務(wù)人所享有的權(quán)利，不受重整計(jì)劃的影響。

第一百〇七條【解除限制】人民法院裁定批準(zhǔn)重整計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)作出解除限制債務(wù)人相關(guān)行為的決定并將決定書(shū)送達(dá)債務(wù)人，通知破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)和有關(guān)單位，并予以公告。有關(guān)單位應(yīng)當(dāng)配合解除對(duì)債務(wù)人的限制措施。

第一百〇八條【特殊困難延長(zhǎng)期限】人民法院裁定批準(zhǔn)重整計(jì)劃后，重整計(jì)劃因不可歸責(zé)于債務(wù)人的原因?qū)е聼o(wú)法按期執(zhí)行的，經(jīng)債務(wù)人申請(qǐng)，人民法院可以批準(zhǔn)延長(zhǎng)執(zhí)行期限，但最長(zhǎng)不得超過(guò)兩年。債權(quán)人因延期清償所受的損失應(yīng)當(dāng)?shù)玫焦�平補(bǔ)償。

第一百〇九條【極為困難免除余債】人民法院裁定批準(zhǔn)重整計(jì)劃后，重整計(jì)劃因不可抗力、意外事件等原因?qū)е聼o(wú)法執(zhí)行，且債務(wù)人按照重整計(jì)劃清償各類債務(wù)均達(dá)到四分之三以上的，經(jīng)債務(wù)人申請(qǐng)，人民法院可以裁定免除剩余債務(wù)，并終止重整計(jì)劃的執(zhí)行。

第一百一十條【重整計(jì)劃執(zhí)行不能】債務(wù)人不執(zhí)行或者不能執(zhí)行重整計(jì)劃，或者債務(wù)人在重整程序中存在欺詐行為的，管理人或者利害關(guān)系人可以申請(qǐng)人民法院對(duì)債務(wù)人進(jìn)行破產(chǎn)清算。

人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終止重整計(jì)劃執(zhí)行并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。債權(quán)人無(wú)異議的，重整管理人可以繼續(xù)擔(dān)任破產(chǎn)清算管理人。

第一百一十一條【終止執(zhí)行的效力】人民法院依照本條例第一百一十條規(guī)定裁定終止重整計(jì)劃執(zhí)行的，債權(quán)人在重整計(jì)劃中的債權(quán)調(diào)整承諾失效。債權(quán)人因執(zhí)行重整計(jì)劃所受的清償仍然有效，債權(quán)未受清償?shù)牟糠肿鳛槠飘a(chǎn)債權(quán)。

前款規(guī)定的債權(quán)人，只有在其他同順位債權(quán)人同自己所受的清償達(dá)到同一比例時(shí)，才能繼續(xù)接受分配。

第一百一十二條【重整期間擔(dān)保的效力】人民法院依據(jù)本條例第一百一十條裁定終止重整計(jì)劃執(zhí)行的，在重整期間設(shè)定的擔(dān)保繼續(xù)有效。

第一百一十三條【重整計(jì)劃執(zhí)行完畢】按照重整計(jì)劃減免的債務(wù)，自重整計(jì)劃執(zhí)行完畢時(shí)起，債務(wù)人不再承擔(dān)清償責(zé)任。

第九章 和解

第一百一十四條【委托和解】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后至宣告破產(chǎn)前，經(jīng)債務(wù)人申請(qǐng)，或者人民法院認(rèn)為案件有和解可能的，經(jīng)債權(quán)人、債務(wù)人同意，可以依法委托人民調(diào)解委員會(huì)、特邀調(diào)解員、特邀調(diào)解組織以及破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)等機(jī)構(gòu)，組織債務(wù)人和全體債權(quán)人進(jìn)行和解。

第一百一十五條【自行和解】人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人與全體債權(quán)人就債權(quán)債務(wù)處理達(dá)成和解協(xié)議的，可以請(qǐng)求人民法院裁定認(rèn)可，并終結(jié)破產(chǎn)程序。

第一百一十六條【申請(qǐng)和解材料】債權(quán)人、債務(wù)人達(dá)成和解協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)向人民法院提交和解申請(qǐng)書(shū)、已知債權(quán)人名冊(cè)、和解債權(quán)人名單、債務(wù)人資產(chǎn)說(shuō)明、和解協(xié)議草案以及和解組織出具的和解情況說(shuō)明。

第一百一十七條【和解協(xié)議草案】和解協(xié)議草案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）債務(wù)人財(cái)產(chǎn)情況、從事職業(yè)和收入狀況；

（二）債權(quán)人名冊(cè)及債權(quán)數(shù)額；

（三）各類債權(quán)的清償方案；

（四）和解協(xié)議執(zhí)行期限；

（五）和解協(xié)議執(zhí)行的監(jiān)督期限；

（六）人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)載明的其他事項(xiàng)。

第一百一十八條【和解債權(quán)范圍】下列債權(quán)為和解債權(quán)：

（一）人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)對(duì)債務(wù)人享有無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)；

（二）依照本條例不予免責(zé)，但債權(quán)人因和解自愿放棄不免責(zé)待遇的債權(quán)；

（三）債權(quán)人因和解自愿放棄擔(dān)保權(quán)、法定優(yōu)先受償權(quán)的債權(quán)；

（四）其他債權(quán)人因和解自愿放棄優(yōu)先權(quán)的債權(quán)。

第一百一十九條【和解協(xié)議草案的表決條件】管理人應(yīng)當(dāng)向債權(quán)表記載的債權(quán)人復(fù)核債權(quán)。此前未進(jìn)行債權(quán)申報(bào)的，應(yīng)當(dāng)確定不少于三十日的債權(quán)申報(bào)期限，并予以公告。

債權(quán)申報(bào)期屆滿，管理人應(yīng)當(dāng)一并編制債權(quán)表提交債權(quán)人會(huì)議核查。

第一百二十條【禁止反言】債務(wù)人與債權(quán)人在債權(quán)人會(huì)議召開(kāi)前達(dá)成未損害其他債權(quán)人利益的債務(wù)清償協(xié)議，和解協(xié)議草案規(guī)定的債務(wù)清償安排不低于該協(xié)議約定的，視為該債權(quán)人出席債權(quán)人會(huì)議，并同意和解協(xié)議草案。

第一百二十一條【表決規(guī)則】債權(quán)人會(huì)議通過(guò)和解協(xié)議的決議，由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人過(guò)半數(shù)同意，并且其所代表的債權(quán)額占債權(quán)總額的三分之二以上，視為表決通過(guò)。

