“要打造全球財富管理中心，必須得打造好財富管理的生態(tài)。任何的金融業(yè)的發(fā)展都是在一個生態(tài)下聚集的�！�10月24日，北京市地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長霍學文在由《財經(jīng)》(博客,微博)雜志、《財經(jīng)智庫》主辦的“2021全球財富管理論壇”上如此表示。本屆論壇聚焦“打造開放創(chuàng)新的財富管理新高地”。

霍學文概括了北京打造全球財富管理“新高地”的五大特點：一是定位，即國家金融管理中心；二是北京證券交易所的設立將有助力于財富管理新高地的打造；三是財富科技將成為重要的發(fā)展內(nèi)容；四是財富管理將更加開放，國內(nèi)國際更加融通；五是財富管理將更加規(guī)制化。

財富管理是未來金融業(yè)發(fā)展的重要方向，是廣大居民增加財富收入的重要的渠道�；魧W文提到，未來的財富管理有五大趨勢：一是集群式發(fā)展；二是數(shù)字化發(fā)展；三是高能化發(fā)展；四是開放式發(fā)展；五是金融風險防控。此外，還需要加強投資者教育，這將是財富管理行業(yè)的基本功。

發(fā)展財富管理行業(yè)，北京具備市場、需求、人才、政策、環(huán)境五大優(yōu)勢，該如何依托這五大優(yōu)勢打造具有國際競爭力的全球財富管理中心？對此霍學文認為需要建立六大體系：一是打造更加完善的多層次資本市場體系；二是打造更加開放的金融雙向開放體系；三是打造更加綠色的投融資體系；四是打造更加具有創(chuàng)新活力的財富管理機構(gòu)體系；五是打造更利于財富管理行業(yè)發(fā)展的一流營商環(huán)境體系；六是打造更有利于財富管理行業(yè)發(fā)展的先行先試的政策體系。

以下為發(fā)言實錄：

尊敬的各位來賓、女士們、先生們，全球財富管理論壇已經(jīng)是第四屆舉辦，每一屆都很精彩，嘉賓云集、觀點紛呈，這一次更具有建設性、實操性，更具有落地的優(yōu)勢，對于副中心打造全球財富管理中心會起到積極的推動作用。

要打造全球財富管理中心，必須得打造好財富管理的生態(tài)。任何金融業(yè)的發(fā)展都是在一個生態(tài)下聚集的。要打造全球財富管理“新高地”，“新高地”的特點是什么呢？

北京打造全球財富管理中心，我總結(jié)了一下，大概有五點：

第一個，習近平總書記將北京金融業(yè)定位為“國家金融管理中心”，這個定位是發(fā)展財富管理的重要基礎。

第二個，習近平總書記今年9月2號宣布設立北京證券交易所。這將有助力于打造財富管理新高地。

第三個，財富管理下一步將更加數(shù)字化，財富科技將成為重要的發(fā)展內(nèi)容。我想數(shù)字化在財富管理行業(yè)有一個邏輯，那就是基于數(shù)字貨幣的數(shù)字金融，基于數(shù)字金融的數(shù)字經(jīng)濟，基于數(shù)字經(jīng)濟的數(shù)字貿(mào)易，以及基于數(shù)字貿(mào)易的數(shù)字產(chǎn)權(quán)。這樣就形成了整個數(shù)字金融到數(shù)字經(jīng)濟的邏輯。

第四個，財富管理將更加開放，國內(nèi)國際更加融通。

第五個，財富管理將更加規(guī)制化。財富必須管理才能增值，財富管理不好就會受到損失，怎么管理好財富是財富管理行業(yè)重要的價值所在。管理好財富，就需要整個行業(yè)必須得加強規(guī)制化。

財富管理是未來金融業(yè)發(fā)展的重要方向。十九屆五中全會提出了共同富裕并做出重大戰(zhàn)略部署，要求必須把全體人民共同富裕擺在更加重要的位置，堅持以人民為中心的發(fā)展思想，在高質(zhì)量發(fā)展中促進共同富裕。財富管理是廣大居民增加財富收入的重要的渠道。而從金融的角度怎么實現(xiàn)共同富裕？大概有四個途徑：第一個勞動致富；第二個創(chuàng)新致富；第三個做好養(yǎng)老保障，也是第三支柱，在北京國民養(yǎng)老保險公司已經(jīng)批籌，下一步會獲批開業(yè)；第四個就是要加強財富管理。

