第三屆“全球財(cái)富管理論壇”第二日，論壇圍繞“后疫情時(shí)代的財(cái)富管理”這一主題展開，邀請(qǐng)海內(nèi)外學(xué)界、業(yè)界人士，從中觀、宏觀的角度著眼于金融發(fā)展、金融科技創(chuàng)新以及消費(fèi)端的迫切需求，深入觀察財(cái)富管理的未來發(fā)展趨勢(shì)。

　　“我們養(yǎng)老金融慈善信托的期限是永久的，也就是將來有一天我們這些發(fā)起方都不在了，這個(gè)慈善信托仍將發(fā)揮它的作用�！惫獯笈d隴信托有限責(zé)任公司慈善信托辦公室主任喬方亮9月6日在由《財(cái)經(jīng)》(博客,微博)、《財(cái)經(jīng)智庫》、北京資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)主辦的“2020全球財(cái)富管理論壇”上如此表示。

　　喬方亮——光大興隴信托有限責(zé)任公司慈善信托辦公室主任

　　喬方亮代表養(yǎng)老金融50人論壇、華夏基金會(huì)、光大信托三方，宣布中國首單養(yǎng)老金融慈善信托正式成立。目前，三方完成了慈善信托整體架構(gòu)的搭建，未來將通過企事業(yè)單位獲得資金，致力于中國養(yǎng)老金融事業(yè)的發(fā)展壯大，做制度設(shè)計(jì)、產(chǎn)品開發(fā)和行業(yè)交流。此外，養(yǎng)老金融慈善信托的期限是永久的，將一直發(fā)揮作用。

　　喬方亮表示，之所以要采用慈善信托的架構(gòu)，是因?yàn)樗�的每筆業(yè)務(wù)都要設(shè)立一個(gè)獨(dú)立的賬戶，就好比我們的企業(yè)年金，你交的多將來就領(lǐng)的多，這是慈善信托最大的優(yōu)勢(shì)。

　　以下為發(fā)言實(shí)錄：

　　尊敬的各位來賓，大家下午好！非常高興今天收到主辦方的邀請(qǐng)參加這么重要的一個(gè)會(huì)議作為最后一位發(fā)言嘉賓發(fā)言。今天我講三部分的內(nèi)容：

　　第一，代表三方宣布中國首單養(yǎng)老金融慈善信托正式成立。我們?nèi)�方是養(yǎng)老金融50人論壇、華夏基金會(huì)、光大信托，在慈善信托當(dāng)中分別擔(dān)任了不同的角色。

　　其中華夏基金會(huì)是委托人，將來負(fù)責(zé)資金的籌集和開具發(fā)票，光大信托是作為受托人，做資金的管理和保值增值，養(yǎng)老金融50人論壇將來作為項(xiàng)目執(zhí)行人，做具體的項(xiàng)目執(zhí)行。我們?nèi)�方只是完成了一個(gè)慈善信托整體架構(gòu)的構(gòu)建，將來資金來源還是各企事業(yè)單位的會(huì)費(fèi)和捐贈(zèng)，資金用途是致力于中國養(yǎng)老金融事業(yè)的發(fā)展壯大，做制度設(shè)計(jì)、產(chǎn)品開發(fā)和行業(yè)交流，最終的受益人是中國的老年人群體。

　　也許有人說我現(xiàn)在30多歲，我不是你的慈善信托受益人，但是你終將會(huì)成為我們的受益人，因?yàn)槿丝偸菚?huì)變老的，這件事情的確定性甚至超過了地球會(huì)永遠(yuǎn)圍著太陽轉(zhuǎn)這樣一個(gè)事實(shí)，而我們養(yǎng)老金融慈善信托的期限是永久的，也就是將來有一天我們這些發(fā)起方都不在了，這個(gè)慈善信托仍將發(fā)揮它的作用。

　　在這方面最典型的是諾貝爾基金會(huì)。它設(shè)立于1900年，到今年正好120年，是一個(gè)非常典型的慈善信托的架構(gòu)。但是諾貝爾基金會(huì)成立之后也是歷經(jīng)坎坷，中間有一段時(shí)間甚至要違背諾貝爾先生的遺囑，要?jiǎng)佑帽窘鸩拍軌蛏�存。其初始資金只有3100萬瑞典克朗，到現(xiàn)在做到40多億瑞典克朗。諾貝爾基金會(huì)最后也是采用了慈善信托這樣的架構(gòu)，資金交給專業(yè)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理，最終才實(shí)現(xiàn)了它今天的知名度和社會(huì)地位。為什么慈善信托起源于歐洲，是因?yàn)闊o數(shù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人經(jīng)過了艱難的探索才形成的。