和解協(xié)議涉及擔(dān)保債權(quán)調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)設(shè)擔(dān)保債權(quán)組，由受調(diào)整的擔(dān)保債權(quán)人表決。受調(diào)整的擔(dān)保債權(quán)人過(guò)半數(shù)同意，并且其所代表的和解債權(quán)額占和解債權(quán)總額的三分之二以上，視為和解協(xié)議的擔(dān)保債權(quán)調(diào)整部分內(nèi)容表決通過(guò)。

第一百二十二條【和解程序終結(jié)】債權(quán)人會(huì)議通過(guò)和解協(xié)議的，由人民法院裁定認(rèn)可后，終結(jié)破產(chǎn)程序，并予以公告。

和解協(xié)議未獲得債權(quán)人會(huì)議表決通過(guò)，或者已經(jīng)債權(quán)人會(huì)議通過(guò)的和解協(xié)議草案未經(jīng)過(guò)人民法院認(rèn)可的，人民法院認(rèn)為債務(wù)人符合本條例第二條規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)裁定宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。

第一百二十三條【行為限制解除】人民法院裁定批準(zhǔn)和解協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)作出解除限制債務(wù)人相關(guān)行為的決定，送達(dá)債務(wù)人、通知破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)和有關(guān)單位，并予以公告。

有關(guān)單位應(yīng)當(dāng)解除對(duì)債務(wù)人的限制措施。

第十章 破產(chǎn)清算

第一百二十四條【宣告破產(chǎn)】人民法院依照本條例規(guī)定裁定宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)自裁定作出之日起五日內(nèi)送達(dá)債務(wù)人和管理人，并予以公告。

債務(wù)人被宣告破產(chǎn)后，債務(wù)人成為破產(chǎn)人，債務(wù)人財(cái)產(chǎn)稱為破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)。

第一百二十五條【宣破前終結(jié)破產(chǎn)程序】破產(chǎn)宣告前，有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終結(jié)破產(chǎn)程序，作出解除限制債務(wù)人相關(guān)行為的決定，并予以公告：

（一）第三人為債務(wù)人清償全部到期債務(wù)的；

（二）債務(wù)人已清償全部到期債務(wù)的。

第一百二十六條【擔(dān)保權(quán)人隨時(shí)行權(quán)】對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的權(quán)利人，可以隨時(shí)向管理人主張就該特定財(cái)產(chǎn)變價(jià)處置，行使優(yōu)先受償權(quán)。

債權(quán)人行使優(yōu)先受償權(quán)未能完全受償?shù)模�其未受償�(shù)膫鶛?quán)作為普通債權(quán)；放棄優(yōu)先受償權(quán)的，其債權(quán)作為普通債權(quán)。

第一百二十七條【財(cái)產(chǎn)變價(jià)方案】管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)擬訂破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)變價(jià)方案，提交債權(quán)人會(huì)議討論。

管理人應(yīng)當(dāng)按照債權(quán)人會(huì)議通過(guò)的或者人民法院裁定通過(guò)的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)變價(jià)方案，適時(shí)變價(jià)出售破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)。

第一百二十八條【拍賣方式處置財(cái)產(chǎn)】處置破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)拍賣方式進(jìn)行。但是，債權(quán)人會(huì)議另有決議或者法律、行政法規(guī)規(guī)定必須以其他方式處置的除外。

經(jīng)債權(quán)人會(huì)議表決通過(guò)，拍賣底價(jià)可參照市場(chǎng)價(jià)確定，也可通過(guò)定向詢價(jià)、網(wǎng)絡(luò)詢價(jià)確定。

破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)因變現(xiàn)費(fèi)用高于財(cái)產(chǎn)價(jià)值等原因，不宜進(jìn)行處置和分配的，經(jīng)債權(quán)人會(huì)議表決通過(guò)，可以放棄處置并歸還債務(wù)人。

第一百二十九條【清償順序】破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)在優(yōu)先清償破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)后，其他債務(wù)依照下列順序清償：

（一）破產(chǎn)人欠付的贍養(yǎng)費(fèi)、撫養(yǎng)費(fèi)、扶養(yǎng)費(fèi)；

（二）個(gè)體工商戶破產(chǎn)人所欠雇用人員的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用，包括應(yīng)當(dāng)劃入雇用人員個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)等社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用，以及依法應(yīng)當(dāng)支付給雇用人員的補(bǔ)償金、人身?yè)p害賠償金；

（三）普通破產(chǎn)債權(quán)。

破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)不足以清償同一順序債權(quán)的，按照比例分配。

第一百三十條【財(cái)產(chǎn)分配方案】管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)擬訂破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案，提交債權(quán)人會(huì)議討論。

破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

（一）參加財(cái)產(chǎn)分配的債權(quán)人名稱或者姓名、住所；

（二）參加財(cái)產(chǎn)分配的債權(quán)額；

（三）可供分配的財(cái)產(chǎn)數(shù)額；

（四）財(cái)產(chǎn)分配的順序、比例及數(shù)額；

（五）實(shí)施財(cái)產(chǎn)分配的方法。

債權(quán)人會(huì)議通過(guò)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案后，由管理人將該方案提請(qǐng)人民法院裁定認(rèn)可。

人民法院認(rèn)可分配方案的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)裁定終結(jié)破產(chǎn)程序，并予以公告。

第一百三十一條【執(zhí)行分配方案】管理人負(fù)責(zé)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)方案的執(zhí)行。

管理人按照破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案實(shí)施多次分配的，應(yīng)當(dāng)公告本次分配的財(cái)產(chǎn)額和債權(quán)額。管理人實(shí)施最后分配的，應(yīng)當(dāng)在公告中指明，并載明本條例第一百三十二條規(guī)定的事項(xiàng)。

第一百三十二條【分配額提存】對(duì)于附生效條件或者解除條件的債權(quán)，管理人應(yīng)當(dāng)將其分配額提存。

管理人依照前款規(guī)定提存的分配額，在最后分配公告日，生效條件未成就或者解除條件成就的，應(yīng)當(dāng)分配給其他債權(quán)人；在最后分配公告日，生效條件成就或者解除條件未成就的，應(yīng)當(dāng)交付給債權(quán)人。

第一百三十三條【提存與分配之一】債權(quán)人未受領(lǐng)的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配額，管理人應(yīng)當(dāng)提存。債權(quán)人自最后分配公告之日起滿二個(gè)月仍不領(lǐng)取的，視為放棄受領(lǐng)分配的權(quán)利，管理人應(yīng)當(dāng)將提存的分配額分配給其他債權(quán)人。

