近期，跨境理財業(yè)務(wù)試點正式啟動，“跨境理財通”的落地是繼QFII/QDII、滬港通、深港通、債券通之后，我國資本項目開放的又一重要里程碑。

　　定其謀，施其事。面對新機(jī)遇，平安銀行(000001,股吧)響應(yīng)國家布局，積極籌備“跨境理財通”業(yè)務(wù)，順利成為首批落地“跨境理財通”銀行之一；10月25日，平安銀行跨境金融服務(wù)升級暨跨境理財通啟航發(fā)布會上，全新升級跨境金融服務(wù)的同時，該行“跨境理財通”正式啟航，為大灣區(qū)客戶提供又一全球資產(chǎn)配置的投資渠道。

　　平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)表示，隨著“跨境理財通”的啟航，平安銀行跨境金融業(yè)務(wù)歷經(jīng)四年深耕，即將迎來遼闊的星辰大海。平安銀行將積極融入到國家金融開放創(chuàng)新的偉大進(jìn)程中，為構(gòu)建一個更加規(guī)范、開放、有韌性的多層次金融市場貢獻(xiàn)力量。

　　首批落地，有溫度的跨境金融服務(wù)護(hù)航灣區(qū)投資者

　　以客戶為中心，讓客戶感受到有溫度的“陪伴式”金融服務(wù)是平安銀行財富管理追求的目標(biāo)。而作為首批推出跨境理財通業(yè)務(wù)的銀行之一，平安銀行將發(fā)揮優(yōu)勢，依托“隨身銀行”智能模式，為客戶提供有溫度的跨境理財通服務(wù)。

　　產(chǎn)品體系建立方面，平安銀行北向通優(yōu)選由平安理財匠心打造的固收類明星理財產(chǎn)品，通過精選資產(chǎn)、優(yōu)選策略、嚴(yán)控風(fēng)險，構(gòu)建理財產(chǎn)品“活穩(wěn)優(yōu)”的能力，助力港澳居民分享內(nèi)地經(jīng)濟(jì)發(fā)展紅利，更好的守護(hù)港澳用戶的資金“托付”，并聯(lián)合內(nèi)地頭部基金公司甄選港澳客戶專屬公募；南向產(chǎn)品方面，運用合作行全球化的產(chǎn)品投顧團(tuán)隊、優(yōu)選推出多幣種、創(chuàng)新型全球化投資產(chǎn)品。在合作行選擇上，平安銀行以“開放+優(yōu)選產(chǎn)品貨架”為原則，與扎根香港83年的香港華僑永亨銀行進(jìn)行首批合作。

　　平安理財總經(jīng)理張東在發(fā)布會上表示，作為“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點落地的首批參與方，平安理財在“跨境理財通”業(yè)務(wù)籌備期間，協(xié)同母行平安銀行及境外合作行，深入調(diào)研了港澳與內(nèi)地投資者在投資習(xí)慣、風(fēng)險偏好、可投資產(chǎn)品等方面的差異，結(jié)合監(jiān)管業(yè)務(wù)試點政策要求，研究制定了面向港澳投資者的“跨境理財通”產(chǎn)品服務(wù)方案。

　　通過精選資產(chǎn)、優(yōu)選策略、嚴(yán)控風(fēng)險，確定了首批上架的5個系列、8只產(chǎn)品，涵蓋平安理財“啟航成長”“周周/月月/季季成長”等固收類以及“卓越系列”“安鑫系列”等“固收+”明星理財產(chǎn)品，期限包括從每周、每月、每季至一年的不同定開期，為北向客戶提供兼具“活、穩(wěn)、優(yōu)”特點的理財產(chǎn)品選擇，緊貼港澳居民的投資“胃口”，讓港澳投資者在“穩(wěn)”的感知體驗基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)地推動資產(chǎn)保值增值，逐步增強(qiáng)港澳投資者對北向通產(chǎn)品投資的信心，協(xié)助其實現(xiàn)多元化資產(chǎn)配置、分享內(nèi)地經(jīng)濟(jì)發(fā)展紅利。

　　據(jù)悉，10月19日“跨境理財通”開通首日，平安理財就收到港澳客戶的產(chǎn)品咨詢，并完成首筆“北向通”交易：一位客戶通過華僑永亨銀行順利完成跨境匯款，并在平安銀行口袋銀行一次認(rèn)購了“周周成長”“月月成長”“季季成長”和“新啟航三個月定開3號”共4款產(chǎn)品，成為平安理財首位“北向通”客戶。

　　在強(qiáng)大的科技“王牌”下，平安銀行支持復(fù)雜業(yè)務(wù)全流程線上化、智能化，跨境理財通業(yè)務(wù)開啟后，投資者可以享受全遠(yuǎn)程開立投資專戶、AI智能資格認(rèn)證、新客開戶匯兌優(yōu)免、產(chǎn)品申購費率低、多重權(quán)益疊加等服務(wù)，平安銀行將為客戶提供省時、省力、省心的高品質(zhì)服務(wù)體驗。

　　步步為營，跨境金融服務(wù)煥新升級

　　近年來，平安銀行跨境金融發(fā)展迅猛，迭代不斷。

　　2018年，成立私財跨境金融團(tuán)隊，零售跨境開始發(fā)力，由單一功能類業(yè)務(wù)迅速豐富為功能類、產(chǎn)品類、權(quán)益活動類、資訊投教類。2019年，基于客群經(jīng)營理念，將跨境人群細(xì)分留學(xué)、外籍、境外游三大客群，并提供差異化泛跨境金融服務(wù)。2020年，面對疫情“黑天鵝”影響，境外游客群受限，側(cè)重為留學(xué)客群、外籍人士提供精準(zhǔn)化、極具競爭優(yōu)勢的服務(wù)。

　　今年平安銀行在“五位一體”新模式驅(qū)動之下，再次迭代升級了跨境服務(wù)。深化留學(xué)客群、外籍人士、跨境旅游和跨境投資四類細(xì)分客群經(jīng)營，持續(xù)升級產(chǎn)品及服務(wù)體系。

　　例如，為留學(xué)客群打造“平安留學(xué)”品牌，加大“金融+非金融”的一站式服務(wù)投入，針對不同留學(xué)階段家長的痛點，提供陪伴式的服務(wù)體驗；針對外籍人士首創(chuàng)“薪酬購匯預(yù)審”，升級“外籍人士存款質(zhì)押辦信用卡”業(yè)務(wù)；為境外旅游的客戶貼心上線“平安簽證通”、境外旅游險，留學(xué)/旅游簽證隨時辦理，支持萬里通積分抵扣；而對于海外投資，平安銀行持續(xù)完善全球資產(chǎn)配置體系，布局環(huán)球資產(chǎn)配置，捕捉海外投資機(jī)會，挑選全球頂尖管理人。

　　借此次“跨境理財通”業(yè)務(wù)的契機(jī)，平安銀行將率先助力灣區(qū)內(nèi)地居民滿足全球資產(chǎn)配置需求、港澳籍享內(nèi)地發(fā)展紅利。

　　“生于斯長于斯”的平安銀行天然具備粵港澳大灣區(qū)同頻共振的發(fā)展基因與基礎(chǔ)優(yōu)勢，過億的零售客戶、全球化配置能力、溫暖陪伴的服務(wù)理念以及香港分行私人財富管理業(yè)務(wù)的開業(yè)，進(jìn)一步強(qiáng)化了其國際化布局鏈條，平安銀行將持續(xù)滿足跨境客群自主、多樣化的金融+非金融需求，打造有溫度的跨境陪伴服務(wù)。