　　在中國慈善信托還是一個(gè)新生事物，在2016年9月1日中國第一部《慈善法》才正式頒布實(shí)施，在2017年7月份《慈善信托管理辦法》才正式出臺(tái)，所以到現(xiàn)在滿打滿算才三四年的時(shí)間，還是個(gè)新生事物。所以50人論壇果斷決策設(shè)立了慈善信托，我覺得這體現(xiàn)了論壇的開創(chuàng)性、包容性和創(chuàng)新性，我提議大家用掌聲對(duì)中國首單養(yǎng)老金融慈善信托的設(shè)立表示熱烈祝賀。

　　第二，講一講為什么用慈善信托這樣的架構(gòu)。剛才我講諾貝爾基金會(huì)，大家不要被這個(gè)名字誤解，實(shí)際上諾貝爾基金會(huì)跟中國的基金會(huì)完全不一樣，它是典型的慈善信托的架構(gòu)，也是有三方。諾貝爾基金會(huì)本身只制定政策和掌握方向；其資金是交給一個(gè)獨(dú)立的第三方進(jìn)行管理；還有一個(gè)執(zhí)行機(jī)構(gòu)，每年選擇獲獎(jiǎng)人員和發(fā)放獎(jiǎng)金，所以它的架構(gòu)跟我們養(yǎng)老金融慈善信托的架構(gòu)是一模一樣的。

　　講到為什么采用慈善信托這種架構(gòu)，時(shí)間關(guān)系只講一點(diǎn)，因?yàn)榇壬菩磐惺仟?dú)立賬戶的。跟傳統(tǒng)的基金會(huì)捐贈(zèng)方式相比，慈善信托有一個(gè)最大的好處，它是獨(dú)立賬戶。

　　傳統(tǒng)基金會(huì)無論做到多大規(guī)模，即使做到幾千萬、幾個(gè)億，只允許在銀行開立一個(gè)賬戶，這是法律規(guī)定�；�金會(huì)就好比社保基金。大家知道社保基金是全省統(tǒng)籌的，甚至全國一個(gè)總盤子，所以你交到社�；�金跟將來領(lǐng)多少錢是沒有什么關(guān)系的，其根本原因就是，他的賬戶是不獨(dú)立的。而慈善信托的每筆業(yè)務(wù)都要設(shè)立一個(gè)獨(dú)立的賬戶，就好比我們的企業(yè)年金，你交的多將來就領(lǐng)的多，這是慈善信托最大的優(yōu)勢(shì)。

　　第三，為什么是光大信托做受托人？這里講兩點(diǎn)：慈善信托是一個(gè)專屬產(chǎn)品，在中國業(yè)態(tài)當(dāng)中只有信托公司有資格、有牌照可以做慈善信托的受托人，其他的比如銀行、證券、保險(xiǎn)、基金都沒有資格、沒有牌照做慈善信托的受托人。

　　為什么是光大信托？一個(gè)是我們有央企背景，光大集團(tuán)是國務(wù)院直屬的四家央企之一。此外，我想更多的還是我們的業(yè)績。在這里我講兩個(gè)數(shù)字大家感受一下：截至今年8月末，全國新增慈善信托數(shù)量的第一名是光大信托，74單，第二名是五礦信托，只有12單。四年總算下來，慈善信托做的最多的也是光大信托，我們做了92單，第二名是萬向信托，做了30單。這個(gè)數(shù)字還有點(diǎn)出入，我們其實(shí)做了95單。

　　我在這里再給大家通報(bào)一個(gè)數(shù)據(jù)，在今年疫情防控期間我們做了四個(gè)行業(yè)第一：我們是全國第一單疫情防控的慈善信托，是全國第一單實(shí)物捐贈(zèng)類慈善信托，是全國第一單關(guān)愛醫(yī)護(hù)人員致敬白衣天使的慈善信托，我們做的數(shù)量和金額都是全國第一。我講這么多可能大家也記不住，只需要記住一點(diǎn)，在慈善信托這個(gè)領(lǐng)域光大是很牛的。

　　回顧一下今天我講了三點(diǎn)：第一，我們宣布成立。第二，為什么選擇慈善信托這種架構(gòu)，最核心的就是它的賬戶是獨(dú)立的。第三，為什么選擇光大信托做受托人，因?yàn)楣獯蟠_實(shí)很牛。

　　最后，再次熱烈祝賀中國首單養(yǎng)老金融慈善信托正式成立。謝謝大家！

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