財富管理有五個趨勢：第一個是集群式發(fā)展，財富管理作為一個產(chǎn)業(yè)一定是相互支持，一定是在競爭中不斷提升自身效益，所以它需要財富管理機構(gòu)、中介服務機構(gòu)，得有咖啡館、得有大家交流的地方。財富管理好的地方，咖啡館、服務業(yè)肯定也是發(fā)達的。第二個就是數(shù)字化發(fā)展，財富管理將越來越數(shù)字化。第三個高能化發(fā)展。財富管理行業(yè)是一個高技能的、高風險管理技能的、高投資收益要求的行業(yè)，如果沒有一些高技能的人才是很難完成的。第四個就是開放式發(fā)展，必須打造全球化的資產(chǎn)配置。第五個就是防控金融風險。防控金融風險將一直是財富管理行業(yè)自身需要解決，社會需要協(xié)助解決，這樣才能夠讓社會財富，讓居民財富得到有效的保障。

另外，加強投資者教育，把投資者分層分類管理做好，把投資者的風險偏好調(diào)查好，這將是財富管理行業(yè)的基本功。如果發(fā)展財富管理行業(yè)只注重吸引資金，只注重把老百姓(603883,股吧)的錢納入進來，那不叫財富管理，那叫存款。我們?nèi)绻�只是存款的話，為什么不存在銀行？所以財富管理行業(yè)很重要的一個要素，就是全行業(yè)來教育我們的財富管理對象，這樣才能形成一個有效的市場。

在中國，資產(chǎn)在一千萬以上的高凈值人群大概有626萬，全國個人持有可投資資產(chǎn)241萬億人民幣，2018年到2020年年復合增長是13%。這些都是數(shù)字，但是要把它管理好確實需要業(yè)界共同努力。

在北京發(fā)展財富管理行業(yè)具有什么樣的優(yōu)勢？我總結(jié)，大概也是五個優(yōu)勢：北京有市場、有需求、有人才、有政策、有環(huán)境。我們都知道，去年習近平總書記宣布給北京“兩區(qū)政策”，國務院在批復中國北京自由貿(mào)易試驗區(qū)方案里面明確指出，“鼓勵金融機構(gòu)開展全球資產(chǎn)配置，建設全球財富管理中心”。這是黨中央國務院做出的重大決策部署，也是交給北京的光榮任務，我們必須把全球財富管理中心建設好。

怎么建設好？就必須發(fā)揮好和依托好北京的五個優(yōu)勢。第一個就是北京有巨大的財富管理市場優(yōu)勢。作為國家金融管理中心，北京有著國家金融決策管理機構(gòu)、金融機構(gòu)和資產(chǎn)管理機構(gòu)聚集的優(yōu)勢。在北京，金融資產(chǎn)總量超過175萬億人民幣，超過全國的一半；同時，北京央企、國企數(shù)量多，企業(yè)年金投資需求大，社�；�金、國家外匯儲備和主權(quán)基金也座落在北京，這為資產(chǎn)管理行業(yè)提供了豐富的資金來源和優(yōu)質(zhì)穩(wěn)定的基礎資產(chǎn)。

第二個是北京擁有巨大的財富管理需求。2020年北京市居民人均可支配收入6.9萬元，同比增長2.5%，位居全國前列。今年1-3季度，全市居民人均可支配收入已經(jīng)達到5.6萬元，同比增長8.2%。北京是全國高凈值人士密集度最高的區(qū)域，高凈值人群超過10萬人。除了要管理高凈值人群，財富管理機構(gòu)還要做好普惠性的財富管理，也就是普通老百姓的財富管理。同時，北京作為首都的一個重要優(yōu)勢，就是財富管理機構(gòu)可以坐落北京，便捷地管理全國人民財富，未來也會管理世界的財富。

第三個，北京擁有雄厚的金融和科技人才基礎。在北京有90多所大學，云集著大批國際化程度高的金融優(yōu)秀人才、科技人才和財富管理所需要的方方面面的人才；北京金融從業(yè)人員超過80萬人，其中持有CFA三級證書的人超過2500人，占全國的1/3，同時，我們在多個金融領域國際資質(zhì)認可上，已經(jīng)在北京實現(xiàn)了率先突破，為金融人才、財富管理人才在北京的聚集和發(fā)展提供了非常有力的支撐。

第四個，北京有國家金融開放政策的支持。我們都知道去年服貿(mào)會上，習近平總書記正式宣布支持北京建設國家服務業(yè)擴大開放綜合示范區(qū)和自由貿(mào)易試驗區(qū)，北京成為全國唯一的“兩區(qū)”政策疊加地區(qū)，在放寬金融政策準入、資本賬戶開放、金融機構(gòu)獲得從業(yè)資質(zhì)、金融科技創(chuàng)新、優(yōu)化營商環(huán)境等方面做了大量工作。北京“兩區(qū)”政策開放里有金融業(yè)政策102條，到現(xiàn)在為止已經(jīng)完成落地85%，在所有落地項目里面是最多，也是最快的。下一步還會積極爭取更多的政策在北京先行先試和落地。

