兼具保障和金融工具屬性的保險(xiǎn)正受到高凈值人群的“偏愛”。伴隨著高凈值人群數(shù)量激增，高凈值市場巨大的藍(lán)海版圖逐步顯現(xiàn)。數(shù)據(jù)顯示，71%的高凈值人群選擇通過配置保險(xiǎn)產(chǎn)品管理財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)，48%選擇配置有利于資產(chǎn)傳承的相關(guān)保險(xiǎn)，如終身壽險(xiǎn)等。

近日，同方全球人壽發(fā)布“新傳世榮耀2022”終身壽險(xiǎn)，“傳世”系列產(chǎn)品自從推出就廣受市場歡迎，尤其得到了高凈值人群的青睞。2017年開始，同方全球人壽便在終身壽險(xiǎn)領(lǐng)域不斷深耕，滿足當(dāng)下市場需求，如擴(kuò)展保險(xiǎn)年齡，增加意外保障，提供更多選擇，更優(yōu)投保規(guī)劃等。

洞察需求，可選責(zé)任成“剛需”

“安全”已經(jīng)超越“增長”，連續(xù)兩年成為高凈值人群最為看重的投資理財(cái)目標(biāo)。終身壽險(xiǎn)以其安全性及收益性，幫助客戶實(shí)現(xiàn)生命價(jià)值、財(cái)富價(jià)值的雙重守護(hù)，在高凈值市場中廣受歡迎。

隨著工作壓力加大，有關(guān)猝死的新聞屢見報(bào)端，近年有關(guān)報(bào)告顯示，大約每一分鐘，就有一個(gè)人猝死倒下，這一現(xiàn)狀仍在繼續(xù)惡化。通過同方全球人壽發(fā)布的案例顯示，45歲的同先生平時(shí)工作壓力比較大，由于身邊有朋友曾經(jīng)發(fā)生過猝死，所以同先生在配置保險(xiǎn)時(shí)比較關(guān)注猝死保障。經(jīng)過精心選擇，同先生最終為自己購買了同方全球“新傳世榮耀2022”終身壽險(xiǎn)（含可選責(zé)任“猝死關(guān)愛保險(xiǎn)金”）。

“最高1200萬的免體檢額，投保年齡最高可至70歲�！睋�(jù)了解，同方全球“新傳世榮耀2022” 終身壽險(xiǎn)于近日發(fā)布。除了身故保險(xiǎn)金、意外身故保險(xiǎn)金和航空意外身故保險(xiǎn)金外，投保人還可附加猝死、惡性腫瘤、全殘等可選責(zé)任，定制更個(gè)性化的保險(xiǎn)保障解決方案。

當(dāng)前，包括同方全球人壽在內(nèi)的壽險(xiǎn)公司正在深挖需求，不斷滿足高客的多樣化、個(gè)性化的需求，不止于基本的賠付。同方全球人壽表示，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和市場環(huán)境不確定的情況下，同方全球“新傳世榮耀2022”終身壽險(xiǎn)作為一款高杠桿的終身壽險(xiǎn)，既是高凈值客戶極好的資產(chǎn)配置工具，也以其高性價(jià)比為廣大客戶提供財(cái)富保障、延續(xù)承諾與愛。

保險(xiǎn)金+信托服務(wù)增“buff”

伴隨后疫情時(shí)代國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨于穩(wěn)健，高凈值人士的關(guān)注點(diǎn)已由過去的“創(chuàng)富”，變成現(xiàn)在的“守富”和“傳富”。兼具保險(xiǎn)和信托雙重優(yōu)勢的保險(xiǎn)金+信托服務(wù)成了很多高客財(cái)富規(guī)劃不可替代的工具。

保險(xiǎn)金+信托服務(wù)即指當(dāng)保費(fèi)達(dá)到要求時(shí)，可選擇對(duì)接由信托公司提供的信托服務(wù)，根據(jù)委托人的意愿向信托受益人進(jìn)行靈活分配。在業(yè)內(nèi)人士看來，保險(xiǎn)金+信托服務(wù)可視為1加1大于2的傳承工具。

據(jù)了解，此次“新傳世榮耀2022”終身壽險(xiǎn)延續(xù)了此前的特色，通過“定額終身壽+信托服務(wù)”的方式，讓保險(xiǎn)保障功能和信托的傳承功能得到進(jìn)一步的加強(qiáng)�？蛻艨梢酝ㄟ^保險(xiǎn)的杠桿和分期繳費(fèi)的方式開啟家庭的信托賬戶。

