10月25日，平安銀行跨境金融服務(wù)升級暨跨境理財(cái)通啟航發(fā)布會(huì)在深圳舉行，平安理財(cái)攜手母行平安銀行面向港澳客戶推出首批5個(gè)系列、8只產(chǎn)品，深度參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)落地試點(diǎn)，并在“跨境理財(cái)通”開通首日就已完成首筆“北向通”業(yè)務(wù)交易。

　　首批上架5個(gè)系列、8只產(chǎn)品 緊貼港澳居民的投資“胃口”

　　平安理財(cái)總經(jīng)理張東在發(fā)布會(huì)上表示，作為“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)落地的首批參與方，平安理財(cái)在“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)籌備期間，協(xié)同母行平安銀行及境外合作行，深入調(diào)研了港澳與內(nèi)地投資者在投資習(xí)慣、風(fēng)險(xiǎn)偏好、可投資產(chǎn)品等方面的差異，結(jié)合監(jiān)管業(yè)務(wù)試點(diǎn)政策要求，研究制定了面向港澳投資者的“跨境理財(cái)通”產(chǎn)品服務(wù)方案。

　　通過精選資產(chǎn)、優(yōu)選策略、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，確定了首批上架的5個(gè)系列、8只產(chǎn)品，涵蓋平安理財(cái)“啟航成長”“周周/月月/季季成長”等固收類以及“卓越系列”“安鑫系列”等“固收+”明星理財(cái)產(chǎn)品，期限包括從每周、每月、每季至一年的不同定開期，為北向客戶提供兼具“活、穩(wěn)、優(yōu)”特點(diǎn)的理財(cái)產(chǎn)品選擇，緊貼港澳居民的投資“胃口”，讓港澳投資者在“穩(wěn)”的感知體驗(yàn)基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)地推動(dòng)資產(chǎn)保值增值，逐步增強(qiáng)港澳投資者對北向通產(chǎn)品投資的信心，協(xié)助其實(shí)現(xiàn)多元化資產(chǎn)配置、分享內(nèi)地經(jīng)濟(jì)發(fā)展紅利。

　　據(jù)悉，10月19日“跨境理財(cái)通”開通首日，平安理財(cái)就收到港澳客戶的產(chǎn)品咨詢，并完成首筆“北向通”交易：一位客戶通過華僑永亨銀行順利完成跨境匯款，并在平安銀行口袋銀行一次認(rèn)購了“周周成長”“月月成長”“季季成長”和“新啟航三個(gè)月定開3號(hào)”共4款產(chǎn)品，成為平安理財(cái)首位“北向通”客戶。

　　平安理財(cái)產(chǎn)品成為助力母行獲客和規(guī)模增長的基石

　　作為注冊在深圳、國內(nèi)首批獲批成立的股份制銀行理財(cái)子公司，平安理財(cái)自2020年8月成立以來，在穩(wěn)妥有序推進(jìn)老產(chǎn)品壓降的同時(shí)，在產(chǎn)品體系搭建、客戶經(jīng)營服務(wù)等方面取得明顯成效，理財(cái)業(yè)務(wù)正逐步成為平安理財(cái)助力母行平安銀行獲客和規(guī)模增長的基石產(chǎn)品。

　　日前披露的平安銀行2021年三季報(bào)顯示，截至2021年9月末，該行非保本理財(cái)產(chǎn)品余額8351.38億元，較上年末增長28.8%，其中符合資管新規(guī)要求的凈值型產(chǎn)品規(guī)模7371.94億元，較上年末增長59%；老產(chǎn)品占理財(cái)總規(guī)模比例下降至12%，壓降進(jìn)度在行業(yè)中排名靠前。

　　據(jù)悉，平安理財(cái)協(xié)同母行平安銀行通過深圳、廣州、珠海、佛山、東莞、中山、惠州等多家分行、逾300家營業(yè)機(jī)構(gòu)，為大灣區(qū)內(nèi)地居民提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)。此次“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)成功落地，讓平安理財(cái)將服務(wù)版圖進(jìn)一步延伸至香港、澳門地區(qū)，真正實(shí)現(xiàn)大灣區(qū)全覆蓋，也將為母行平安銀行獲客和規(guī)模增長注入新的驅(qū)動(dòng)力。

　　創(chuàng)新布局未來 “固收+海外”多資產(chǎn)配置

　　隨著“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)落地，平安理財(cái)已逐步打通跨境市場投資和客戶服務(wù)的通道。

　　張東表示，得益于創(chuàng)新的平安基因，平安理財(cái)此前已成立專門投資于境外市場的國際業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，并通過管理平安銀行發(fā)行的“安匯”QDII類外幣產(chǎn)品，直接投資于境外美元債市場。目前，該系列產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異，很好地滿足了境內(nèi)客戶外幣資金資產(chǎn)配置的需求。同時(shí)，相關(guān)投資策略經(jīng)過收益互換、QDII資管計(jì)劃以及匯率對沖后，配置到已有的人民幣產(chǎn)品中，實(shí)現(xiàn)了“固收+海外”的多資產(chǎn)配置效果。

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