“2021中國財富論壇”于2021年7月24日-25日在青島召開。中信證券(600030,股吧)股份有限公司總經理楊明輝出席并演講。

楊明輝表示，中信證券堅持引導客戶通過資產配置提升盈利能力�！叭ツ晡覀兊目蛻糁匈Y產配置的客戶帳戶盈利占比達到了90%，是股票交易客戶盈利占比的1.7倍”。

以下為演講實錄：

楊明輝：各位嘉賓、朋友們，大家上午好。非常高興能和諸位共同探討財富管理市場的新形態(tài)和新發(fā)展。中國資本市場經過30年發(fā)展A股總市值超過80萬億，成為世界第二大股票市場，在建制度、不干預、零容忍的方針指引下，一是在入口端后續(xù)將穩(wěn)步在全市場推行注冊制。二是在出口端，新一輪退市制度改革正式落地，上市公司的優(yōu)勝劣汰也將加速。三是在投資端與融資端將成為正向循環(huán)，境內外的長線資金增配中國，增配權益成為必然趨勢，中國資本市場發(fā)展將步入黃金時代的新征程。

經濟高速發(fā)展的同時，居民財富也快速增長，居民可支配收入較五年前增長近50%，據(jù)有關統(tǒng)計，截止2020年底，中國個人金融資產已經達到了205萬億人民幣，創(chuàng)下歷史新高。創(chuàng)富的同時，守富傳富成為當下熱門話題，財富管理需求持續(xù)高漲，以個人金融資產計算，中國已成為全球第二大財富管理市場。財富管理行業(yè)正邁向全新的發(fā)展階段，中信證券2018年率先在行業(yè)提出全面向財富管理轉型，本著以客戶為中心的經營理念和幫助客戶實現(xiàn)資產保值增值的經營宗旨，中信證券不斷豐富產品和服務體系，強化核心財富配置能力，大力培育高素質專業(yè)人才隊伍，貫徹全球一體化發(fā)展要求，整合境內外零售與財富管理，為客戶提供境內外全產品服務。經過兩年多的努力，我們取得了一些成效。

2019年2月，我們的客戶資產規(guī)模是5萬億，2021年7月，中信證券的財富管理客戶資產規(guī)模達到了10萬億，29個月實現(xiàn)了翻番。我們的零售客戶中，目前人民幣200萬元以上資產的財富客戶數(shù)量達到14萬戶，人民幣600萬元以上資產的高凈值客戶數(shù)量達到了31000戶，分別都比上一年增長了11%和15%。我們堅持引導客戶通過資產配置提升盈利能力，去年我們的客戶中資產配置的客戶帳戶盈利占比達到了90%，是股票交易客戶盈利占比的1.7倍。

中信證券堅持引導客戶長期投資，公募基金、私募基金保有規(guī)模比2017年增長了近3倍，我們自身財富管理收入也在經紀業(yè)務總收入中占比提升到23%。財富管理不僅是管理客戶的現(xiàn)金資產，更要幫助客戶管理好股票、基金、外匯、商品等金融資產，甚至還要拓展到商品的倉單、庫存、物業(yè)等非金融資產，還要幫助客戶解決融資等負債問題，為客戶提供滿足其多元化、全球化的交易和配置需求的綜合性金融服務。

在財富管理提供底層資產的板塊當中，中信證券資產管理業(yè)務線和華夏基金合計管理規(guī)模超過了3200億，中信證券還擁有覆蓋債券、股票、衍生品和外匯等多品種境內外多市場全天候的投資交易能力，未來我們將繼續(xù)提升資產管理能力，提高產品供給能力，完善交易服務能力，為投資者提供境內外一站式投資交易服務和綜合解決方案，為客戶提供涵蓋更多資產類別，覆蓋境內外市場的綜合金融解決方案。

財富管理不僅是以客戶為中心的資產配置，更是圍繞客戶生命周期，匹配其風險收益特征，滿足各種生活目標的投資、融資、保險、傳承、養(yǎng)老等綜合性服務，貫穿客戶生命周期的財富管理是居民實現(xiàn)美好生活的一部分，也是應對人口老齡化的手段之一。中信證券資產管理業(yè)務線和華夏基金合計養(yǎng)老金產品規(guī)模已經超過了6200億，財富管理不僅是管理客戶的投資，更要幫助客戶管理其事業(yè)、家業(yè)，需要給客戶提供關于財富人生、企業(yè)發(fā)展、家業(yè)常青、家族傳承等相關有專業(yè)的服務和有溫度的陪伴。

隨著財富管理和綜合金融服務的不斷深入，我們建立了一支高素質專業(yè)隊伍，目前有超過4700名投資顧問，已經培育了一支經驗豐富的多層次配置專家團隊，資產配置能力不斷提升，其中中信證券為客戶提供的財富配置業(yè)務成立一年以上的帳戶全部取得正收益，累計收益率在20%以上的帳戶占比超過了85%。未來中信證券將繼續(xù)發(fā)揮投資銀行的投資交易和研究的基因，持續(xù)提升資產配置、策略顧問、財務規(guī)劃、稅收籌劃等能力，為客戶提供涵蓋個人、企業(yè)、家業(yè)的個性化解決方案。

各位嘉賓，今年是“十四五”開局之年，也是開啟全面建設社會主義現(xiàn)代化國家新征程的起步之年，站在“兩個一百年”奮斗目標的歷史交匯點上，中信證券始終牢記人民對美好生活的向往就是我們的奮斗目標。我們將充分發(fā)揮資產配置能力和投資顧問的專業(yè)作用，全程陪伴投資者，改善投資體驗，優(yōu)化投資效果，促進居民儲蓄向投資轉化，將普惠金融落到實處，幫助客戶實現(xiàn)資產保值增值，為居民提高財產性收入，國民增加養(yǎng)老金儲備作出努力。為提升人民群眾的獲得感、幸福感、安全感貢獻應有的力量。

謝謝諸位。