“傳世”系列產(chǎn)品一經(jīng)推出，廣受市場歡迎，尤其得到了高凈值人群的青睞。同方全球人壽發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，該系列產(chǎn)品客戶年齡在40歲左右，截至目前總保額達(dá)92.59億元，單件最高保額1億元。

值得一提的是，同方全球人壽還聯(lián)手信托公司為客戶提供信托服務(wù)。目前已成功簽約的“保險(xiǎn)金+信托服務(wù)”達(dá)164件，“保險(xiǎn)金+信托服務(wù)”期交保費(fèi)規(guī)模達(dá)7710萬元，風(fēng)險(xiǎn)保額達(dá)13億元�？v觀行業(yè)，保險(xiǎn)金信托規(guī)模也迎來爆發(fā)式增長。統(tǒng)計(jì)顯示，截至2022年6月底，保險(xiǎn)金信托當(dāng)年新增規(guī)模62.37億元，環(huán)比增長38.29%。

同方全球人壽通過與信托公司的緊密配合，攜手向高凈值客戶提供優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)金信托服務(wù)，不斷獲得認(rèn)可和推薦。其中包括摘下了中信信托2021年度“保險(xiǎn)金信托服務(wù)協(xié)同合作典范”獎(jiǎng)。

高凈值市場藍(lán)�！跋评恕�

有報(bào)告顯示，2021年全國一共有202萬戶家庭資產(chǎn)超千萬，相比2020年多了4萬戶。

高凈值人群不斷增長的同時(shí)，也成為保險(xiǎn)公司的重要新興市場。主打高客專屬產(chǎn)品和服務(wù)、打造代理人培訓(xùn)體系、啟動(dòng)家族事務(wù)服務(wù)平臺(tái)...當(dāng)前，不少險(xiǎn)企正搶占高凈值客戶市場，挖掘高客存量資源。近年來，同方全球人壽在高凈值市場藍(lán)海揚(yáng)帆不斷有新動(dòng)作。

作為財(cái)富管理、財(cái)富傳承的好途徑，近年來，終身壽險(xiǎn)成為市場新寵�！�2017年開始，同方全球人壽便在終身壽險(xiǎn)領(lǐng)域不斷深耕，截至目前已推出7款終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品，其功能方面也不斷滿足當(dāng)下市場需求。”同方全球人壽副總精算師、產(chǎn)品開發(fā)部總經(jīng)理季細(xì)軍在同方全球“新傳世榮耀2022”終身壽險(xiǎn)發(fā)布會(huì)上表示。

同方全球人壽也在開展合作，通過強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，成為高凈值市場揚(yáng)帆起航的攻堅(jiān)力量。2021年以來，同方全球人壽先后在學(xué)習(xí)培訓(xùn)、應(yīng)用推廣、客戶服務(wù)等方面率先實(shí)現(xiàn)與中信信托協(xié)同平臺(tái)、傳家寶APP系統(tǒng)的對(duì)接，并大幅提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)。

對(duì)于下一步高客渠道發(fā)展策略，業(yè)內(nèi)人士指出，可以圍繞高凈值客戶經(jīng)營的要素，構(gòu)建獲客多元、產(chǎn)品匹配、平臺(tái)先進(jìn)、隊(duì)伍專業(yè)、服務(wù)共享的“五位一體”的高凈值客戶綜合化經(jīng)營體系，從獲客、產(chǎn)品、平臺(tái)、隊(duì)伍、服務(wù)等方面入手，實(shí)現(xiàn)對(duì)高凈值客戶的高效全流程經(jīng)營。

同方全球人壽截至目前公司注冊資本為26.3億元，資產(chǎn)規(guī)模217億元，迄今已在上海、北京、江蘇等多個(gè)省市設(shè)立了多家分支機(jī)構(gòu)。

“未來，同方全球人壽將繼續(xù)秉持以‘消費(fèi)者為中心’的理念，以穩(wěn)健經(jīng)營為導(dǎo)向，與志同道合的優(yōu)質(zhì)合作伙伴聯(lián)手，聚焦高凈值客戶及其家庭的需求，打造完善的‘產(chǎn)品和服務(wù)’體系，幫助其實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)定增長和代際傳承，安享美好生活。”同方全球人壽總經(jīng)理朱慶國表示。