隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，各類犯罪與洗錢活動(dòng)相互交織滲透，洗錢犯罪充當(dāng)助紂為虐、為虎作倀的角色，洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升。各類洗錢犯罪活動(dòng)給社會(huì)穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。近年來，檢察機(jī)關(guān)不斷加大洗錢犯罪懲治力度。2020年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。

3月19日，最高人民檢察院（以下簡(jiǎn)稱最高檢）、央行聯(lián)合發(fā)布6個(gè)洗錢罪典型案例。這批典型案例覆蓋了當(dāng)前多發(fā)、常見的洗錢罪上游犯罪類型，不僅在事實(shí)認(rèn)定、法律適用上對(duì)司法辦案工作具有指導(dǎo)意義，而且對(duì)社會(huì)公眾具有警示意義。同時(shí)，最高檢第四檢察廳廳長(zhǎng)鄭新儉、央行反洗錢局局長(zhǎng)巢克儉就相關(guān)問題回應(yīng)記者關(guān)切。

兩員工幫助老板洗錢被判刑，并沒收違法所得

2013年至2018年6月，朱某為杭州騰某投資管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“騰某公司”）實(shí)際控制人，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以高額利息為誘餌，通過口口相傳、參展推廣等方式向社會(huì)公開宣傳ACH外匯交易平臺(tái)，以騰某公司名義向1899名集資參與人非法集資14.49億余元。

2016年年底，朱某出資成立瑞某公司，聘用雷某、李某為該公司員工。雷某、李某除從事瑞某公司自身業(yè)務(wù)外，應(yīng)朱某要求，明知騰某公司以外匯理財(cái)業(yè)務(wù)為名進(jìn)行非法集資，仍向朱某提供多張本人銀行卡，接收朱某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶轉(zhuǎn)入的非法集資款。然后再配合騰某公司財(cái)務(wù)人員羅某等人，通過銀行大額取現(xiàn)、大額轉(zhuǎn)賬、同柜存取等方式將上述非法集資款轉(zhuǎn)移給朱某。除工資收入外，雷某、李某自2017年6月起收取每月1萬元的好處費(fèi)。

2020年12月，法院認(rèn)定朱某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；宣判后，朱某提出上訴。認(rèn)定雷某、李某犯洗錢罪，分別判處雷某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金360萬元，沒收違法所得；李某有期徒刑三年，并處罰金170萬元，沒收違法所得。

除相關(guān)人員外，一同被處罰的還有經(jīng)辦銀行。央行杭州中心支行調(diào)查后認(rèn)定，經(jīng)辦銀行重業(yè)績(jī)輕合規(guī)，銀行柜臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行調(diào)查了解與核實(shí)驗(yàn)證；銀行柜臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶交易行為明顯異常且多次觸發(fā)反洗錢系統(tǒng)預(yù)警等情況，均未向內(nèi)部反洗錢崗位或上級(jí)行對(duì)應(yīng)的管理部門報(bào)告；銀行可疑交易分析人員對(duì)顯而易見的疑點(diǎn)不深糾、不追查，并以不合理理由排除疑點(diǎn)，未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，對(duì)經(jīng)辦銀行罰款400萬元。

該案件準(zhǔn)確認(rèn)定以隱匿資金流轉(zhuǎn)痕跡為目的的多種洗錢手段，行刑雙罰共促洗錢犯罪懲治和預(yù)防。最高檢、央行表示，該案的典型意義在于，“在非法集資等犯罪持續(xù)期間幫助轉(zhuǎn)移犯罪所得及收益的行為，可以構(gòu)成洗錢罪。”非法集資等犯罪存在較長(zhǎng)期的持續(xù)狀態(tài)，在犯罪持續(xù)期間幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移犯罪所得及收益，符合刑法第191條規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為洗錢罪。上游犯罪是否結(jié)束，不影響洗錢罪的構(gòu)成，洗錢行為在上游犯罪實(shí)施終了前著手實(shí)施的，可以認(rèn)定洗錢罪。

2020年537家機(jī)構(gòu)被央行處罰，罰沒5.26億

包括上述案例在內(nèi)，最高檢、央行共挑選出6個(gè)在法律適用、案件辦理方面有亮點(diǎn)、有指導(dǎo)意義的典型案例。6個(gè)典型案例覆蓋了當(dāng)前多發(fā)、常見的洗錢罪上游犯罪類型，包括黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、非法集資犯罪、貪污賄賂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪下洗錢犯罪的常見手段以及利用虛擬貨幣洗錢等新型犯罪手段。

最高檢和央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“這些案例不僅在事實(shí)認(rèn)定、法律適用上對(duì)司法辦案工作具有指導(dǎo)意義，而且也警示社會(huì)公眾，讓大家知道哪些行為是洗錢，避免因貪圖私利或者礙于親情人情而實(shí)施了洗錢犯罪行為�！�

近年來，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真貫徹落實(shí)中央關(guān)于全面加強(qiáng)反洗錢工作的部署要求，充分發(fā)揮檢察職能，創(chuàng)新工作機(jī)制，與行政監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)等各負(fù)其責(zé)、相互配合，加大對(duì)洗錢犯罪的懲治力度，反洗錢工作取得明顯成效。

央行積極發(fā)揮反洗錢監(jiān)管職能，促進(jìn)行政執(zhí)法和刑事司法緊密銜接。2020年，央行對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬元。

央行在促進(jìn)行政執(zhí)法和刑事司法銜接方面主要著重加強(qiáng)了以下幾方面的工作：一是引導(dǎo)義務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢履職能力，配合好偵查、司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃有關(guān)資金交易工作。二是在反洗錢執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)并移送洗錢和相關(guān)犯罪線索。三是指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)偵查、司法機(jī)關(guān)信息開展風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，完善洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。四是根據(jù)已有的案件信息開展倒查。以這次發(fā)布的雷某、李某洗錢案為例，偵查、司法機(jī)關(guān)準(zhǔn)確認(rèn)定了犯罪分子掩飾隱瞞非法資金的多種手段并將其繩之以法，央行據(jù)此對(duì)涉事金融機(jī)構(gòu)反洗錢履職不當(dāng)?shù)那樾我婪ńo予了行政處罰。

央行表示，2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效實(shí)施，“自洗錢”行為將單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪，對(duì)于遏制洗錢及上游犯罪具有極其重要的意義。下一步，央行將以本次典型案例發(fā)布為契機(jī)，積極會(huì)同聯(lián)席會(huì)議各成員單位，加強(qiáng)宣傳學(xué)習(xí)，深入理解立法意義，壓實(shí)各部門主體責(zé)任，充分發(fā)揮行政、執(zhí)法和司法合力，通過研究出臺(tái)司法解釋和指導(dǎo)意見，開展打擊洗錢罪專項(xiàng)行動(dòng)或比武競(jìng)賽，加強(qiáng)部門間交流座談等多種形式，在司法實(shí)踐中盡快落實(shí)刑法新規(guī)定，嚴(yán)厲打擊治理各類洗錢犯罪活動(dòng)，有效防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)。

（作者：邊萬莉 編輯：周鵬峰）