第五個，北京擁有良好的營商環(huán)境。在世界銀行發(fā)布的2020營商環(huán)境報告中，北京單獨得分相當于全球28名，超過日本東京。在2020年國家營商環(huán)境評價中，北京獲得信貸指標躍居全國第一。

下一步，我們將如何打造具有國際競爭力的全球財富管理中心？我想是要建立六個體系：

一是打造更加完善的多層次資本市場體系。以建設北京證券交易所為引領，進一步完善股權(quán)、債權(quán)、期權(quán)、期貨等金融市場功能，大力提升北京證券交易所承載能力，推動衍生機構(gòu)和業(yè)態(tài)在京布局發(fā)展。吸引集聚各類資本市場主體，如保險資管公司、銀行理財公司、券商子公司、資管公司和信托公司等，壯大機構(gòu)投資者的規(guī)模。我們還將不斷的推動金融機構(gòu)發(fā)起設立投資北京證券交易所上市公司的系列產(chǎn)品。

二是打造更加開放的金融雙向快放體系，支持優(yōu)質(zhì)的QDII和QDLP機構(gòu)在北京發(fā)展。同時我們還把人民幣投貸基金的模式與QDII和QDLP結(jié)合起來，讓QDII和QDLP與人民幣投貸基金結(jié)合，人民幣投貸基金將不再是一個機構(gòu)，而是開放模式，我們歡迎更多的機構(gòu)通過這樣的模式配置全球資產(chǎn)和境外投資。同時，我們還將加大跨境金融試點，提升金融機構(gòu)全球資產(chǎn)管理和跨境投融資服務等等。

三是打造更加綠色的投融資體系。推動資產(chǎn)管理機構(gòu)ESG轉(zhuǎn)型，積極履行社會責任，鼓勵責任人投資機構(gòu)在京發(fā)展，構(gòu)建以ESG為引領的綠色金融服務體系，支持綠色交易所在副中心發(fā)展，加快建設北京綠色項目庫，為中外資金融機構(gòu)投向綠色低碳可持續(xù)發(fā)展的項目建設好平臺。鼓勵金融機構(gòu)開展ESG信息披露，支持專業(yè)機構(gòu)研究推出ESG評價指數(shù)和標準。在剛剛結(jié)束的金融街(000402,股吧)論壇上，有一個我們召開的全球系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)會議，在會上發(fā)布了《氣侯友好銀行北京倡議》，我們下一步也會積極推動各個金融機構(gòu)履行和踐行倡議的內(nèi)容。

四是打造更加具有創(chuàng)新活力的財富管理機構(gòu)體系。鼓勵財富機構(gòu)按照風險承受能力，建立專業(yè)化客戶分層的管理體系，打造好財富管理產(chǎn)品體系，豐富財富管理工具，同時也為居民提供好財富管理方案，和多元化的財富管理渠道。我們將支持好國民養(yǎng)老保險公司創(chuàng)新發(fā)展，吸引國際養(yǎng)老保險機構(gòu)在京注冊發(fā)展，鼓勵境外機構(gòu)投資設立參股養(yǎng)老金管理公司，支持優(yōu)質(zhì)國際知名的養(yǎng)老管理機構(gòu)先行先試，完善第三支柱養(yǎng)老保險體系。

五是打造更利于財富管理行業(yè)發(fā)展的一流營商環(huán)境體系。支持北京金融法院更好地發(fā)揮作用，優(yōu)化首都金融法治環(huán)境，支持財富管理行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，落實金融業(yè)發(fā)展的政策措施，加大對金融機構(gòu)支持保障的力度，發(fā)揮北京金融發(fā)展服務公司的作用，為國內(nèi)外金融機構(gòu)提供國際化、市場化、專業(yè)化、標準化的一站式全生命周期的服務，打造首都金融的服務品牌。

六是打造更有利與財富管理行業(yè)發(fā)展的先行先試的政策體系。城市副中心是北京服務業(yè)擴大開放綜合試點先導區(qū)，重點發(fā)展總部經(jīng)濟、財富管理、綠色金融等新興金融功能，也是建設全球財富中心的主陣地，我們將積極支持財富管理機構(gòu)在副中心落戶發(fā)展，對符合條件的機構(gòu)可以享受辦公補貼等資金支持，還將積極推動北京財富管理中心在政策上先行先試，引領全球財富管理中心建設。

最后，預祝本次論壇取得圓滿成功，謝謝大家！