12月11日，銀保監(jiān)會公開第二批重大違法違規(guī)股東名單。
據(jù)《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》記者梳理，3家公司曾是濰坊銀行股東，2家曾是泰安銀行股東，現(xiàn)兩家銀行已均由當(dāng)?shù)貒Y控股。其中，濰坊銀行前第二大股東還曾牽涉太平洋證券舊案。
玄盛資本是吉林省延邊農(nóng)商銀行和長白山(603099,股吧)農(nóng)商銀行股東，其實(shí)際控制人陳某因騙取信貸資金入股延邊農(nóng)商銀行被判刑三年并處罰金。陳某還與已落馬的吉林信托原董事長高福波關(guān)聯(lián)。
正通汽車被上海銀保監(jiān)局指通過不正當(dāng)手段，獲批發(fā)起設(shè)立東正汽車金融，被勒令清退股權(quán)。
銀保監(jiān)會稱，本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：一是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；二是編制提供虛假材料；三是關(guān)聯(lián)持股超過監(jiān)管比例限制；四是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益；五是股東或?qū)嶋H控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為;六是以不正當(dāng)手段獲得行政許可。
下一步，銀保監(jiān)會將以打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，服務(wù)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為目標(biāo),堅(jiān)持“長期穩(wěn)定”“透明誠信”“公平合理”三條底線，嚴(yán)格股東準(zhǔn)入、強(qiáng)化股東約束、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，扎實(shí)開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治“回頭看”，督促落實(shí)問題整改，繼續(xù)嚴(yán)厲打擊資本造假、違規(guī)代持、利益輸送等深層次高風(fēng)險(xiǎn)問題，加大對機(jī)構(gòu)和責(zé)任人的懲處力度，以嚴(yán)監(jiān)管切實(shí)提升資本質(zhì)量和公司治理透明度，提高銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)內(nèi)控水平，增強(qiáng)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力。
5家公司是濰坊銀行、泰安銀行前股東
查詢工商資料和銀行披露信息，東營卓智軟件有限公司、山東愛斯特國際貿(mào)易有限公司、西藏世紀(jì)鼎天投資管理有限公司曾是濰坊銀行的股東，濟(jì)南三望塑料有限公司、泰安市泰山祥盛技術(shù)開發(fā)有限公司曾是泰安銀行股東。
2019年6月，銀保監(jiān)會答記者問時表示，已將持有濰坊銀行、泰安銀行、中江信托等十余家金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)向新的投資者轉(zhuǎn)讓，并由新的股東經(jīng)營管理，各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營正常。
濰坊銀行、泰安銀行“明天系”股權(quán)退出后，由當(dāng)?shù)囟鄠�國資企業(yè)受讓。受讓后，兩家銀行成為地方國有控股的商業(yè)銀行，地方國資合計(jì)持股在70%左右。
其中，濰坊銀行2017年年報(bào)顯示，彼時第一大股東、第三大股東均被外界認(rèn)為是名副其實(shí)的明天系公司，第二大股為東西藏世紀(jì)鼎天投資管理有限公司。在2018年年報(bào)中，上述三大股東消失，第八大股東東營卓智軟件有限公司也消失。
此前，2016年8月29日，山東當(dāng)?shù)孛襟w曾發(fā)布遺失聲明稱，濰坊銀行股東山東愛斯特國際貿(mào)易有限公司股權(quán)證丟失，編號003060，現(xiàn)聲明掛失作廢。根據(jù)工商資料，山東愛斯特國際貿(mào)易有限公司已經(jīng)注銷。
泰安銀行2018年年報(bào)顯示，持股9.99%的濟(jì)南三望塑料有限公司、持股9.88%的泰安市泰山華城科技開發(fā)有限公司、持股7.14%的泰安市泰山祥盛技術(shù)開發(fā)有限公司、持股5.3%的普華投資有限公司等明天系公司，已從泰安銀行的股東名單中消失。
此前，2017年以來，山東地區(qū)合計(jì)6家城商行迎來國資股東的入主，包括省國資企業(yè)、地市級國資企業(yè)。此外，還有5家省內(nèi)城商行推出大規(guī)模增資擴(kuò)股方案，國資持股比例普遍提升。
例如，威海市商業(yè)銀行8億股定增，上市公司山東高速(600350,股吧)認(rèn)購不超過約3.8億股；兗州煤業(yè)(600188,股吧)通過參與定增、受讓合計(jì)持有臨商銀行近20%股權(quán)，與臨沂市財(cái)政局并列該行第一大股東；棗莊銀行30億股定增暨引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，山東能源集團(tuán)旗下的棗礦集團(tuán)將通過此次增資，成為該行第一大股東；棗莊市政府將成為該行第二大股東。
