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十年來(lái)我國(guó)金融領(lǐng)域改革有何進(jìn)展?這場(chǎng)發(fā)布會(huì)提到這些關(guān)鍵信息

2022-06-23 21:48:14 新京報(bào) 

6月23日,中宣部第十場(chǎng)“中國(guó)這十年”系列主題新聞發(fā)布會(huì)聚焦“金融領(lǐng)域改革與發(fā)展”,人民銀行副行長(zhǎng)陳雨露、銀保監(jiān)會(huì)副主席肖遠(yuǎn)企、證監(jiān)會(huì)副主席李超、外匯局副局長(zhǎng)王春英四位發(fā)言人,用一組數(shù)字描述了十年來(lái)中國(guó)金融業(yè)改革取得的成就。

不搞大水漫灌,守護(hù)好老百姓(603883)的錢袋子

陳雨露介紹,這十年,央行穩(wěn)健實(shí)施“以我為主”的貨幣政策,堅(jiān)持管住貨幣總閘門,不搞大水漫灌,守護(hù)好老百姓的錢袋子。2012年以來(lái),廣義貨幣供應(yīng)量(M2)年均增速10.8%,與名義GDP年均增速基本匹配,有力地推動(dòng)了國(guó)民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展。

中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)陳雨露。 新京報(bào)記者 陳琳 攝

金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。高技術(shù)制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額較十年前增加了近七倍;今年一季度末,普惠小微貸款余額超過(guò)20萬(wàn)億元,支持小微企業(yè)和個(gè)體工商戶超過(guò)5000萬(wàn)戶。

擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放,基本建立準(zhǔn)入前國(guó)民待遇加負(fù)面清單管理制度,境外主體持有境內(nèi)人民幣金融資產(chǎn)比十年前增加了2.4倍。人民幣成功加入國(guó)際貨幣基金組織特別提款權(quán),成為第三大籃子貨幣,權(quán)重從10.92%提升至12.28%。

陳雨露表示,近年來(lái),央行按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,堅(jiān)持穩(wěn)健貨幣政策,不斷創(chuàng)新和豐富貨幣政策工具。同時(shí),也比較注重發(fā)揮利率價(jià)格杠桿作用,目標(biāo)是努力實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融的良性循環(huán)。實(shí)踐證明,過(guò)去這一段時(shí)間以來(lái),中國(guó)貨幣政策的傳導(dǎo)效率有了明顯提高。主要表現(xiàn)在貨幣供應(yīng)調(diào)控機(jī)制更加完善;逐漸構(gòu)建起符合中國(guó)國(guó)情的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具體系;逐步健全了利率的市場(chǎng)化形成、調(diào)控和傳導(dǎo)機(jī)制。

“結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具是兼具總量調(diào)節(jié)和結(jié)構(gòu)性調(diào)節(jié)雙重功能的。也就是說(shuō),通過(guò)結(jié)構(gòu)性工具既能夠?qū)崿F(xiàn)精準(zhǔn)滴灌的政策效果,又能夠?qū)偭空{(diào)控作出貢獻(xiàn)!标愑曷墩f(shuō),人民銀行在總量框架下運(yùn)用結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具,會(huì)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不同時(shí)期、不同階段的重點(diǎn)需要“有進(jìn)有退”,也就是說(shuō)把結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的數(shù)量和投放規(guī)?刂圃谝粋(gè)合理的水平,與總量型的政策工具形成一個(gè)良好的配合。

累計(jì)消化不良資產(chǎn)16萬(wàn)億

肖遠(yuǎn)企介紹,黨的十八大以來(lái),銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)新的跨越式發(fā)展。

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)副主席肖遠(yuǎn)企。 新京報(bào)記者 陳琳 攝

金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)逐步形成。過(guò)去十年,銀行貸款和債券投資年均增速分別為13.1%和14.7%,與名義GDP增速基本匹配。同業(yè)理財(cái)、信托通道較歷史峰值大幅縮減,金融脫實(shí)向虛得到扭轉(zhuǎn)。保險(xiǎn)深度從2.98%上升到3.93%,保險(xiǎn)密度從1144元每人上升到3179元每人,大病保險(xiǎn)制度從2012年建立以來(lái)已覆蓋12.2億城鄉(xiāng)居民,長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)覆蓋近1.5億人。

