今年3月初，胡潤(rùn)研究院發(fā)布了《2021胡潤(rùn)全球富豪榜》。榜單顯示，在行業(yè)分布上，大健康和房地產(chǎn)成為全球十億美金企業(yè)家的主要財(cái)富來源，而電動(dòng)汽車、電商、區(qū)塊鏈和生物科技是過去一年增長(zhǎng)最快的行業(yè)。

據(jù)財(cái)富大偵探（微信公眾號(hào)：財(cái)富大偵探 ID：Caifudazhentan007）了解，伴隨著全球科技創(chuàng)新進(jìn)程加快，區(qū)塊鏈技術(shù)日益普及，區(qū)塊鏈概念也逐漸成為了資本市場(chǎng)上的熱門概念，諸多上市公司憑借區(qū)塊鏈概念在二級(jí)市場(chǎng)上收益頗豐。

同時(shí)在應(yīng)用落地層面，區(qū)塊鏈技術(shù)也日益成熟。目前在全球范圍內(nèi)，區(qū)塊鏈技術(shù)已在跨境支付、供應(yīng)鏈金融、慈善公益、溯源等多個(gè)領(lǐng)域內(nèi)實(shí)現(xiàn)落地。

儼然，區(qū)塊鏈已經(jīng)成為了一個(gè)新的風(fēng)口。

但與電動(dòng)汽車、電商、生物科技不同的是，區(qū)塊鏈的造富效應(yīng)似乎帶有一些“偏門”色彩。在區(qū)塊鏈領(lǐng)域，能帶來巨額財(cái)富的并不是單純的技術(shù)，伴隨著全球范圍的加密貨幣交易監(jiān)管落地，區(qū)塊鏈富豪們?cè)撊绾窝永m(xù)自己的賺錢生意，避開監(jiān)管懲戒成為了一個(gè)新的話題。

加密貨幣交易所是最賺錢行業(yè)?

中國(guó)交易所占比過半

《2021胡潤(rùn)全球富豪榜》顯示，區(qū)塊鏈行業(yè)中共有17位10億美元上榜者，財(cái)富總量超過4070億元人民幣，排名最高的為Coinbase創(chuàng)始人Brain Armstrong，財(cái)富總量為750億元人民幣。

財(cái)富大偵探（微信公眾號(hào)：財(cái)富大偵探 ID：Caifudazhentan007）了解到，上述上榜者所從事領(lǐng)域廣泛分布于加密貨幣交易所、加密貨幣項(xiàng)目、加密貨幣投資以及礦機(jī)生產(chǎn)等領(lǐng)域。

雖說分布領(lǐng)域廣泛，但是主要營(yíng)收來源于加密貨幣的企業(yè)占比趨近90%，呈現(xiàn)出“涉’幣’者暴富，遠(yuǎn)‘幣’者難顯”這一典型現(xiàn)象。

經(jīng)統(tǒng)計(jì)，在17位上榜者中，交易所從業(yè)者有7名，加密貨幣投資方有5名，加密貨幣項(xiàng)目方有3名，剩余的MicroStrategy以及比特大陸主要營(yíng)收亦是與加密貨幣有強(qiáng)相關(guān)關(guān)系。

（數(shù)據(jù)來源《2021胡潤(rùn)全球富豪榜》）

而中國(guó)人有三位，分別為李林、詹克團(tuán)、徐明星。同時(shí)，幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬亦為外籍華人。其中李林、徐明星、趙長(zhǎng)鵬三人的主營(yíng)業(yè)務(wù)均為交易所業(yè)務(wù)。

據(jù)非小號(hào)交易所重要性排行榜顯示，目前幣安（趙長(zhǎng)鵬）排名第一，火幣（李林）排名第二，Coinbase（Brain Armstrong）排名第三，OKEX（徐明星）排名第四。但是如果只考慮24小時(shí)交易額，幣安（3883億元）、火幣（2073億元）、OKEX（1316億元）常年穩(wěn)居前三。

（非小號(hào)4月7日數(shù)據(jù)）

綜合幣安、火幣、OKEX的發(fā)展歷程來看，它們的崛起與中國(guó)對(duì)加密貨幣交易政策收緊不無關(guān)系。

2017年9月4日，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》（下簡(jiǎn)稱“九四公告”）。

“九四公告”指出：任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。

一位業(yè)內(nèi)人士向財(cái)富大偵探（微信公眾號(hào)：財(cái)富大偵探 ID：Caifudazhentan007）表示，2017年的“九四”事件之后，介于監(jiān)管的原因，大多數(shù)交易所逐漸開始退幣清退用戶，諸多加密貨幣交易所的用戶不得不開始尋找新的可交易的平臺(tái)。同時(shí)，2017年年底開始的牛市又進(jìn)一步擴(kuò)大了市場(chǎng)用戶對(duì)加密貨幣交易所的需求。