第一百三十四條【提存與分配之二】破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配時(shí)，對(duì)于訴訟或者仲裁未決的債權(quán)，管理人應(yīng)當(dāng)將其分配額提存。自破產(chǎn)程序終結(jié)之日起滿二年仍不能受領(lǐng)分配的，管理人應(yīng)當(dāng)將提存的分配額分配給其他債權(quán)人。

第一百三十五條【免責(zé)考察期】免責(zé)考察期為三年，自人民法院宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)之日起算。

在破產(chǎn)程序中和免責(zé)考察期內(nèi)，破產(chǎn)人應(yīng)當(dāng)遵守人民法院依照本條例作出的限制債務(wù)人相關(guān)行為的決定。違反該決定的，人民法院可以決定延長(zhǎng)免責(zé)考察期，但延長(zhǎng)期限不超過(guò)兩年。

第一百三十六條【不能免除的債務(wù)】下列債務(wù)不得免除，但債權(quán)人自愿放棄的除外：

（一）故意或者重大過(guò)失侵犯他人身體權(quán)或者生命權(quán)產(chǎn)生的損害賠償金；

（二）惡意侵權(quán)行為產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)損害賠償金；

（三）基于法定身份關(guān)系產(chǎn)生的贍養(yǎng)費(fèi)、撫養(yǎng)費(fèi)和扶養(yǎng)費(fèi)等；

（四）基于雇傭關(guān)系產(chǎn)生的報(bào)酬請(qǐng)求權(quán)和預(yù)付金返還請(qǐng)求權(quán)；

（五）破產(chǎn)人知悉而未記載于債務(wù)清冊(cè)的債權(quán)，但債權(quán)人明知破產(chǎn)宣告情形的除外；

（六）學(xué)生教育貸款；

（七）罰款、罰金和沒(méi)收財(cái)產(chǎn)；

（八）債務(wù)人所欠稅款；

（九）依法不得免除的其他債務(wù)。

第一百三十七條【不能免責(zé)的情形】破產(chǎn)人存在下列情形之一的，不得免除剩余債務(wù)：

（一）隱匿、偽造、變?cè)�、銷毀涉及財(cái)產(chǎn)狀況的賬簿、憑證、文書(shū)類及其他物件；

（二）虛構(gòu)債務(wù)或者提供虛假的債務(wù)清冊(cè)；

（三）無(wú)正當(dāng)理由拒不列席債權(quán)人會(huì)議或者拒絕履行說(shuō)明義務(wù)、作虛假說(shuō)明；

（四）以不正當(dāng)手段妨礙管理人執(zhí)行職務(wù)；

（五）隱匿、轉(zhuǎn)移、損壞、不當(dāng)處分或者其他不當(dāng)減少財(cái)產(chǎn)價(jià)值；

（六）對(duì)個(gè)別沒(méi)有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債務(wù)提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)�；蛘邔�(duì)個(gè)別未到期的債務(wù)提前清償；

（七）因奢侈消費(fèi)、賭博等行為而承擔(dān)重大債務(wù)或者使財(cái)產(chǎn)顯著減少；

（八）以明顯不公平的條件負(fù)擔(dān)債務(wù)；

（九）八年內(nèi)獲得過(guò)破產(chǎn)清算免責(zé)，或者四年內(nèi)獲得過(guò)重整或者和解免責(zé)；

（十）依法不得免除的其他情形。

第一百三十八條【免責(zé)考察監(jiān)督】在免責(zé)考察期內(nèi)，破產(chǎn)人應(yīng)當(dāng)每年定期向破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)和管理人報(bào)告?zhèn)�人收入、開(kāi)支、財(cái)產(chǎn)等狀況。

管理人負(fù)責(zé)破產(chǎn)人免責(zé)考察期內(nèi)的消費(fèi)行為監(jiān)督，審核破產(chǎn)人提交的年度個(gè)人收入、開(kāi)支和財(cái)產(chǎn)報(bào)告，按照財(cái)產(chǎn)分配方案對(duì)破產(chǎn)人年度新增或者新發(fā)現(xiàn)的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行接管分配。

破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)破產(chǎn)人的收入、開(kāi)支、財(cái)產(chǎn)等變動(dòng)情況及管理人履職行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。

第一百三十九條【視為免責(zé)考察期屆滿】破產(chǎn)人符合下列情形之一的，視為免責(zé)考察期屆滿：

（一）破產(chǎn)人清償剩余債務(wù)或者債權(quán)人免除破產(chǎn)人全部清償責(zé)任的；

（二）破產(chǎn)人清償剩余債務(wù)達(dá)到三分之二以上，且免責(zé)考察期經(jīng)過(guò)一年的；

（三）破產(chǎn)人清償剩余債務(wù)達(dá)到三分之一以上不足三分之二，且免責(zé)考察期經(jīng)過(guò)二年的。

第一百四十條【許可免責(zé)程序及后果】免責(zé)考察期滿，破產(chǎn)人可以向人民法院申請(qǐng)免除剩余債務(wù)。

管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)破產(chǎn)人是否存在不能免除的債務(wù)以及不能免責(zé)的情形進(jìn)行調(diào)查，征詢債權(quán)人和破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)意見(jiàn)，并向人民法院出具書(shū)面報(bào)告。

人民法院根據(jù)破產(chǎn)人申請(qǐng)和管理人報(bào)告，裁定是否免除剩余債務(wù)，并同時(shí)作出解除對(duì)破產(chǎn)人行為限制的決定。

免除剩余債務(wù)的裁定的效力及于已申報(bào)及未申報(bào)的全體債權(quán)人。破產(chǎn)人的保證人和其他連帶債務(wù)人，在破產(chǎn)程序終結(jié)后對(duì)債權(quán)人依照破產(chǎn)清算程序未受清償?shù)膫鶛?quán)，依法繼續(xù)承擔(dān)清償責(zé)任。

第一百四十一條【對(duì)免責(zé)裁定的復(fù)議】人民法院裁定免除破產(chǎn)人剩余債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)將裁定書(shū)送達(dá)債權(quán)人和破產(chǎn)人，并予以公告。債權(quán)人不服的，可以自裁定書(shū)送達(dá)之日起十五日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)議。

人民法院裁定不免除破產(chǎn)人剩余債務(wù)的，破產(chǎn)人可以自裁定書(shū)送達(dá)之日起十五日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)議。