目前銀行保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展格局出現(xiàn)了一些新的變化。

到目前為止,我國(guó)銀行業(yè)總資產(chǎn)是344.8萬(wàn)億元,2012年年底是133.6萬(wàn)億元,已成為全球最大的銀行市場(chǎng);保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)從2012年年底的7.4萬(wàn)億元增加到2021年年底的24.9萬(wàn)億元,是全球第二大保險(xiǎn)市場(chǎng)。在全球1000強(qiáng)銀行排名中,我國(guó)有近150家銀行上榜。工、農(nóng)、中、建四大銀行已成為全球系統(tǒng)性重要銀行。我國(guó)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)的總資本從2012年年底的9.5萬(wàn)億元增加到2021年年底的32.4萬(wàn)億元,資本實(shí)力大大增強(qiáng)。

此外,金融監(jiān)管部門堅(jiān)決防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),金融資產(chǎn)盲目擴(kuò)張得到根本扭轉(zhuǎn),高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行較歷史峰值壓降約25萬(wàn)億元。不良資產(chǎn)處置大步推進(jìn),過(guò)去十年累計(jì)消化不良資產(chǎn)16萬(wàn)億元,一大批突出的風(fēng)險(xiǎn)隱患得到消除。

“防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是金融業(yè)永恒的主題!毙みh(yuǎn)企說(shuō),過(guò)去十年,處理了一大批突出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的傳染性、外溢性明顯收縮,穩(wěn)妥化解、拆解了不法金融集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了處置和改革重組。據(jù)統(tǒng)計(jì),十年間共恢復(fù)和處置了高風(fēng)險(xiǎn)中小機(jī)構(gòu)600多家;處置了一大批債務(wù)金額比較大、涉及面廣的大型企業(yè)的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)化、法治化債轉(zhuǎn)股落地金額在去年年底已經(jīng)達(dá)到了將近2萬(wàn)億元。

金融資產(chǎn)脫實(shí)向虛的勢(shì)頭得到扭轉(zhuǎn),堅(jiān)決清理脫實(shí)向虛、亂加杠桿、以錢炒錢的活動(dòng),過(guò)去一段時(shí)間,特別是過(guò)去五年內(nèi),銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)年均增速分別為8.1%、11.4%,低于同期信貸投放和債券投資年均增速,從根本上扭轉(zhuǎn)了資金的空轉(zhuǎn),流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)資金大幅增加,并且中間鏈條也大幅壓縮,融資成本也有所下降。

社會(huì)金融秩序基本實(shí)現(xiàn)“由亂到治”。銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)金融活動(dòng),發(fā)布防范和處置非法集資條例,深入推進(jìn)P2P網(wǎng)貸專項(xiàng)整治工作,五千多家P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)全部停止運(yùn)營(yíng)。此外,常態(tài)化開(kāi)展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易的整治,重點(diǎn)打擊掏空金融機(jī)構(gòu)的違法股東和高管。

股債融資累計(jì)達(dá)55萬(wàn)億元

李超介紹,資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的廣度、深度顯著拓展。銀保監(jiān)會(huì)大力健全多層次市場(chǎng)體系,推出新三板、科創(chuàng)板,設(shè)立北交所,資本市場(chǎng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的適配性大幅增強(qiáng),股債融資累計(jì)達(dá)到55萬(wàn)億元。

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)副主席李超。 新京報(bào)記者 陳琳 攝

資本市場(chǎng)正發(fā)生深刻的結(jié)構(gòu)性變化,市場(chǎng)體系包容性大幅提升,投融資功能顯著增強(qiáng),良性市場(chǎng)生態(tài)逐步形成。十年來(lái),股票市場(chǎng)規(guī)模增長(zhǎng)238.9%,債券市場(chǎng)規(guī)模增長(zhǎng)444.3%,兩個(gè)市場(chǎng)均位居全球第二。股票市場(chǎng)投資者超過(guò)2億,為服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展作出重要貢獻(xiàn)。

A股市場(chǎng)分化特征更加明顯,各方資金更加青睞龍頭股、績(jī)優(yōu)股。常態(tài)化退市機(jī)制逐步建立,退出渠道大幅順暢。2019年到2021年強(qiáng)制退市家數(shù)是之前十年總和的三倍以上,“有進(jìn)有出、能進(jìn)能出”的良性生態(tài)加速形成。

市場(chǎng)主體高質(zhì)量發(fā)展邁上新的臺(tái)階。實(shí)體上市公司利潤(rùn)占規(guī)上工業(yè)企業(yè)利潤(rùn)的比重由十年前的23%增長(zhǎng)到目前的接近50%,國(guó)民經(jīng)濟(jì)支柱地位更加鞏固。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)十年間增長(zhǎng)5.5倍,公募基金管理規(guī)模目前為26萬(wàn)億元,十年增長(zhǎng)了8倍,行業(yè)實(shí)力大幅增強(qiáng)。

