當前全球正處于百年未有之大變局，2020年以來疫情肆虐，歐美經(jīng)濟衰退，中國經(jīng)濟快速恢復，不同地區(qū)經(jīng)濟形勢表現(xiàn)各異。身處大變局，如何拯救資產(chǎn)，是每個人都在思考的問題。

在沖擊真正到來之前，要提前做好資產(chǎn)配置，減少損失，保住財富，才能在浪潮席卷時躲過一劫。寶利財富副總裁安靜認為，“雞蛋不要放在一個籃子里”，資產(chǎn)也不要放到同一品類和同一地區(qū)，優(yōu)質資產(chǎn)具有稀缺性，從專業(yè)的財富管理機構獲取優(yōu)質資產(chǎn)的信息和建議，進行全球范圍的資產(chǎn)配置是一個保護資產(chǎn)的捷徑。

隨著優(yōu)質資產(chǎn)供需矛盾的加劇，財富管理行業(yè)進入比拼內功的時代。如何選擇好的財富管理機構，寶利財富副總裁安靜表示，選擇財富管理機構需注意四個方面，一是可投項目質量，二是團隊實力，三是持續(xù)服務水平，四是團隊的職業(yè)操守。

專業(yè)的人做專業(yè)的事，優(yōu)秀的財富管理機構風控管理水平較高，行業(yè)人才源源不斷地流入，馬太效應也越來越明顯。團隊實力包括硬實力和軟實力，硬實力包括風控能力、優(yōu)質項目撮合能力、資源整合落地的能力等等，軟實力包括溝通表達能力、邏輯分析能力、客戶需求匹配的能力、促成投資能力。越到行業(yè)“金字塔”的頂端，對于專業(yè)知識的要求更高。

選擇財富管理團隊還要注意持續(xù)服務水平和團隊成員的職業(yè)操守，因為財富管理行業(yè)涉及到資金、家庭事務和資產(chǎn)的問題，需要保護客戶的隱私，如背景的隱私、資金的隱私、家庭的隱私等，都需要保密。良好的職業(yè)操守，才能讓高凈值人士放心托付。

過去很多年，中國家庭的財富配置與增值高度依賴房地產(chǎn)，約占家庭財富的七成，高于美國的兩倍。這種財富配置在2018年以前的十多年當中受益匪淺，但是當前如果繼續(xù)保持大比重配置房產(chǎn)，不僅流動性差，一旦實施房產(chǎn)稅持有成本上升也是需要考慮的。

安靜認為，高凈值人群的資產(chǎn)配置要實現(xiàn)多元化，需聽取專業(yè)人士的建議，在經(jīng)濟發(fā)展模式從間接融資到直接融資，資產(chǎn)端“非標轉標”的大前提下，不同資產(chǎn)合理配比越發(fā)重要，有條件時還可跨境配置資產(chǎn)。

尤其是2020年以來“黑天鵝事件事件”“灰犀牛事件”頻發(fā)，風險事件層出不窮，錯綜復雜的形勢令資產(chǎn)配置整體難度加大。尋求專業(yè)的財富管理機構，獲得獲得穩(wěn)健、順應地區(qū)監(jiān)管、全球市場趨勢的資產(chǎn)配置建議，才是守護財富、升級財富的關鍵。

在當前的形勢，高凈值人士守護財富需要注意一些原則性問題，謹記：警惕高回報背后的高風險，避免高杠桿，保持流動性，資產(chǎn)配置多元化可以平滑資產(chǎn)風險，利用中長期的投資期限，穿越經(jīng)濟周期的影響。

對財富管理機構而言，必須堅持“以人為本”，堅守專業(yè)定位，為客戶嚴選出能穩(wěn)定創(chuàng)造長期價值的管理人，嚴選出適合的方案，不斷地幫助客戶成長，實現(xiàn)為客戶創(chuàng)造價值的使命。

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