繁榮的市場(chǎng)為保持營(yíng)業(yè)的加密貨幣交易所提供了大量的養(yǎng)分。以幣安為例，2017年7月，趙長(zhǎng)鵬正式創(chuàng)立幣安�！熬潘墓�告”發(fā)出時(shí)，幣安依舊是一個(gè)新創(chuàng)立不久的小所，但是在創(chuàng)立6個(gè)月后，幣安的數(shù)字資產(chǎn)交易量就已經(jīng)進(jìn)入全球前三，注冊(cè)用戶超百萬。

據(jù)財(cái)經(jīng)網(wǎng)(博客,微博)報(bào)道，2017年的牛市對(duì)于交易所而言是一段黃金歲月，火幣彼時(shí)公開的上幣費(fèi)用報(bào)價(jià)為1000萬人民幣，在項(xiàng)目方愿意支付該筆巨額費(fèi)用的前提下，上幣名額依舊難求。

在此背景下，加密貨幣交易所賽道中開始逐漸出現(xiàn)三足鼎立的格局。這一格局依舊延續(xù)至今，此后雖有部分二線交易所依靠“共振幣”、“IEO”等熱點(diǎn)概念突圍，但依舊難以超越三所的市場(chǎng)規(guī)模。

加密貨幣交易屢禁不止?

行業(yè)亂象叢生！

分析三所的發(fā)展路徑可知，“脫離監(jiān)管”是其之所以能發(fā)展起來的重要因素之一。

首先在用戶規(guī)模上，三所的發(fā)展充分得益于中國(guó)政策收緊，大量老牌交易所推出交易市場(chǎng)。

2017年9月15日，火幣網(wǎng)發(fā)布公告稱，即日起暫停注冊(cè)、人民幣充值業(yè)務(wù)，并將于9月30日前通知所有用戶即將停止交易。但與此同時(shí)，火幣開始著手火幣全球站的建設(shè)，在火幣網(wǎng)宣布停止運(yùn)營(yíng)后，逐漸將火幣網(wǎng)的用戶轉(zhuǎn)移往火幣全球站。

公開信息顯示，自2017年10月開始，火幣全球站逐漸開始成為火幣交易所業(yè)務(wù)的中心陣地。用戶使用火幣主站（火幣網(wǎng)）賬密即可直接登錄火幣全球站，截至目前為止，火幣網(wǎng)的歷史用戶幾乎全部遷移到了火幣全球站。

據(jù)官方消息顯示，火幣全球站上線于2017年7月28日，在2019年之前，火幣全球站一直對(duì)外宣稱其總部位于新加坡。但據(jù)財(cái)經(jīng)網(wǎng)報(bào)道顯示，火幣全球站的新加坡辦公室實(shí)際上只有個(gè)名義辦公室，并不承擔(dān)主要業(yè)務(wù)，其主要的交易團(tuán)隊(duì)以及合約團(tuán)隊(duì)均處于中國(guó)境內(nèi)。

在一定程度上，OKEX以及幣安采用的也是這一模式，即對(duì)外宣稱總部以及相關(guān)的工作人員已經(jīng)遷往了海外，也不再對(duì)中國(guó)用戶提供服務(wù)，但實(shí)際上，無論是工作地還是市場(chǎng)都依舊主要在中國(guó)境內(nèi)。

據(jù)財(cái)富大偵探（微信公眾號(hào)：財(cái)富大偵探 ID：Caifudazhentan007）了解，火幣以及OKEX的主要辦公場(chǎng)所均位于北京，幣安此前也曾在國(guó)內(nèi)設(shè)置過大型的辦公地點(diǎn)，但在2019年年底的搜查關(guān)停事件之后，幣安在境內(nèi)設(shè)立的辦公室變得更為隱蔽，也逐漸開始實(shí)施更廣泛的分布式辦公政策。

2019年11月底，海外區(qū)塊鏈媒體《The Block》報(bào)道稱，上海警方近期突擊檢查了幣安上海的一處辦公地點(diǎn)，查處約百余位員工。幣安就此關(guān)閉了這一辦公點(diǎn)，并要求員工遠(yuǎn)程工作或去新加坡工作。隨即，幣安Binance聯(lián)合創(chuàng)始人何一及趙長(zhǎng)鵬否認(rèn)了這一消息，并稱幣安在上海沒有辦公室，警察檢查也是謠言。

此后多家境內(nèi)權(quán)威媒體對(duì)這一消息進(jìn)行了證實(shí)。

但分析幣安的主要訪問流量來源以及部分泄露的用戶數(shù)據(jù)可知，幣安依舊在中國(guó)境內(nèi)開展加密貨幣交易業(yè)務(wù)。據(jù)SimilarWeb.com 4月1日數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)為其主要的訪問流量來源之一。

2019年8月，幣安出現(xiàn)一起波及范圍廣泛的用戶KYC泄漏事件。據(jù)公開數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)可知，被泄漏的KYC信息涉及中國(guó)大陸、中國(guó)臺(tái)灣、美國(guó)、日本、越南、巴基斯坦、韓國(guó)、俄羅斯、印度等多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，其中中國(guó)大陸的用戶不在少數(shù)。

