民生加銀基金旗下權益產(chǎn)品宣告清算。近日，民生加銀基金披露公告顯示，民生加銀瑞利混合經(jīng)基金份額持有人大會同意，自2024年5月15日進入清算程序。
筆者關注到，民生加銀瑞利混合的基金經(jīng)理是劉昊，以管理債券基金見長，歷史上也管理過多款偏債混合和靈活配置型基金。值得注意的是，劉昊共管理過15只產(chǎn)品，其中有5只產(chǎn)品已被清算。
此外，民生加銀基金旗下“迷你”基金數(shù)量眾多，截至今年一季末，規(guī)模低于5000萬元的基金共有21只，其中權益基金就有19只。近幾年來，公司權益規(guī)模顯著下降。
“迷你”基金整體業(yè)績欠佳。近1年來，民生加銀創(chuàng)新成長混合虧損38.42%，在同類產(chǎn)品中排名墊底。近3年來，該產(chǎn)品凈值虧損65.89%，在同類產(chǎn)品中排名倒數(shù)第二。
“迷你”基金頻出，績差基遭清算
5月14日，民生加銀瑞利混合發(fā)布基金份額持有人大會表決結(jié)果暨決議生效的公告，該產(chǎn)品自2024年4月9日就暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和定期定額投資業(yè)務，5月15日進入清算程序，總份額剩余74.44萬份。
民生加銀瑞利混合是偏債混合基金，成立于2021年3月，到清算時運作滿3年，成立以來收益率為-3.28%，其中2022年度凈值虧損13.96%。伴隨著業(yè)績虧損，該產(chǎn)品在2022年三季跌破5000萬元規(guī)模，淪為“迷你”基金。
民生加銀瑞利混合的基金經(jīng)理是劉昊。劉昊擔任基金經(jīng)理時長為3年又294天，管理規(guī)模達到282.79億元，以固定收益投資見長，現(xiàn)管理的產(chǎn)品均為債券基金。
筆者關注到，劉昊管理過的產(chǎn)品共有15只，其中有5只產(chǎn)品已被清算。其中民生加銀潤利混合僅運作218天就遭遇清算，清算時收益率為-1.48%。
產(chǎn)品遭遇清算，也暴露出民生加銀基金“迷你”產(chǎn)品數(shù)量眾多的問題。筆者根據(jù)同花順(300033)iFinD數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至今年一季末，民生加銀基金旗下規(guī)模不足5000萬元的產(chǎn)品共有21只，其中權益基金就有19只。按照相關規(guī)定，基金若連續(xù)60個交易日規(guī)模低于5000萬元，即觸發(fā)清算條件。
而權益基金頻繁淪為“迷你”基金，也使得權益規(guī)模下滑。數(shù)據(jù)顯示，2021年中期，民生加銀基金的權益規(guī)模曾達到463.43億元，到2023年三季末就跌破200億元，今年一季末降至166.19億元。
“迷你”基金普遍虧損，創(chuàng)新成長排名倒數(shù)
截至5月15日，近1年來，民生加銀基金旗下“迷你”產(chǎn)品業(yè)績普遍陷入虧損。在21只“迷你”基金中，剔除次新基，近1年來僅有1只產(chǎn)品凈值取得正增長，為民生加銀中國量化混合，近1年收益率為0.31%。
其余“迷你”產(chǎn)品均陷入不同程度虧損，其中有5只產(chǎn)品虧損超過20%，分別是民生加銀新能源智選混合、民生加銀養(yǎng)老服務混合、民生加銀創(chuàng)新成長混合、民生加銀精選混合和民生加銀智造2025混合。
筆者發(fā)現(xiàn)，民生加銀創(chuàng)新成長混合近1年虧損38.42%，成為公司旗下虧損最大的基金。如果將時間線拉長，該產(chǎn)品虧損更為嚴重。
數(shù)據(jù)顯示，近2年來，民生加銀創(chuàng)新成長混合凈值虧損53.30%，同類排名2971|2977；近3年來，該產(chǎn)品凈值虧損65.89%，同類排名1864|1865，在同類中排名倒數(shù)第二。
民生加銀創(chuàng)新成長混合現(xiàn)任基金經(jīng)理是陳潔馨。陳潔馨自2021年12月開始管理該產(chǎn)品，累計任職回報率為-68.23%。也就是說，該產(chǎn)品凈值大幅回撤，主要是發(fā)生在陳潔馨任職期間。
陳潔馨接管民生加銀創(chuàng)新成長混合后，就一直關注生物醫(yī)藥行業(yè)，同時又跟隨市場熱點，追高電力設備、通訊、電子、機械設備等行業(yè)。此外，該產(chǎn)品調(diào)倉換股十分頻繁，前十大重倉股屢次更換。
陳潔馨曾在2021年12月至2023年8月管理過民生加銀醫(yī)藥健康股票，任職期間同樣虧損嚴重，對該產(chǎn)品的任職回報率為-49.26%。
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