不法分子偽造央行文件誘騙企業(yè)，多地央行分支機(jī)構(gòu)緊急發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。

近日，人民銀行多地分支機(jī)構(gòu)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，指出有不法分子偽造官方文件向企業(yè)發(fā)賬戶年檢通知，提醒企業(yè)切勿上當(dāng)受騙。

據(jù)介紹，多個(gè)地區(qū)的企業(yè)收到不明來源的《關(guān)于對(duì)公賬戶年檢履行通知》，有的通知還稱若企業(yè)未在規(guī)定期限內(nèi)完成年檢手續(xù)，將依照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定暫停辦理企業(yè)包括相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

實(shí)際上，人民銀行本身不辦理企業(yè)結(jié)算賬戶年檢業(yè)務(wù)，遇到讓企業(yè)到人民銀行當(dāng)?shù)胤种�機(jī)構(gòu)辦理企業(yè)賬戶年檢的有關(guān)消息都要小心。多地人民銀行分支機(jī)構(gòu)提醒，近期假冒企業(yè)年檢、賬戶年檢名義實(shí)施詐騙案件高發(fā)，近期假冒企業(yè)年檢、賬戶年檢名義實(shí)施詐騙案件高發(fā)，各位企業(yè)主和財(cái)務(wù)人員提高警惕，切勿隨意加其QQ，切勿隨意點(diǎn)擊郵件、短信中的不明鏈接。

假冒企業(yè)賬戶年檢實(shí)施詐騙案件高發(fā)

近期假冒企業(yè)年檢、賬戶年檢名義實(shí)施詐騙案件高發(fā)，多地發(fā)布警惕以“企業(yè)賬戶年檢”為由騙局的提醒。

近期，發(fā)生多起冒充老板詐騙廠企財(cái)會(huì)人員以謊稱“企業(yè)賬戶年檢”為由實(shí)施詐騙，此類案件多針對(duì)廠企會(huì)計(jì)、出納、財(cái)務(wù)主管等財(cái)務(wù)人員，涉案金額大，對(duì)中小企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)影響較大。

例如，人民銀行莆田市中心支行就發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，近期，人民銀行莆田市中心支行接到企業(yè)年檢相關(guān)事宜咨詢電話，該企業(yè)稱收到以人民銀行莆田市中心支行名義下發(fā)的《關(guān)于對(duì)公賬戶年檢履行通知》�！锻ㄖ�》要求各企業(yè)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)到人民銀行辦理賬戶年檢手續(xù)，并留下QQ聯(lián)系方式，且QQ聯(lián)系人頭像使用人民銀行圖標(biāo)。經(jīng)核實(shí)，此份通知文號(hào)、印章均為偽造，通知的內(nèi)容與實(shí)際業(yè)務(wù)不符。

據(jù)了解，不法分子的慣用手段，是利用廠企正常上班時(shí)間，以QQ、微信等聊天平臺(tái)為主。直接針對(duì)廠企財(cái)會(huì)人員，犯罪分子事先通過各種途徑獲取企業(yè)負(fù)責(zé)人的QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)通訊工具信息，伺機(jī)冒充企業(yè)負(fù)責(zé)人指令財(cái)會(huì)人員匯款到指定賬戶。作案過程中，犯罪分子利用事先掌握的企業(yè)信息，以正�？铐�(xiàng)往來、出借資金等為由，以公司老板的口吻要求轉(zhuǎn)賬匯款，使得受害人深信不疑。

央行本身不辦理企業(yè)結(jié)算賬戶年檢業(yè)務(wù)

2003年，央行發(fā)布《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，規(guī)定銀行應(yīng)對(duì)已開立的銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度。值得注意的是，按規(guī)定，企業(yè)結(jié)算賬戶年檢業(yè)務(wù)由各開戶銀行自行辦理，人民銀行本身不辦理企業(yè)結(jié)算賬戶年檢業(yè)務(wù)。因此，人民銀行也不會(huì)直接向企業(yè)發(fā)賬戶年檢通知。

針對(duì)近期高發(fā)的偽造央行文件，并假冒企業(yè)年檢、賬戶年檢名義實(shí)施詐騙案件，人民銀行廣州分行、人民銀行廈門市中心支行、人民銀行福州市中心支行、人民銀行莆田市中心支行等多地分支機(jī)構(gòu)紛紛發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示函。

例如，人民銀行廣州分行表示，近期監(jiān)測(cè)到廣東省轄內(nèi)多個(gè)地區(qū)的企業(yè)收到不明來源的《關(guān)于對(duì)公賬戶年檢履行通知》。?為此，人民銀行廣州分行提醒：

一是人民銀行不會(huì)直接向企業(yè)發(fā)放賬戶年檢通知書，此類通知書均為不法分子偽造。

二是若收到銀行賬戶年檢相關(guān)信息，企業(yè)應(yīng)第一時(shí)間通過開戶行官方渠道進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。?

三是不法分子以開展年檢為由添加財(cái)務(wù)人員QQ，誘騙企業(yè)財(cái)務(wù)人員信任后實(shí)施詐騙。請(qǐng)各位企業(yè)主和財(cái)務(wù)人員提高警惕，切勿隨意加其QQ，切勿隨意點(diǎn)擊郵件、短信中的不明鏈接。

四是建議企業(yè)提高防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部人員溝通。一旦發(fā)現(xiàn)疑似詐騙或被騙，及時(shí)撥打110報(bào)警。

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