第一百四十二條【撤銷免責(zé)】債權(quán)人或者其他利害關(guān)系人發(fā)現(xiàn)破產(chǎn)人通過(guò)欺詐手段獲得免除剩余債務(wù)的，可以申請(qǐng)人民法院撤銷免責(zé)裁定。

第一百四十三條【撤銷免責(zé)的復(fù)議】人民法院撤銷免除破產(chǎn)人剩余債務(wù)裁定的，應(yīng)當(dāng)將撤銷裁定書(shū)送達(dá)破產(chǎn)人和債權(quán)人，并予以公告。破產(chǎn)人對(duì)裁定不服的，可以自裁定書(shū)送達(dá)之日起十五日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)議。

第一百四十四條【不免責(zé)的后果】人民法院裁定不免除破產(chǎn)人剩余債務(wù)的，或者免除破產(chǎn)人剩余債務(wù)裁定被撤銷的，債權(quán)人可以向破產(chǎn)人繼續(xù)追償債務(wù)。

第十一章 簡(jiǎn)易程序

第一百四十五條【簡(jiǎn)易程序適用】人民法院審理個(gè)人破產(chǎn)案件，債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確、債務(wù)人財(cái)產(chǎn)狀況清楚、案情簡(jiǎn)單的，可以適用簡(jiǎn)易程序。

第一百四十六條【案件受理】人民法院決定適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖淼陌讣�，�?yīng)當(dāng)在受理時(shí)告知債權(quán)人、債務(wù)人及管理人。

適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖淼陌讣�，人民法院�?yīng)當(dāng)在受理破產(chǎn)申請(qǐng)之日起三個(gè)月內(nèi)審結(jié)。

第一百四十七條【債權(quán)申報(bào)】適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖淼陌讣�，債�?quán)申報(bào)期限自發(fā)布受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告之日起，最長(zhǎng)不超過(guò)三十天。

第一百四十八條【債權(quán)人會(huì)議】適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖淼陌讣�，可以只召開(kāi)一次債權(quán)人會(huì)議。

除核查債權(quán)表外，管理人可以將可供分配財(cái)產(chǎn)變價(jià)方案、分配方案等事項(xiàng)一并提交債權(quán)人會(huì)議表決。

管理人按照債權(quán)人會(huì)議表決通過(guò)的方案進(jìn)行財(cái)產(chǎn)變價(jià)以及分配，無(wú)需再次表決。

第一百四十九條【管理人辦理】適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖淼陌讣�，管理人�?yīng)當(dāng)按照下列期限辦理有關(guān)事項(xiàng)：

（一）自接受指定之日起十五日內(nèi)通知已知債權(quán)人申報(bào)債權(quán)，并在三十日內(nèi)完成并提交債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)狀況調(diào)查報(bào)告；

（二）在第一次債權(quán)人會(huì)議召開(kāi)前三日將會(huì)議內(nèi)容及表決事項(xiàng)告知已知債權(quán)人；

（三）破產(chǎn)人有財(cái)產(chǎn)可供分配的，應(yīng)當(dāng)在破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)最后分配完結(jié)十日內(nèi)向人民法院提交破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配報(bào)告，并提請(qǐng)裁定終結(jié)破產(chǎn)程序。

第一百五十條【審理終結(jié)】適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖淼陌讣�，符合終結(jié)破產(chǎn)程序條件的，人民法院應(yīng)當(dāng)自收到管理人申請(qǐng)之日起十日內(nèi)作出裁定，并予以公告。

第一百五十一條【程序轉(zhuǎn)換】人民法院適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖韨�(gè)人破產(chǎn)案件，發(fā)現(xiàn)不宜適用簡(jiǎn)易程序，或者無(wú)法在三個(gè)月內(nèi)期限審結(jié)的，應(yīng)當(dāng)裁定轉(zhuǎn)為普通程序。但是，已經(jīng)進(jìn)行的破產(chǎn)程序繼續(xù)有效。

第十二章 法律責(zé)任

第一百五十二條【債務(wù)人法律責(zé)任】債務(wù)人違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由人民法院依法處理；構(gòu)成刑事犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）拒不配合調(diào)查，拒不陳述、回答，或者拒不提交相關(guān)資料的；

（二）提供虛假、變?cè)熨Y料，作虛假陳述或者誤導(dǎo)性陳述的；

（三）故意隱匿、轉(zhuǎn)移、毀損、不當(dāng)處分債務(wù)人財(cái)產(chǎn)或者其他不當(dāng)減少債務(wù)人財(cái)產(chǎn)價(jià)值的；

（四）虛構(gòu)債務(wù)，或者承認(rèn)不真實(shí)債務(wù)的；

（五）隱匿、毀棄、偽造或者變?cè)熵?cái)務(wù)賬簿資料的；

（六）故意不執(zhí)行重整計(jì)劃，損害債權(quán)人利益的；

（七）以不正當(dāng)手段妨礙管理人執(zhí)行職務(wù)的；

（八）其他妨害破產(chǎn)程序的行為。

第一百五十三條【債務(wù)人配偶、近親屬的法律責(zé)任】債務(wù)人的配偶、共同生活的近親屬等利害關(guān)系人違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由人民法院依法處理；構(gòu)成刑事犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）拒不協(xié)助人民法院或管理人調(diào)查債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)及收入狀況，或者提供虛假資料、作虛假陳述的；

（二）幫助、包庇債務(wù)人故意隱匿、轉(zhuǎn)移、毀損、不當(dāng)處分債務(wù)人財(cái)產(chǎn)或者其他不當(dāng)減少債務(wù)人財(cái)產(chǎn)價(jià)值的；

（三）幫助、包庇債務(wù)人虛構(gòu)債務(wù)或者承認(rèn)不真實(shí)債務(wù)的；

（四）幫助、包庇債務(wù)人違反本條例關(guān)于債務(wù)人義務(wù)規(guī)定和限制債務(wù)人相關(guān)行為決定的；

（五）以不正當(dāng)手段妨礙管理人執(zhí)行職務(wù)的；

（六）其他妨害破產(chǎn)程序的行為。

第一百五十四條【債權(quán)人、利害關(guān)系人和其他第三人的法律責(zé)任】債權(quán)人、利害關(guān)系人和其他第三人違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由人民法院依法處理；構(gòu)成刑事犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）虛構(gòu)債權(quán)，虛假申報(bào)，或者主張?zhí)摷俚娜』貦?quán)、抵銷權(quán)的；

