近日,中國(guó)人民銀行公示“2023年度金融科技發(fā)展獎(jiǎng)獲獎(jiǎng)項(xiàng)目”,上銀基金和恒生電子聯(lián)合申報(bào)的“數(shù)智運(yùn)營(yíng)一體化平臺(tái)項(xiàng)目”,富國(guó)基金、上證所信息網(wǎng)絡(luò)有限公司和恒生聚源聯(lián)合申報(bào)的“基于混合云模式的資訊質(zhì)控開(kāi)放平臺(tái)項(xiàng)目”均榮獲三等獎(jiǎng)。
“金融科技發(fā)展獎(jiǎng)”是中國(guó)金融業(yè)唯一部級(jí)科技獎(jiǎng)項(xiàng),由中國(guó)人民銀行于1992年設(shè)立,人民銀行聯(lián)合證監(jiān)會(huì)共同舉辦。該獎(jiǎng)項(xiàng)集中評(píng)選國(guó)內(nèi)優(yōu)秀科技創(chuàng)新成果,參評(píng)單位包括銀行、證券、基金、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu),申報(bào)項(xiàng)目涉及信息技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用、數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用、金融信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)等多方面內(nèi)容,是國(guó)內(nèi)最為權(quán)威的金融科技獎(jiǎng)項(xiàng)之一。
金融科技是推動(dòng)公募基金高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵一環(huán)和有效工具,將不斷影響公募基金的投研、運(yùn)營(yíng)等環(huán)節(jié),日益成為公募基金核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。恒生也與多家基金公司持續(xù)開(kāi)展共建,將科技賦能落到實(shí)處。
運(yùn)營(yíng)質(zhì)效是資管公司長(zhǎng)期穩(wěn)健發(fā)展的基石,精細(xì)化與智能化已成為運(yùn)營(yíng)管理的重要需求。上銀基金與恒生共同打造的數(shù)智運(yùn)營(yíng)一體化平臺(tái),以產(chǎn)品管理為樞紐,貫穿產(chǎn)品全生命周期事件及運(yùn)營(yíng)參數(shù)管理,實(shí)現(xiàn)圍繞業(yè)務(wù)場(chǎng)景的四個(gè)自動(dòng)化,即運(yùn)營(yíng)事件自動(dòng)化、TA自動(dòng)化、估值自動(dòng)化和資金清算自動(dòng)化,成為基金行業(yè)又—標(biāo)桿案例。平臺(tái)通過(guò)重構(gòu)運(yùn)營(yíng)事件,建立產(chǎn)品要素庫(kù),形成標(biāo)準(zhǔn)化可傳承的運(yùn)營(yíng)能力地圖;通過(guò)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)中心與核心系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)聯(lián)通,有效打破數(shù)據(jù)孤島,實(shí)現(xiàn)參數(shù)一點(diǎn)式下發(fā);利用自動(dòng)化、智能化手段對(duì)估值核算、登記過(guò)戶(hù)、資金清算等關(guān)鍵業(yè)務(wù)重構(gòu),提高運(yùn)營(yíng)效率和準(zhǔn)確性;通過(guò)深化運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)應(yīng)用,實(shí)現(xiàn)數(shù)字驅(qū)動(dòng)決策,推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展。平臺(tái)建設(shè)完成后,運(yùn)行平穩(wěn)、成效顯著,提高了運(yùn)營(yíng)效率,提升了客戶(hù)服務(wù)能力,有效控制了運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),為上銀基金運(yùn)營(yíng)管理的高質(zhì)量發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
為解決基金行業(yè)數(shù)據(jù)質(zhì)量的問(wèn)題,改變傳統(tǒng)數(shù)據(jù)處理方式易出現(xiàn)重校驗(yàn)輕溯源、成本高、流程長(zhǎng)、易出錯(cuò)的問(wèn)題,富國(guó)基金提出基于“用-管-治”機(jī)制,提升資訊數(shù)據(jù)的質(zhì)量,通過(guò)前置質(zhì)控機(jī)制事前發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),推動(dòng)行業(yè)共建、共享、開(kāi)放的資訊數(shù)據(jù)質(zhì)控機(jī)制。基于此,富國(guó)基金聯(lián)合恒生聚源、上證信息,構(gòu)建了混合云資訊質(zhì)控平臺(tái),實(shí)現(xiàn)了資訊數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)集成與標(biāo)準(zhǔn)化,并利用集約化的處理大幅降低了系統(tǒng)建設(shè)成本,在降本增效的同時(shí),提升了金融行業(yè)的數(shù)據(jù)質(zhì)量。在這樣的模式下,項(xiàng)目相比自建平臺(tái)在設(shè)備投入、開(kāi)發(fā)人力成本方面均有大幅度降低,業(yè)務(wù)復(fù)核效率有了顯著提升。
中央金融工作會(huì)議中強(qiáng)調(diào),金融業(yè)要圍繞做好金融“五篇大文章”,深化金融科技應(yīng)用,在重點(diǎn)領(lǐng)域持續(xù)深耕,提高金融服務(wù)質(zhì)量與效率。與此同時(shí),越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)認(rèn)識(shí)到金融科技是其業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑。在此背景下,恒生電子聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)打造的“數(shù)智運(yùn)營(yíng)一體化項(xiàng)目”和“基于混合云模式的資訊質(zhì)控開(kāi)放平臺(tái)項(xiàng)目”,是金融與科技深度融合的創(chuàng)新實(shí)踐,也為基金行業(yè)提供了可推廣的范本。
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