隨著今年以來國內外經濟環(huán)境的不確定性增加，投資者風險偏好顯著下降。特別是在經歷了股市的波動和權益市場的調整后，投資者對于穩(wěn)健收益的需求日益增強。中短債基金以其收益表現(xiàn)和較低的風險水平，成為了投資者在當前市場環(huán)境下的重要投資選擇。
尤其是今年以來“資產荒”現(xiàn)象顯著，投資者風險偏好顯著降低，在此背景下，傳統(tǒng)高收益資產減少，市場無風險收益率持續(xù)下行，投資者尋找新收益渠道的需求愈發(fā)迫切。與此同時，定期存款利率的下調以及貨幣基金收益的走低，進一步壓縮了投資者的收益空間，促使資金向中短債基金等固收類產品轉移。
在各路資金持續(xù)流入的背景下，短債基金規(guī)模出現(xiàn)了快速增長。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年上半年末，全市場338只（不同份額合并計算）短期純債型基金合計規(guī)模達到14873億元，在一季度規(guī)模激增1946億元的基礎上，二季度規(guī)模再度大增2955億元，2024年上半年規(guī)模整體增長4901億元，增幅達49.14%，短債基金已成為投資者資產配置中的重要組成部分。
與此同時，得益于2023年以來的債券“牛市”行情，中短債基金為投資者提供了較好的收益體驗。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年8月27日，短期純債型基金指數(shù)近兩年的收益率達到5.43%，同期最大回撤僅-0.55%。
短債基金產品能夠滿足現(xiàn)階段部分短期資金配置需求，在努力獲取收益同時流動性，配置優(yōu)勢明顯，也吸引了眾多基金公司的爭相布局。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年8月29日，市場上已成立了339只短債基金產品。隨著短債基金規(guī)模的快速增長，也引發(fā)了再配置壓力。為了保障短債基金的平穩(wěn)運作和保護份額持有人利益，多家基金公司紛紛實施大額限購措施。
由民生加銀基金固收投資部總監(jiān)謝志華管理的民生加銀月月樂30天持有期短債持續(xù)開放中。據(jù)基金二季報顯示，截至6月30日，民生加銀月月樂30天持有期短債A(016596)2022年9月20日成立以來凈值增長率達到5.20%，同期業(yè)績比較基準為4.08%，近1年凈值增長率為3.25%，同期業(yè)績比較基準為2.31%。
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