（二）明知債務(wù)人處于破產(chǎn)程序中，仍然取得債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的，但為債務(wù)人日常生活需要的除外；

（三）惡意串通行使表決權(quán)，損害他人合法權(quán)益的；

（四）其他妨害破產(chǎn)程序的行為。

第一百五十五條【管理人法律責(zé)任】管理人未依照本條例規(guī)定勤勉盡責(zé)、忠實(shí)執(zhí)行職務(wù)，給債權(quán)人、債務(wù)人或者第三人造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

管理人怠于履行或不當(dāng)履行職責(zé)的，由人民法院責(zé)令改正，并可以采取降低管理人報(bào)酬、依職權(quán)更換管理人等措施；破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)可以暫�；蛘呷∠�其管理人任職資格。

管理人與債權(quán)人、債務(wù)人或者其他利害關(guān)系人惡意串通，損害他人合法權(quán)益，妨害民事訴訟的，由人民法院依法處理；構(gòu)成刑事犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第十三章 附則

第一百五十六條【法律適用】本條例沒(méi)有規(guī)定的，適用《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》和其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

第一百五十七條【施行日期】本條例自年月日起施行。

附件2．關(guān)于《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)個(gè)人破產(chǎn)條例（征求意見(jiàn)稿）》的說(shuō)明

關(guān)于《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)個(gè)人破產(chǎn)條例

（征求意見(jiàn)稿）》的說(shuō)明

為了規(guī)范個(gè)人破產(chǎn)程序，調(diào)整債務(wù)人和債權(quán)人及其他利害關(guān)系人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，促進(jìn)誠(chéng)信債務(wù)人經(jīng)濟(jì)再生，完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，市人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)組織起草了《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)個(gè)人破產(chǎn)條例（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《征求意見(jiàn)稿》）。現(xiàn)將有關(guān)情況說(shuō)明如下：

一、立法的必要性

（一）率先建立個(gè)人破產(chǎn)制度，是貫徹落實(shí)十九屆四中全會(huì)精神和中共中央、國(guó)務(wù)院《關(guān)于新時(shí)代加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的意見(jiàn)》的需要

黨的十九屆四中全會(huì)通過(guò)的《中共中央關(guān)于堅(jiān)持和完善中國(guó)特色社會(huì)主義制度 推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化若干重大問(wèn)題的決定》提出“加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制。健全破產(chǎn)制度”。中共中央、國(guó)務(wù)院《關(guān)于新時(shí)代加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的意見(jiàn)》再次明確提出，“完善經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域法律法規(guī)體系，健全破產(chǎn)制度，改革完善企業(yè)破產(chǎn)法律制度，推動(dòng)個(gè)人破產(chǎn)立法，建立健全金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)化退出法規(guī)，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)主體有序退出�！睆膰�(guó)外破產(chǎn)制度發(fā)展歷程來(lái)看，破產(chǎn)制度的基礎(chǔ)和源頭是個(gè)人破產(chǎn)制度，世界上一些市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展比較成熟的國(guó)家和地區(qū)如英國(guó)、美國(guó)、德國(guó)、日本等國(guó)家以及我國(guó)香港、臺(tái)灣地區(qū)都制定了個(gè)人破產(chǎn)方面的法律法規(guī)。因此，從建立個(gè)人破產(chǎn)制度入手，完善我國(guó)破產(chǎn)制度，有利于實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)主體退出規(guī)則制度與國(guó)際接軌，構(gòu)建完整的現(xiàn)代破產(chǎn)制度和市場(chǎng)退出制度，營(yíng)造穩(wěn)定、公平、透明、可預(yù)期的國(guó)際一流法治化營(yíng)商環(huán)境。

（二）率先建立個(gè)人破產(chǎn)制度，是健全市場(chǎng)退出機(jī)制，激發(fā)商事主體的競(jìng)爭(zhēng)力和創(chuàng)造力的需要

近年來(lái)，除個(gè)體經(jīng)營(yíng)者以外，大量自然人以個(gè)人名義直接參與到商事活動(dòng)中，成為規(guī)模、形式和經(jīng)營(yíng)性質(zhì)多元化的商事主體。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2020年1月底，在深圳登記設(shè)立的商事主體已達(dá)329.8萬(wàn)戶，其中個(gè)體工商戶123.6萬(wàn)戶，占比為37.5%。除此之外，還有大量自我雇用的商事主體以微商、電商、自由職業(yè)者等形式存在。由于個(gè)人破產(chǎn)制度長(zhǎng)期缺失，這部分商事主體一旦遭遇市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，需要以個(gè)人名義負(fù)擔(dān)無(wú)限債務(wù)責(zé)任，不能獲得與企業(yè)同等的破產(chǎn)保護(hù)，無(wú)法實(shí)現(xiàn)從市場(chǎng)的退出和再生。因此，建立完善個(gè)人破產(chǎn)制度，為誠(chéng)實(shí)但不幸的市場(chǎng)主體提供遭遇債務(wù)危機(jī)的后續(xù)保障，能夠?yàn)閭�(gè)人創(chuàng)業(yè)者解除后顧之憂、促進(jìn)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，為社會(huì)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)新的活力和發(fā)展動(dòng)力，也是保障深圳經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定高質(zhì)量增長(zhǎng)的必然選擇。

（三）率先建立個(gè)人破產(chǎn)制度，是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，完善社會(huì)信用體系建設(shè)的需要

受各種社會(huì)歷史因素影響，債務(wù)往往被看作是家庭、企業(yè)或者團(tuán)體的集體責(zé)任，反映在具體金融實(shí)踐中，無(wú)論是企業(yè)還是個(gè)人作為商事主體，金融機(jī)構(gòu)或者資金出借方往往要求經(jīng)營(yíng)者以個(gè)人或者家庭財(cái)產(chǎn)作為擔(dān)保。由于個(gè)人破產(chǎn)制度的缺失，企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)由此無(wú)限轉(zhuǎn)移到個(gè)人和家庭，突破了法人有限責(zé)任原則和現(xiàn)代企業(yè)制度精神，同時(shí)也給高利貸、地下錢(qián)莊等非法融資渠道創(chuàng)造了生存空間。因此，建立個(gè)人破產(chǎn)制度，能夠有效厘清框定市場(chǎng)主體承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，促使金融機(jī)構(gòu)完善信貸評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)防控制度以提高金融活動(dòng)的價(jià)值；能夠引導(dǎo)企業(yè)和社會(huì)公眾增強(qiáng)對(duì)信用價(jià)值的認(rèn)識(shí)，在社會(huì)交往和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中誠(chéng)實(shí)守信，循規(guī)蹈矩，從而推動(dòng)和完善社會(huì)信用體系的建立。

