新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)訊（記者 程維妙）2月5日，央行開(kāi)出罰單，中信銀行(601998,股吧)因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等四項(xiàng)原因被處罰款2890萬(wàn)元，14名相關(guān)責(zé)任人也一并被罰。

根據(jù)處罰公示，中信銀行違法類(lèi)型包括四項(xiàng)：一是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；二是未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；三是未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；四是與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

四項(xiàng)違法事由都是踩了《反洗錢(qián)法》的紅線。貝殼財(cái)經(jīng)曾報(bào)道，近年監(jiān)管反洗錢(qián)力度不減，央行此前披露的反洗錢(qián)工作成績(jī)單顯示，2019年處罰機(jī)構(gòu)525家、罰款2.02億元；2020年，民生銀行(600016,股吧)、光大銀行(601818,股吧)、華泰證券(601688,股吧)等金融機(jī)構(gòu)也因反洗錢(qián)不力，被處千萬(wàn)級(jí)罰單；今年初，支付機(jī)構(gòu)國(guó)通星驛被罰沒(méi)近7000萬(wàn)，違規(guī)事由中也包括反洗錢(qián)不力。

“單位+個(gè)人”雙罰制也有體現(xiàn)。與中信銀行的處罰共同披露的，還有對(duì)時(shí)任零售銀行部常務(wù)副總經(jīng)理趙彤瑋、時(shí)任公司銀行部總經(jīng)理金喜年等14名相關(guān)責(zé)任人的罰單，罰款金額在2.5萬(wàn)元至8萬(wàn)元不等。

據(jù)中信銀行回應(yīng)，這是央行2019年檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處理結(jié)果。自2019年接受檢查期間，中信銀行按照“立查立改、舉一反三”的原則，積極開(kāi)展整改工作。截至目前，具體問(wèn)題已基本完成整改。

中信銀行表示，將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行央行反洗錢(qián)各項(xiàng)規(guī)定，秉承“重整改、強(qiáng)合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、提質(zhì)效”反洗錢(qián)管理目標(biāo)，進(jìn)一步加大投入，推進(jìn)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不斷提升。

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 程維妙 編輯 岳彩周 校對(duì) 吳興發(fā)