資本市場(chǎng)在支持科技創(chuàng)新方面有特殊的優(yōu)勢(shì)。在回答新京報(bào)記者提問(wèn)時(shí),李超表示,不單單是科創(chuàng)板支持科技創(chuàng)新,證監(jiān)會(huì)著重從全面支持科技創(chuàng)新的角度,更好發(fā)揮資本市場(chǎng)特殊的功能,目前來(lái)看,效果比較明顯。如,在注冊(cè)制試點(diǎn)過(guò)程中,科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板就做了一些安排和改革。設(shè)立北交所對(duì)支持創(chuàng)新型中小企業(yè)也是一個(gè)非常重要的步驟。創(chuàng)投、私募在合理退出方面,也作出了一些制度安排。債券市場(chǎng)設(shè)立了創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)債、科技創(chuàng)新債等品種,給予科技創(chuàng)新企業(yè)大力支持。具體到股票市場(chǎng),設(shè)置了多元包容的發(fā)行上市條件,允許未盈利、特殊股權(quán)結(jié)構(gòu)等符合相應(yīng)要求的科創(chuàng)企業(yè)上市。實(shí)行更加靈活的股權(quán)激勵(lì)機(jī)制,這些對(duì)推動(dòng)和促進(jìn)科創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展都起到了重要的作用。

境外投資者投資中國(guó)的證券超過(guò)2萬(wàn)億美元

王春英介紹,黨的十八大以來(lái)的十年,資本項(xiàng)目開(kāi)放穩(wěn)步推進(jìn),已實(shí)現(xiàn)較高可兌換水平。具體看,直接投資已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了基本可兌換,跨境融資由市場(chǎng)主體在宏觀審慎管理框架下自主開(kāi)展,跨境證券投資實(shí)現(xiàn)多渠道、多層次的雙向開(kāi)放,境內(nèi)居民配置境外資產(chǎn)的渠道進(jìn)一步拓寬,人民幣資產(chǎn)吸引力顯著增強(qiáng),境外投資者投資中國(guó)的證券超過(guò)了2萬(wàn)億美元,人民幣在國(guó)際貨幣基金組織特別提款權(quán)貨幣籃子中的權(quán)重進(jìn)一步提高。

國(guó)家外匯管理局副局長(zhǎng)王春英。 新京報(bào)記者 陳琳 攝

外匯市場(chǎng)可交易貨幣超過(guò)40種,交易品種涵蓋國(guó)際主流外匯交易產(chǎn)品,十八大以來(lái)交易量增長(zhǎng)了3倍,2021年交易量達(dá)到了36.9萬(wàn)億美元。

近年來(lái),外匯儲(chǔ)備規(guī)模保持在3萬(wàn)億美元以上,今年5月底超過(guò)了3.1萬(wàn)億美元,連續(xù)17年穩(wěn)居世界第一,是維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全的重要“穩(wěn)定器”和“壓艙石”。

在持續(xù)深化外匯領(lǐng)域改革開(kāi)放方面,國(guó)家外匯局著力提高跨境貿(mào)易和投融資便利化水平。穩(wěn)步推進(jìn)資本項(xiàng)目高水平開(kāi)放,一方面,統(tǒng)籌交易環(huán)節(jié)和匯兌環(huán)節(jié),有序推動(dòng)不可兌換項(xiàng)目的開(kāi)放,提高可兌換項(xiàng)目的便利化水平;有序推動(dòng)債券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放,中國(guó)政府債券被納入三大國(guó)際主流指數(shù)。另一方面,積極服務(wù)區(qū)域開(kāi)放創(chuàng)新,推動(dòng)上海建設(shè)以人民幣金融資產(chǎn)為基礎(chǔ)的國(guó)際金融中心,支持海南自由貿(mào)易港、粵港澳大灣區(qū)建設(shè),支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)等對(duì)外開(kāi)放高地在外匯管理創(chuàng)新方面先行先試。

持續(xù)推進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化改革。堅(jiān)持經(jīng)常項(xiàng)目可兌換原則,持續(xù)深化貿(mào)易外匯管理改革,相關(guān)業(yè)務(wù)平均辦理時(shí)間縮短75%以上,人力成本減少1/3以上,優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯結(jié)算實(shí)現(xiàn)“秒申請(qǐng)、分鐘辦”。積極服務(wù)跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)健康發(fā)展,支持金融機(jī)構(gòu)為新業(yè)態(tài)主體提供安全、高效、低成本的跨境資金結(jié)算,在2021年共結(jié)算19億筆。推出資本項(xiàng)目收入支付便利化、跨境融資便利化試點(diǎn)等多項(xiàng)舉措,不斷提高企業(yè)外匯資金使用的便利化程度。

新京報(bào)記者 陳琳

編輯 陳靜 校對(duì) 楊許麗

(責(zé)任編輯:馬金露 HF120)
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