當(dāng)前，全國(guó)持續(xù)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，興業(yè)銀行成都分行認(rèn)真落實(shí)相關(guān)部門要求，與各級(jí)反詐中心信息共享、通力合作，建立起良好的警銀協(xié)作機(jī)制，共同筑牢反詐“防護(hù)網(wǎng)”。近期，該行與公安機(jī)關(guān)密切配合，成功堵截多起涉詐資金轉(zhuǎn)移事件，將電信詐騙消滅在萌芽狀態(tài)。

　　嚴(yán)把賬戶開立“控制關(guān)”

　　近日，興業(yè)銀行成都某支行網(wǎng)點(diǎn)走進(jìn)40多位手持成都某食品有限公司在職證明聲稱前來開立銀行賬戶的客戶。因開戶存在批量聚集性且開戶理由存在諸多邏輯不合理之處，該行隨即聯(lián)系公司方，公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示該批人員已不在公司任職。結(jié)合種種異常情況，該支行暫未受理該批開卡人員的需求，同時(shí)第一時(shí)間向當(dāng)?shù)毓�安進(jìn)行報(bào)告，后經(jīng)公安機(jī)關(guān)證實(shí)，該批開卡人員存在明顯涉詐動(dòng)機(jī)。

　　嚴(yán)把可疑交易“識(shí)別關(guān)”

　　前不久，一青年男性客戶來到興業(yè)銀行成都某支行網(wǎng)點(diǎn)，要求支取大額現(xiàn)金，該支行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)該客戶不符合青年人群較少使用現(xiàn)金的交易習(xí)慣，隨即按照該行臨時(shí)性管理要求進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)賬戶交易特征與公安部、人民銀行及上級(jí)行近期下發(fā)的涉案賬戶可疑交易特征高度相似，于是詢問客戶資金來源情況，客戶稱不清楚且一直通過電話、微信與“第三人”交流，疑似有人遠(yuǎn)程指導(dǎo)。該行工作人員一邊穩(wěn)住該男子，一邊立即聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心申請(qǐng)協(xié)查排查，反詐民警很快來到網(wǎng)點(diǎn)將該男子帶回調(diào)查。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，該男子有重大涉案嫌疑，目前已立案?jìng)刹椤?/p>

　　嚴(yán)把可疑資金“監(jiān)測(cè)關(guān)”

　　時(shí)隔不久，又一客戶來到興業(yè)銀行成都某支行柜臺(tái)同樣提出支取現(xiàn)金的要求，該支行經(jīng)辦人員經(jīng)過核查甄別，發(fā)現(xiàn)該賬戶資金來源涉及多張省外多家銀行賬戶轉(zhuǎn)入，且賬戶曾被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)。于是該支行第一時(shí)間向轄區(qū)派出所報(bào)告可疑情況，申請(qǐng)協(xié)查。后經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查證實(shí)，該人員涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪。

　　據(jù)了解，為有效遏制電信詐騙案件數(shù)量上升勢(shì)頭，興業(yè)銀行成都分行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)工作人員在受理業(yè)務(wù)的過程中，始終堅(jiān)持“三多三無”的工作策略，即：多問一句用途無疑、多看一眼謊言無形、多留一心風(fēng)險(xiǎn)無影。憑借專業(yè)的工作能力、高度的警惕性、敏銳的防詐意識(shí)，該行堵截了多起柜面異常業(yè)務(wù)，并多次向各級(jí)反詐中心提供重要線索，今年10月以來，各網(wǎng)點(diǎn)攔截柜面風(fēng)險(xiǎn)事件50余起，主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)線索20余起，攔截可疑資金近50萬元。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，要充分發(fā)揮賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)斬?cái)噙`法犯罪資金鏈的重要作用，堅(jiān)決打好優(yōu)化賬戶服務(wù)于風(fēng)險(xiǎn)防控“組合拳”，常態(tài)化推進(jìn)警銀協(xié)作，發(fā)揮好警銀聯(lián)動(dòng)效能，共同構(gòu)筑反詐“防護(hù)網(wǎng)”，凈化社會(huì)環(huán)境，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。

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