此外，查詢火幣、OKEX以及幣安的交易軟件可知，其人民幣主要入金渠道為支付寶、微信支付以及銀聯(lián)卡轉(zhuǎn)賬支付，伴隨著2020年中國(guó)監(jiān)管部門對(duì)加密貨幣交易監(jiān)管進(jìn)一步收緊，凍卡潮來臨之后，支付寶和微信支付逐漸成為了中國(guó)境內(nèi)加密貨幣投資者的主要購(gòu)買渠道。

其次，除卻在中國(guó)境內(nèi)違規(guī)開展交易之外，火幣、OKEX以及幣安還涉嫌操縱市場(chǎng)，違規(guī)獲利。

2019年年初，幣安帶頭掀起一股IEO熱潮，隨后火幣以及OKEX迅速跟進(jìn)，頻繁上線IEO熱點(diǎn)項(xiàng)目，并主動(dòng)宣傳向中國(guó)用戶開放申購(gòu)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，幣安以及各個(gè)IEO項(xiàng)目方在不到一個(gè)季度的時(shí)間內(nèi)就募集了近6000萬美金的市場(chǎng)資金，而在巨額資金背后，幣安則獲得了大量營(yíng)收。

查詢幣安在2019年第一季度的銷毀公告可知，幣安在2019年第一季度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)7800萬美元，較2018年第四季度增長(zhǎng)了66%。

這些IEO項(xiàng)目幾乎無一例外在上線后就開啟了大漲大跌行情，曾有多起針對(duì)IEO項(xiàng)目的散戶維權(quán)事件，但截至目前為止，無論是幣安、火幣還是OKEX，均未對(duì)此給出任何解釋。

目前，三所又開始將主要目光投向了交易所公鏈，并依靠交易所公鏈開始頻繁發(fā)幣。

監(jiān)管加強(qiáng)??

加密貨幣交易所錢途何處？

2020年12月中旬，在正式突破了橫亙?cè)诒忍貛派戏浇�三年�?萬美元阻力位之后，比特幣價(jià)格一路走高，至2021年3月13日，達(dá)到比特幣的歷史新高點(diǎn)61844美元。造富效應(yīng)再次引爆了市場(chǎng)的Fomo情緒，無論是華爾街的傳統(tǒng)資本巨頭還是老牌上市企業(yè)，均開始頻頻配置加密貨幣資產(chǎn)。

一時(shí)之間，加密貨幣市場(chǎng)呈現(xiàn)出一股欣欣向榮的景象，但這依舊掩蓋不了在這繁榮景象背后的驚險(xiǎn)。

2020年下半年，OKEX實(shí)控人徐明星以及火幣實(shí)控人李林均被有關(guān)部門傳喚問詢。

2020年10月，OKEX在香港的殼股上市公司歐科云鏈發(fā)布公告稱，控股股東接受調(diào)查。次月，徐明星回應(yīng)稱，公司在幾年前完成了一起股權(quán)并購(gòu)交易，由于被并購(gòu)方涉及了一起復(fù)雜的司法案件，被要求配合調(diào)查；并強(qiáng)調(diào)司法機(jī)關(guān)已經(jīng)查清事實(shí)。

2020年11月，有媒體報(bào)道稱，警方已帶走包括李林、朱嘉偉在內(nèi)的17名火幣核心員工，除高層外，其余員工分別系OTC、技術(shù)、財(cái)務(wù)、大客戶部門的核心工作負(fù)責(zé)人。針對(duì)這一消息，除了身處新加坡的火幣前聯(lián)合創(chuàng)始人杜均進(jìn)行過幾次否認(rèn)之外，火幣的PR團(tuán)隊(duì)始終保持沉默。

同月，財(cái)新網(wǎng)報(bào)道顯示：業(yè)內(nèi)人士稱，李林被帶走接受調(diào)查。

財(cái)富大偵探（微信公眾號(hào)：財(cái)富大偵探 ID：Caifudazhentan007）獲悉，與徐明星失聯(lián)一月有余不同的是，直至2021年春節(jié)前后，李林才完全獲得自由。

同時(shí)，自2020年4月開始，使用銀行卡交易加密貨幣后被凍結(jié)賬戶的現(xiàn)象頻繁出現(xiàn)，同年6月，凍卡成了多發(fā)現(xiàn)象，不僅包括OTC商家，也蔓延到了普通個(gè)人用戶。

2020年9月1日，《公安部關(guān)于修改<公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定>的決定》開始正式實(shí)施，該《決定》被解讀為凍卡權(quán)下放。自此，幣圈“凍卡潮”正式來臨。

上述事件的影響均一直延續(xù)至今，截止目前為止，火幣的高層均未正式在公開場(chǎng)合中露面。

在野蠻發(fā)展了近十年之后，加密貨幣領(lǐng)域或?qū)⒅饾u走向正規(guī)化，屆時(shí)，還有多少人能繼續(xù)留在胡潤(rùn)的富豪榜上還不得而知。

    本文首發(fā)于微信公眾號(hào)：財(cái)富大偵探。文章內(nèi)容屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表和訊網(wǎng)立場(chǎng)。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)請(qǐng)自擔(dān)。