除濰坊銀行，西藏世紀(jì)鼎天投資管理有限公司（簡稱“世紀(jì)鼎天”）還牽扯出太平洋證券的舊案。
早在2013年，太平洋證券公告，世紀(jì)鼎天原名黑龍江世紀(jì)華嶸投資管理有限公司，與拉薩泰山祥盛實(shí)業(yè)有限公司同受山東九羊集團(tuán)有限公司全資控股，二者曾合計(jì)持有太平洋證券逾15%股份，后陸續(xù)減持。
2004年重組云南證券而設(shè)立的太平洋證券，更以其非典型上市歷程令業(yè)內(nèi)嘖嘖稱奇。從表面上看，太平洋證券上市既非IPO也不是借殼，而是通過上海證券交易所請示、證監(jiān)會辦公廳批復(fù)，成功地繞開了IPO和并購重組兩道門檻限制，實(shí)現(xiàn)了直接在交易所掛牌交易。
信貸資金入股延邊農(nóng)商銀行
玄盛資本控股有限公司是吉林省延邊農(nóng)商銀行和長白山農(nóng)商銀行股東。
今年8月，據(jù)最高法中國裁判文書網(wǎng)披露，玄盛資本控股有限公司（簡稱“玄盛資本”）實(shí)控人陳某犯騙取貸款罪獲刑，其騙貸入股銀行的行徑也隨之揭開。
2016年12月至2017年3月，玄盛資本實(shí)際控制人陳某，騙取信貸資金入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行。
判決書顯示，玄盛資本先行投入2.1億元資金入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行，同時，編造深圳市光大財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司、深圳萬安興業(yè)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、玄盛公司虛假企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等資料，以三家公司的名義，為玄盛公司在延邊農(nóng)商銀行、延吉和潤村鎮(zhèn)銀行騙取貸款3億元。延邊農(nóng)商銀行在未做盡職調(diào)查報(bào)告、未實(shí)地核實(shí)企業(yè)提供信息真?zhèn)吻闆r下，該筆貸款被“特事特辦”，最終變相入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行。
另據(jù)判決書披露，陳某還與已落馬的吉林信托原董事長高福波關(guān)聯(lián)。2012年，陳某作為掮客幫助永泰能源(600157,股吧)從吉林信托快速獲得融資，后向高福波行賄150萬元。2016年，陳某請托高福波向九臺農(nóng)商銀行協(xié)調(diào)“山西證券(002500,股吧)”定增項(xiàng)目展期，為表示感謝，代表玄盛資本送給高福波人民幣300萬元。
吉林敦化市人民法院一審判決，被告人陳某犯騙取貸款罪、單位行賄罪、對非國家工作人員行賄罪，三罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑3年半，并處罰金人民幣10萬元；玄盛資本控股有限公司被罰款70萬元。
“汽車金融第一股”大股東被勒令清退股權(quán)
中國正通汽車服務(wù)控股有限公司（簡稱“正通汽車”）被勒令清退股權(quán)。
10月19日晚，上海銀保監(jiān)局發(fā)布行政決定書，東正汽車金融控股股東——正通汽車通過不正當(dāng)手段，獲批發(fā)起設(shè)立東正汽車金融；正通汽車及其關(guān)聯(lián)人與東正汽車金融違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易，嚴(yán)重危及東正汽車金融的穩(wěn)健運(yùn)行。此外，東正汽車金融經(jīng)銷商汽車貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。
上海銀保監(jiān)局決定，責(zé)令清退東正汽車金融控股股東正通汽車持有的股權(quán)，且基于該行政許可取得的利益不受保護(hù)；責(zé)令東正汽車金融暫停經(jīng)銷商汽車貸款業(yè)務(wù)。
10月20日，上海銀保監(jiān)局又披露處罰信息，東正汽車金融因4項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)，被責(zé)令改正，并處罰款200萬元。上海銀保監(jiān)局指，東正汽車金融于2019年4月，該公司未按合同約定檢查監(jiān)督部分經(jīng)銷商汽車貸款資金的使用情況；2019年4月和8月，該公司未按規(guī)定進(jìn)行部分經(jīng)銷商汽車貸款資金支付管理；2020年8月，該公司部分經(jīng)銷商汽車貸款用途調(diào)查嚴(yán)重不審慎；該公司違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易。
10月20日，在港交所上市的東正汽車金融停牌，該公司控股股東股權(quán)轉(zhuǎn)讓給福建廈門地方國資——廈門信達(dá)(000701,股吧)（000701.SZ）。
入股地方機(jī)構(gòu)
內(nèi)蒙古富新酒店有限責(zé)任公司是內(nèi)蒙古自治區(qū)準(zhǔn)格爾煤田農(nóng)村信用合作聯(lián)社股東，該公司被法院列為限制高消費(fèi)企業(yè)，是法院所公示的失信公司，且因多起建設(shè)工程合同糾紛正被起訴。
長沙紅建置業(yè)有限公司是長沙農(nóng)商銀行、湖南望城農(nóng)商銀行股東。不過，該公司被長沙農(nóng)商銀行因金融借款合同糾紛多次起訴。
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