2021年2月3日，貝恩公司發(fā)布新報告《你預(yù)備好去實現(xiàn)粵港澳大灣區(qū)金融服務(wù)的機(jī)會嗎？》（以下簡稱報告），報告顯示，隨著大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)活動的興起、人口的增長和政策的變化，內(nèi)地和香港客戶對跨境金融產(chǎn)品表現(xiàn)出相當(dāng)大的興趣，為理財、保險、借貸等領(lǐng)域的金融公司帶來新的機(jī)遇。

　　貝恩公司研究發(fā)現(xiàn)，大灣區(qū)理財領(lǐng)域擁有最大的發(fā)展空間和前景。通過對大灣區(qū)內(nèi)3000家零售客戶和中小企業(yè)展開調(diào)研，結(jié)合了與恒生銀行、香港保險業(yè)聯(lián)會等金融領(lǐng)域公司和行業(yè)協(xié)會的高管訪談，貝恩公司發(fā)現(xiàn)目前只有少于20%的大灣區(qū)零售企業(yè)持有跨境理財產(chǎn)品，而那些還未購買的企業(yè)在調(diào)查中表現(xiàn)出了濃厚的興趣。在還沒有購買跨境理財產(chǎn)品的內(nèi)地大灣區(qū)客戶中，有70%的受訪者表示預(yù)計將在未來3年內(nèi)購買相關(guān)產(chǎn)品。

　　在保險領(lǐng)域，人壽和財產(chǎn)保險在內(nèi)地大灣區(qū)城市仍是發(fā)展中的產(chǎn)業(yè)，因此也具備一定潛力。報告顯示，2019年大灣區(qū)保險滲透率只有6%左右，僅為發(fā)達(dá)市場的一半。 對貸款公司而言，大灣區(qū)內(nèi)部流動性的增加，可能會刺激對抵押貸款的需求，并帶來更多的跨境機(jī)會。例如，有約20%的內(nèi)地零售企業(yè)和10%的香港零售企業(yè)表示考慮在未來3年內(nèi)向跨境機(jī)構(gòu)申請抵押貸款。

　　貝恩公司資深全球合伙人、亞太區(qū)金融服務(wù)業(yè)務(wù)主席暨本次報告的聯(lián)合作者Henrik Naujoks表示：“我們的調(diào)查顯示，大灣區(qū)的企業(yè)對跨境產(chǎn)品表現(xiàn)出濃厚的興趣，并發(fā)現(xiàn)了跨境產(chǎn)品的價值。所以對于金融服務(wù)企業(yè)來說，現(xiàn)在正是抓住大灣區(qū)機(jī)會，確保自己能夠在未來滿足客戶需求的好時機(jī)。金融服務(wù)企業(yè)必須即刻采取行動，制定正確的戰(zhàn)略，把握時代發(fā)展機(jī)遇�！�

　　報告指出，金融服務(wù)企業(yè)如果不想后人一步，錯失大灣區(qū)發(fā)展機(jī)會，需要采取3個中長期舉措。

　　1.針對大灣區(qū)客戶的特定需求，定制創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，以此形成差異化

　　2.建立適用于不同客戶的跨境數(shù)字化和多渠道體驗

　　3.建立適合本地的集中化、協(xié)作式運營模式，高效抓住大灣區(qū)新機(jī)遇