（四）率先建立個(gè)人破產(chǎn)制度，是建設(shè)誠(chéng)信社會(huì)，保障基本權(quán)利和社會(huì)公共利益的需要

通過(guò)發(fā)揮破產(chǎn)制度對(duì)個(gè)人的保護(hù)作用，能夠從多個(gè)角度維護(hù)和保障公民基本權(quán)利，激發(fā)微觀經(jīng)濟(jì)活力和創(chuàng)業(yè)熱情，推動(dòng)建設(shè)誠(chéng)信社會(huì)，增加社會(huì)整體公共利益。通過(guò)破產(chǎn)制度對(duì)個(gè)人債務(wù)進(jìn)行集中清理，既能夠防止債務(wù)追索中發(fā)生侵犯?jìng)�(gè)人權(quán)益的惡性事件，又能夠有效降低單一債權(quán)實(shí)現(xiàn)的成本，避免財(cái)產(chǎn)處置中的價(jià)值破壞，更加高效地實(shí)現(xiàn)資源再分配。同時(shí)，破產(chǎn)保護(hù)也能夠防止過(guò)度負(fù)債的個(gè)人債務(wù)人陷入絕境，降低因疾病、犯罪和失業(yè)產(chǎn)生的社會(huì)成本。當(dāng)誠(chéng)實(shí)個(gè)人債務(wù)人通過(guò)破產(chǎn)免責(zé)制度獲得經(jīng)濟(jì)再生時(shí)，能夠再次投入創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)之中，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活產(chǎn)生廣泛的效益。

二、立法的指導(dǎo)思想

（一）立足特區(qū)實(shí)際，充分體現(xiàn)深圳特色

深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)是我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系發(fā)展比較完善、比較成熟的地區(qū)，對(duì)市場(chǎng)機(jī)制法治化有著更為急迫的需求。而個(gè)人破產(chǎn)制度是成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境應(yīng)有的救濟(jì)退出機(jī)制。建立個(gè)人破產(chǎn)制度，要最大限度解除創(chuàng)業(yè)者的后顧之憂，激發(fā)市場(chǎng)主體的創(chuàng)業(yè)熱情，鼓勵(lì)創(chuàng)新，寬容失敗，讓創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新持續(xù)成為深圳經(jīng)濟(jì)發(fā)展最根本的推動(dòng)力。

（二）妥善清理債權(quán)債務(wù)，公平保護(hù)各方當(dāng)事人利益

在現(xiàn)代社會(huì)，個(gè)人不論是參與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者生活消費(fèi)，都可能產(chǎn)生一定的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。如果這種債權(quán)債務(wù)關(guān)系長(zhǎng)期得不到妥善清理，必然會(huì)妨害正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。實(shí)踐中，個(gè)人債權(quán)債務(wù)關(guān)系有時(shí)表現(xiàn)得較為復(fù)雜，既有債務(wù)人惡意逃避債務(wù)的情況，也有債權(quán)人之間得不到公平清償從而引發(fā)更多的矛盾和問(wèn)題。因此，個(gè)人破產(chǎn)立法要全面規(guī)范個(gè)人破產(chǎn)程序，通過(guò)科學(xué)合理的制度設(shè)計(jì)，依法清理債權(quán)債務(wù)關(guān)系。同時(shí)，注重公平保障債權(quán)人、債務(wù)人和其他利害關(guān)系人的合法權(quán)益，努力實(shí)現(xiàn)個(gè)人破產(chǎn)制度的核心價(jià)值目標(biāo)。

（三）遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，救濟(jì)誠(chéng)實(shí)而不幸的債務(wù)人

救濟(jì)是個(gè)人破產(chǎn)制度最本質(zhì)的意義和屬性。個(gè)人破產(chǎn)制度從某種意義上來(lái)說(shuō)，是為誠(chéng)實(shí)而不幸的債務(wù)人提供了一種可期待、可信賴的保障。因此，個(gè)人破產(chǎn)立法要樹(shù)立的基本價(jià)值導(dǎo)向是，只有誠(chéng)實(shí)守信的債務(wù)人，在不幸陷入債務(wù)危機(jī)時(shí)，才能獲得個(gè)人破產(chǎn)制度的保護(hù)，并幫助其從債務(wù)危機(jī)中解脫出來(lái)，重新參與社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，創(chuàng)造更多財(cái)富。而對(duì)于那些惡意逃債或者實(shí)施破產(chǎn)欺詐的債務(wù)人，不僅不能通過(guò)破產(chǎn)逃避債務(wù)，還要通過(guò)法律手段加以預(yù)防和懲治。

（四）學(xué)習(xí)借鑒市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展比較成熟的國(guó)家和地區(qū)的破產(chǎn)立法經(jīng)驗(yàn)，開(kāi)展制度創(chuàng)新

深圳要打造高質(zhì)量發(fā)展高地、法治城市示范，建成現(xiàn)代化國(guó)際化創(chuàng)新型城市、具有全球影響力的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)創(chuàng)意之都、全球標(biāo)桿城市，要求我們?cè)趥�(gè)人破產(chǎn)立法中必須具有國(guó)際視野，從實(shí)際出發(fā)，虛心學(xué)習(xí)借鑒英國(guó)、美國(guó)、德國(guó)、日本以及我國(guó)香港、臺(tái)灣等市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展比較成熟的國(guó)家和地區(qū)的破產(chǎn)立法經(jīng)驗(yàn)，利用特區(qū)立法權(quán)優(yōu)勢(shì)，開(kāi)展個(gè)人破產(chǎn)制度創(chuàng)新。

三、《征求意見(jiàn)稿》的主要內(nèi)容

《征求意見(jiàn)稿》分為十三章，包括總則、申請(qǐng)與受理、管理人、債務(wù)人財(cái)產(chǎn)、破產(chǎn)費(fèi)用與共益?zhèn)鶆?wù)、債權(quán)申報(bào)、債權(quán)人會(huì)議、重整、和解、破產(chǎn)清算、簡(jiǎn)易程序、法律責(zé)任和附則，共計(jì)一百五十七條。

