在億元天價罰單之后，商銀信支付服務有限責任公司（下稱商銀信支付）再收一張罰單。

　　近日，據(jù)國家外匯管理局北京外匯管理部公布的行政處罰決定書顯示，商銀信支付違反規(guī)定將境內外匯轉移境外；根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條，國家外匯管理局北京外匯管理部對商銀信支付處以290萬元罰款。 

　　這是2020年商銀信支付二度被罰。

　　4月時，商銀信支付因涉十六項違規(guī)，被央行營業(yè)管理部（北京）給予警告，沒收違法所得5009.097471萬元，并處罰款6588.694167萬元，罰沒合計約1.16億元。這是第三方支付行業(yè)首張過億的罰單，也因此引發(fā)廣泛關注。

　　具體來看，商銀信支付存在擅自中止支付業(yè)務、挪用備付金、變相出借預付卡發(fā)行與受理資質、未按規(guī)定開展備付金集中交存、未按規(guī)定設置特約商戶銀行結算賬戶等共計十六項違規(guī)行為。

　　按照央行近年來對違規(guī)情節(jié)“雙罰”原則，林耀（時任商銀信董事長）、張月（時任商銀信風險管理部總監(jiān)/高級風控經(jīng)理）也被給予警告，分別處以罰款45萬元和20萬元。

　　有消息稱，在最初創(chuàng)辦的幾年，商銀信并沒賺到錢，虧空較大；后來其采取比較“激進”的業(yè)務模式，包括為不少境外賭博網(wǎng)站提供支付通道。

　　據(jù)江蘇省金湖縣人民法院2019年12月發(fā)布的判決文書顯示，從2017年3月至2018年2月間，上海濤周網(wǎng)絡科技有限公司名下的“云盛支付”平臺累計通過包括商銀信支付在內的多家第三方支付公司，為“新葡京棋牌”等多家網(wǎng)站提供支付通道，并結算資金人民幣54億余元。

　　有業(yè)內人士稱，行業(yè)競爭加劇，有的支付公司會選擇鋌而走險，為違規(guī)平臺提供服務以賺取資金。不過在高壓監(jiān)管的態(tài)勢下，此類違規(guī)行為將得到有效遏制。本次商銀信支付再收罰單，或許則代表其合規(guī)意識仍需加強。

　　公開資料顯示，商銀信支付成立于2007年9月，注冊資本1億元，目前擁有預付卡（北京市、廣東省、青海�。�、互聯(lián)網(wǎng)支付、跨境支付等資質。其支付牌照的有效期為2022年6月26日。

　　除了罰單之外，此前宣布收購商銀信支付，試圖布局中國市場的德國支付公司W(wǎng)irecard也出了事。

　　2019年11月，Wirecard在其官網(wǎng)發(fā)布信息稱，擬通過進入中國市場擴張其全球金融服務，主要的實現(xiàn)路徑是投資中國的持牌支付機構，即投資商銀信支付（AllScore Payment Services）。

　　據(jù)悉，前述總體交易金額將不超過1.09億歐元，包括對商銀信支付增資1040萬歐元，現(xiàn)金交割不超過6200萬歐元。Wirecard當時計劃將在未來一兩年內逐步收購商銀信支付的全部股權。

　　據(jù)工商信息顯示，目前JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED（欣龍顧問有限公司）持有商銀信支付母公司北京蘋果信息咨詢公司股份為62.5439%，上海愛屋投資管理有限公司持股28.0994%，Wirecard Acquiring& Issuing GmbH持股9.3567%。該公司實際控制人仍為林耀，這樣看來交易似乎仍在進行當中。

　　6月時，Wirecard深陷財務作假丑聞當中。Wirecard承認，資產(chǎn)負債表中的19億歐元現(xiàn)金可能根本不存在，并撤銷此前發(fā)布的2019年以及2020年一季度業(yè)績評估等。

　　慕尼黑警方對事件展開刑事調查，原CEO被警方逮捕并獲得假釋；部分金融機構以及打車軟件Grab等宣布暫停合作；歐盟要求調查德國金融監(jiān)管機構；所涉審計機構安永被指3年未索要關鍵賬單；所涉菲律賓銀行否認Wirecard為其客戶，稱其偽造文件。

　　之后，Wirecard表示，董事會已向法院提出請求，啟動破產(chǎn)程序；并表示在申請過程中，Wirecard的業(yè)務會繼續(xù)運營；Wirecard銀行目前未參與破產(chǎn)訴訟，支付轉賬等業(yè)務未受影響。有評論稱，這是德國達克斯股指創(chuàng)立以來，首次有一家30強企業(yè)走向破產(chǎn)。

　　11月，Wirecard公司破產(chǎn)管理人表示，已把Wirecard的技術平臺出售給西班牙桑坦德銀行。

　　同時，桑坦德銀行也發(fā)布公告宣布，已同意收購Wirecard商戶支付業(yè)務的多項高度專業(yè)化技術資產(chǎn)，以加快該行歐洲業(yè)務增長。該行還表示，此次收購不包括Wirecard本身，不承擔與Wirecard AG和Wirecard Bank AG或其過去的行動有關的任何法律責任。

　　其破產(chǎn)管理人還表示， Wirecard的亞洲、南非和土耳其等其他地區(qū)的業(yè)務也在出售中。此外，巴西、羅馬尼亞和北美業(yè)務資產(chǎn)已經(jīng)出售。

　　這對于商銀信支付來說并不是個好消息。商銀信的財務狀況也不樂觀，除了罰金商銀信支付的未履行標的金額達796.2498萬元。目前，該公司最終受益人林耀已經(jīng)被列為失信被執(zhí)行人且被限制高消費，其相關股權也遭到了凍結。

　　作者：王梓旭