導讀：6月18日，許昌市公安局發(fā)布通告證實，涉事村鎮(zhèn)銀行的大股東——河南新財富集團投資控股有限公司涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行犯罪11年。

河南新財富集團涉嫌相關犯罪已11年

4月份，河南4家村鎮(zhèn)銀行股東通過內外勾結、利用第三方平臺以及資金掮客等吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，被公安機關立案調查。

過去的2個月中，眾多儲戶奔走在追回存款的路上。

6月18日，許昌市公安局通報了此案最新進展，表示“已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產”，表明將進一步加大“案件偵辦力度”和“追贓挽損力度”。

警情通報

據(jù)警方查明，自2011年起，河南新財富集團投資控股有限公司（以下簡稱“河南新財富集團”）已經開始利用村鎮(zhèn)銀行實施犯罪活動，至今已持續(xù)11年。

彼時，涉案的第一家村鎮(zhèn)銀行剛剛成立。據(jù)愛企查顯示，2011年1月30日，禹州新民生村鎮(zhèn)銀行成立。開封新東方村鎮(zhèn)銀行則在7個月之后的8月31日成立。另外兩家村鎮(zhèn)銀行，上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行和柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行分別成立于2015年11月23日和2016年3月29日。

通報中的河南新財富集團實際控制人呂某，或為呂奕。此前“財新”報道，河南新財富集團與許昌農商行發(fā)起設立的多家村鎮(zhèn)銀行都有關聯(lián)，呂奕作為“隱形”股東間接持股。此后，呂奕也被多家媒體證實為該公司實控人。

此前案件回顧：

河南村鎮(zhèn)銀行儲戶被強行賦紅碼

據(jù)多家媒體報道：近日，有多名網(wǎng)友在社交平臺反饋稱，多名面臨“取款難”的鄭州溝通村鎮(zhèn)銀行儲戶被賦“紅碼”。

圖源網(wǎng)絡

多名儲戶剛到鄭州，先是掃碼填寫資料，然而掃碼后卻從原來出發(fā)地的“綠碼”直接變成“紅碼”，其場所碼或豫康碼顯示為“紅碼、陰性”。

“賦碼原因”為“正在實施集中或居家醫(yī)學隔離觀察的入境人員”等。

截取自第一財經日報微博

要么在醫(yī)院隔離14天，要么原地返回家鄉(xiāng)。

經過一陣考慮，有儲戶選擇了后者……

除了他們，在北京、深圳、湖南、云南、重慶、沈陽等各地都有人一覺醒來，自己的健康碼也都變成了紅碼。雖然他們在最近14天內，都沒出過遠門，但他們有一個共同的身份：河南村鎮(zhèn)銀行儲戶。不管去沒去河南，只要儲戶一掃河南當?shù)氐拇a就會賦紅碼。

而同行赴鄭州的非儲戶人員健康碼則未受影響。

儲戶被賦紅碼事件后，又有報道稱鄭州多個爛尾樓業(yè)主也被賦紅碼，甚至還用黃碼限制拆遷訴訟開庭。

圖源網(wǎng)絡

是誰在管理健康碼？

目前，部分儲戶健康碼已相繼“復綠”，但對于到底“誰在賦碼”的關鍵問題，各方說法莫衷一是：

河南衛(wèi)健委方面稱，從外省抵達河南，賦碼工作由河南省大數(shù)據(jù)管理局（現(xiàn)已更名為“河南省行政審批和政務信息管理局”）負責；在省內流動時，賦碼工作則由市一級大數(shù)據(jù)管理局負責，衛(wèi)健委沒有賦碼權限。

但河南省行政審批和政務信息管理局工作人員表示，賦碼工作并非省上操作，而是屬地管理，由各地市賦碼。

鄭州市衛(wèi)健系統(tǒng)內部人士此前透露，賦碼不屬于衛(wèi)健委的職能范疇。

鄭州大數(shù)據(jù)管理局工作人員的說法則是，“鄭州疫情防控指揮部下面有一個社會防控部，是健康碼管理的直接機構，制定賦碼的規(guī)則，賦碼、解碼由該部門負責�！�

而河南省及鄭州市防疫指揮部工作人員則均告訴媒體，不清楚賦碼權責部門。

據(jù)河南日報6月14日報道，“升級版”的河南健康碼系統(tǒng)已在河南全省上線，該系統(tǒng)是在河南省行政審批和政務信息管理局指導下，由正數(shù)網(wǎng)絡技術有限公司提供專業(yè)技術支撐建設而成。

河南村鎮(zhèn)銀行：

背后股東新財富集團涉嫌違法犯罪

再說回河南村鎮(zhèn)銀行，據(jù)中國基金報消息，4月中旬，河南個別銀行取款難的問題逐漸引發(fā)關注，彼時多家銀行先后發(fā)布公告，稱因系統(tǒng)升級維護，網(wǎng)上銀行、手機銀行將暫停服務；亦有媒體報道，一些儲戶在線下營業(yè)網(wǎng)點排隊等待取款。

5月18日，銀保監(jiān)會與人民銀行持續(xù)關注河南4家村鎮(zhèn)銀行線上服務渠道關閉問題，已責成河南銀保監(jiān)局和人民銀行鄭州中心支行切實履行屬地監(jiān)管職責，密切配合地方黨委政府和相關部門穩(wěn)妥處置。

據(jù)了解，4家村鎮(zhèn)銀行股東——河南新財富集團通過內外勾結、利用第三方平臺以及資金掮客等吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，公安機關已立案調查。目前4家村鎮(zhèn)銀行營業(yè)網(wǎng)點存取款業(yè)務正常開展，凡依法合規(guī)辦理的業(yè)務均受到國家法律保護。銀保監(jiān)會與人民銀行將密切配合地方黨委政府和相關部門，嚴懲金融犯罪，依法保護廣大金融消費者合法權益。

5月20日，銀保監(jiān)會有關部門負責人通氣會上表示，河南村鎮(zhèn)銀行風險事件發(fā)生以來，銀保監(jiān)會高度重視，持續(xù)關注，責成河南銀保監(jiān)局積極配合地方黨委政府做好風險處置工作。這一事件不簡單是社會公眾和村鎮(zhèn)銀行間的交易問題，還涉及其他主體和其他復雜的交易結構。這幾家村鎮(zhèn)銀行的大股東河南新財富集團利用第三方平臺或通過資金掮客吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，目前公安機關正在偵查。該負責人強調，凡依法合規(guī)辦理的業(yè)務均受到國家法律保護，廣大金融消費者要通過正規(guī)渠道辦理金融業(yè)務。

其實河南村鎮(zhèn)銀行案件到此已經比較明了了，那么儲戶的錢有望拿回來嗎？

據(jù)悉，河南新財富集團投資控股有限公司于2011年7月19日在河南省工商行政管理局登記成立。

最新警情通報顯示，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪。該案涉嫌犯罪行為持續(xù)時間長、參與人員多、案情十分復雜。公安機關將進一步加大追贓挽損力度，維護人民群眾合法權益并適時發(fā)布案件偵辦階段性進展情況。

河南兩部門回應：新財富集團操控村鎮(zhèn)銀行交易系統(tǒng)犯罪事實初步查明

6月18日，河南省地方金融監(jiān)管局官網(wǎng)發(fā)布公告稱，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明。

公告顯示：針對近期個別村鎮(zhèn)銀行線上服務渠道關閉問題，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關負責人6月18日表示，各級金融管理部門密切配合公安機關開展調查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明，相關資金情況正在排查。

河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局責成相關村鎮(zhèn)銀行積極配合公安機關偵辦案件，做好資金信息登記和后續(xù)處置工作，依法保護金融消費者的合法權益。同時，提醒相關群眾配合做好信息登記工作。

（圖源網(wǎng)絡 中國小康網(wǎng)綜合新華網(wǎng)(603888)、紅星新聞、每日經濟新聞、濟南時報、中國基金報、第一財經、界面新聞）