（一）關(guān)于債務(wù)人申請(qǐng)破產(chǎn)的條件

關(guān)于條例適用范圍，《征求意見(jiàn)稿》第二條規(guī)定，在深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)居住，且參加深圳社會(huì)保險(xiǎn)連續(xù)滿三年的自然人，因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、生活消費(fèi)導(dǎo)致資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，依照本條例進(jìn)行破產(chǎn)清算或者和解。本條規(guī)定主要考慮以下幾個(gè)因素：一是，將申請(qǐng)破產(chǎn)的債務(wù)條件限定為因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和生活消費(fèi)導(dǎo)致資不抵債或者明顯缺乏清償能力的，如果是違法經(jīng)營(yíng)或者過(guò)度消費(fèi)導(dǎo)致不能清償債務(wù)的，不能適用本條例。二是，深圳是移民城市，實(shí)際居住人口數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出戶籍人口數(shù)量。作為特區(qū)立法，應(yīng)當(dāng)將滿足一定條件的實(shí)際居住人口納入適用范圍，即個(gè)人參加社會(huì)保險(xiǎn)連續(xù)滿三年，已為特區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出一定貢獻(xiàn)，且與其相關(guān)的財(cái)產(chǎn)登記、社會(huì)保障等信息已基本完善。因此，條例以“在深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)居住，且參加深圳社會(huì)保險(xiǎn)連續(xù)滿三年的自然人”作為適用對(duì)象。三是夫妻共同破產(chǎn)的適用�？紤]到夫妻共同財(cái)產(chǎn)的密切關(guān)聯(lián)性，如夫妻中一方已在深圳進(jìn)入個(gè)人破產(chǎn)程序，其配偶也申請(qǐng)個(gè)人破產(chǎn)的，可以合并審理，而不再要求另一方符合居住地和繳納社保的條件。

（二）關(guān)于債權(quán)人申請(qǐng)債務(wù)人破產(chǎn)的條件

關(guān)于債權(quán)人誰(shuí)有權(quán)申請(qǐng)個(gè)人破產(chǎn)，是調(diào)研和征求意見(jiàn)過(guò)程中各方關(guān)注的問(wèn)題。我們研究認(rèn)為，當(dāng)今世界各國(guó)一般都賦予債權(quán)人申請(qǐng)債務(wù)人破產(chǎn)的權(quán)利，只是有些國(guó)家對(duì)債權(quán)人持有的債權(quán)數(shù)額加以規(guī)定，以防止小額債權(quán)人濫用破產(chǎn)程序。深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)試行個(gè)人破產(chǎn)制度，應(yīng)當(dāng)與國(guó)際慣例接軌，賦予債權(quán)人申請(qǐng)債務(wù)人破產(chǎn)的權(quán)利，并通過(guò)對(duì)持有債權(quán)數(shù)額加以限定的方式，避免破產(chǎn)程序被濫用。因此，《征求意見(jiàn)稿》規(guī)定，單獨(dú)或者共同對(duì)債務(wù)人持有五十萬(wàn)元以上到期債權(quán)的債權(quán)人可以向人民法院提出對(duì)債務(wù)人進(jìn)行破產(chǎn)清算的申請(qǐng)。

（三）關(guān)于避免惡意逃避債務(wù)

《征求意見(jiàn)稿》通過(guò)一系列制度設(shè)計(jì)來(lái)避免惡意逃債：一是對(duì)于具有破產(chǎn)欺詐行為的債務(wù)人，不允許其適用破產(chǎn)免責(zé)規(guī)則，同時(shí)還要追究其法律責(zé)任�！墩髑笠庖�(jiàn)稿》規(guī)定了不予免除的債務(wù)、不予免責(zé)的行為、延長(zhǎng)免責(zé)考察期、撤銷免責(zé)等制度，以實(shí)現(xiàn)防范和懲戒破產(chǎn)欺詐行為的目的；二是嚴(yán)格限制免除債務(wù)的條件，即只有債務(wù)人如實(shí)申報(bào)財(cái)產(chǎn)，遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，主動(dòng)移交財(cái)產(chǎn)并配合處置，履行應(yīng)盡義務(wù)、遵守相關(guān)行為限制決定，才能依法獲得剩余債務(wù)免除；三是將免除債務(wù)人債務(wù)和解除對(duì)其相關(guān)行為限制的節(jié)點(diǎn)設(shè)定為免責(zé)考察期屆滿而非破產(chǎn)宣告時(shí)，且設(shè)置了相對(duì)較長(zhǎng)的免責(zé)考察期；四是規(guī)定債務(wù)人通過(guò)個(gè)人破產(chǎn)獲得債務(wù)免責(zé)利益的同時(shí)，將面臨破產(chǎn)失權(quán)的限制， 受到消費(fèi)、職業(yè)資格、收入分配等諸多方面的相關(guān)行為限制；個(gè)人破產(chǎn)的相關(guān)信息會(huì)及時(shí)推送公共信用信息系統(tǒng)，有關(guān)單位、個(gè)人可以依法查詢使用。五是建立鼓勵(lì)清償制度保障債權(quán)人權(quán)益，即在免責(zé)考察期內(nèi)，債務(wù)人主動(dòng)清償剩余債務(wù)并達(dá)到一定比例的，可以提前結(jié)束免責(zé)考察期，解除相關(guān)行為限制（《征求意見(jiàn)稿》第十九條至第二十條、第一百三十六條至第一百四十四條）。

（四）關(guān)于債務(wù)人進(jìn)入破產(chǎn)程序后的相關(guān)行為限制以及權(quán)利恢復(fù)

對(duì)進(jìn)入破產(chǎn)程序的債務(wù)人進(jìn)行相關(guān)行為限制，是國(guó)際通行的慣例，世界各國(guó)的破產(chǎn)法都有相關(guān)規(guī)定�！墩髑笠庖�(jiàn)稿》第十九條、第二十條主要從限制消費(fèi)行為和限制職業(yè)資格兩個(gè)方面對(duì)債務(wù)人相關(guān)行為作出限制。在限制消費(fèi)行為方面，主要參考了《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費(fèi)的若干規(guī)定》并根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展情況而有所調(diào)整。在限制職業(yè)資格方面，規(guī)定自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)之日起至人民法院作出免除債務(wù)人剩余債務(wù)的裁定之日止，債務(wù)人不得擔(dān)任上市公司、非上市公眾公司和金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員職務(wù)，不得從事法律、行政法規(guī)禁止從事的職業(yè)。

與債務(wù)人失權(quán)相對(duì)應(yīng)的是權(quán)利恢復(fù)。《征求意見(jiàn)稿》第一百四十條規(guī)定，免責(zé)考察期滿，破產(chǎn)人可以向人民法院申請(qǐng)免除剩余債務(wù)。人民法院根據(jù)破產(chǎn)人申請(qǐng)和管理人報(bào)告，裁定是否免除剩余債務(wù)，并同時(shí)作出解除對(duì)破產(chǎn)人行為限制的決定。

（五）關(guān)于破產(chǎn)清算和重整程序

個(gè)人破產(chǎn)程序包括破產(chǎn)清算和重整兩個(gè)程序。與企業(yè)破產(chǎn)法規(guī)定的企業(yè)破產(chǎn)程序相比，《征求意見(jiàn)稿》設(shè)計(jì)的個(gè)人破產(chǎn)程序主要有以下不同：一是賦予債務(wù)人程序選擇權(quán)，債務(wù)人既可以申請(qǐng)啟動(dòng)破產(chǎn)清算程序，也可以申請(qǐng)啟動(dòng)重整程序。在人民法院受理對(duì)債務(wù)人的破產(chǎn)清算申請(qǐng)后、宣告破產(chǎn)前，債務(wù)人也可以向人民法院申請(qǐng)重整。（《征求意見(jiàn)稿》第十三條、第八十八條）。二是對(duì)重整計(jì)劃草案設(shè)定法定標(biāo)準(zhǔn)。包括清償期限不超過(guò)三年，且每次清償間隔不得超過(guò)三個(gè)月等。同時(shí)，為充分尊重當(dāng)事人意思自治，規(guī)定了債權(quán)人自愿放棄其權(quán)利的，可以不受上述限制（《征求意見(jiàn)稿》第九十八條）。此外，考慮到特區(qū)立法難以對(duì)所有破產(chǎn)程序問(wèn)題作出詳盡規(guī)定，《征求意見(jiàn)稿》在附則中規(guī)定，本條例沒(méi)有規(guī)定的，適用《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》和其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定（《征求意見(jiàn)稿》第一百五十六條）。

（六）關(guān)于豁免財(cái)產(chǎn)制度

豁免財(cái)產(chǎn)即不用于清償債務(wù)的債務(wù)人財(cái)產(chǎn)�；砻庳�(cái)產(chǎn)制度是個(gè)人破產(chǎn)制度特有的制度之一�！墩髑笠庖�(jiàn)稿》主要從兩個(gè)方面規(guī)定豁免財(cái)產(chǎn)制度：

一是《征求意見(jiàn)稿》第四十六條第一款明確了豁免財(cái)產(chǎn)的范圍。同時(shí)，出于公平考慮，設(shè)定了第二款，對(duì)豁免財(cái)產(chǎn)范圍做了反向限制，即“前款規(guī)定的財(cái)產(chǎn)，價(jià)值較大、不用于清償債務(wù)明顯違反公平原則的，不認(rèn)定為豁免財(cái)產(chǎn)”。

二是《征求意見(jiàn)稿》第四十七條明確豁免財(cái)產(chǎn)的確定程序。首先，由債務(wù)人向管理人提交財(cái)產(chǎn)申報(bào)報(bào)告和豁免財(cái)產(chǎn)清單；其次，管理人負(fù)責(zé)審查制作債務(wù)人財(cái)產(chǎn)報(bào)告，對(duì)債務(wù)人豁免財(cái)產(chǎn)清單提出意見(jiàn)，并提交債權(quán)人會(huì)議表決；再次，豁免財(cái)產(chǎn)清單未獲債權(quán)人會(huì)議表決通過(guò)的，由人民法院裁定。

（七）關(guān)于破產(chǎn)免責(zé)和考察期限

破產(chǎn)免責(zé)是破產(chǎn)制度的一項(xiàng)主要功能。關(guān)于債務(wù)人獲得免責(zé)的方式，《征求意見(jiàn)稿》采取了許可免責(zé)模式，并設(shè)計(jì)了以下程序：一是必須由破產(chǎn)人提出免責(zé)申請(qǐng)，明確其意思表示，程序的啟動(dòng)節(jié)點(diǎn)和依據(jù)更加清晰、正當(dāng)。二是由管理人對(duì)破產(chǎn)人是否存在不能免除的債務(wù)以及不能免責(zé)的情形進(jìn)行調(diào)查，征詢債權(quán)人和破產(chǎn)事務(wù)管理部門(mén)意見(jiàn)，并向人民法院出具書(shū)面報(bào)告，人民法院根據(jù)債務(wù)人申請(qǐng)和管理人報(bào)告，裁定是否免除剩余債務(wù)，并同時(shí)作出解除對(duì)破產(chǎn)人行為限制的決定。程序?qū)彶楦�加充分，能夠更好地保護(hù)債權(quán)人利益。三是債權(quán)人可以對(duì)免責(zé)裁定申請(qǐng)復(fù)議，這樣能更好地維護(hù)當(dāng)事人的程序權(quán)利（《征求意見(jiàn)稿》第一百三十六條、第一百三十七條、第一百四十條、第一百四十一條）。

債務(wù)人用于清償債務(wù)的財(cái)產(chǎn)與免責(zé)時(shí)點(diǎn)密切相關(guān)�？紤]到個(gè)人破產(chǎn)立法在國(guó)內(nèi)尚屬首次，從社會(huì)接受程度和風(fēng)險(xiǎn)防控而言，宜謹(jǐn)慎穩(wěn)妥、逐步推進(jìn)。因此，我們將免責(zé)時(shí)點(diǎn)設(shè)定為免責(zé)考察期屆滿（自人民法院宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)之日起三年），破產(chǎn)人才可以申請(qǐng)免責(zé)。但同時(shí)也作出激勵(lì)性規(guī)定，如破產(chǎn)人主動(dòng)清償剩余債務(wù)達(dá)到一定比例的，可以提前申請(qǐng)結(jié)束免責(zé)考察期，解除相關(guān)行為限制（《征求意見(jiàn)稿》第一百三十五條、第一百三十九條）。此外，《征求意見(jiàn)稿》還規(guī)定了追溯制度，即債權(quán)人或者其他利害關(guān)系人發(fā)現(xiàn)破產(chǎn)人通過(guò)欺詐手段獲得免除剩余債務(wù)的，可以申請(qǐng)人民法院撤銷免責(zé)裁定（《征求意見(jiàn)稿》第一百四十二條）。