近日公布的一則行政處罰決定書(shū)顯示，國(guó)內(nèi)首家直銷(xiāo)銀行——百信銀行的股東百度、中信銀行(601998,股吧)因違反《反壟斷法》相關(guān)規(guī)定，分別被處50萬(wàn)元罰款。

據(jù)悉，國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局于2021年8月12日，對(duì)福建百度博瑞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司與中信銀行股份有限公司（下稱百度、中信銀行）新設(shè)合營(yíng)企業(yè)涉嫌未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案進(jìn)行立案調(diào)查。經(jīng)查，該案構(gòu)成未依法申報(bào)違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中，但不具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的效果。

第一財(cái)經(jīng)記者注意到，今年以來(lái)，除了中信、百度因違反《反壟斷法》實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中遭罰外，已有多家金融企業(yè)因違反《反壟斷法》被頂格處罰。

中信、百度頂格遭罰

2015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營(yíng)企業(yè)。交易完成后，百度和中信銀行分別持有合營(yíng)企業(yè)30%、70%股權(quán)，共同控制合營(yíng)企業(yè)。2017年9月5日，合營(yíng)企業(yè)設(shè)立。

處罰決定書(shū)認(rèn)為，該案構(gòu)成未依法申報(bào)違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中。根據(jù)《反壟斷法》第二十條規(guī)定“經(jīng)營(yíng)者集中是指下列情形：（一）經(jīng)營(yíng)者合并；（二）經(jīng)營(yíng)者通過(guò)取得股權(quán)或者資產(chǎn)的方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)；（三）經(jīng)營(yíng)者通過(guò)合同等方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)或者能夠?qū)ζ渌��?jīng)營(yíng)者施加決定性影響”。2015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營(yíng)企業(yè)，取得合營(yíng)企業(yè)控制權(quán)，屬于《反壟斷法》第二十條規(guī)定的經(jīng)營(yíng)者集中。

此外，《反壟斷法》第二十一條規(guī)定“經(jīng)營(yíng)者集中達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)事先向國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)申報(bào)，未申報(bào)的不得實(shí)施集中”。2017年9月5日，合營(yíng)企業(yè)設(shè)立，在此之前未依法申報(bào)，違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中。

《反壟斷法》第四十八條規(guī)定“經(jīng)營(yíng)者違反本法規(guī)定實(shí)施集中的，由國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)責(zé)令停止實(shí)施集中、限期處分股份或者資產(chǎn)、限期轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)以及采取其他必要措施恢復(fù)到集中前的狀態(tài)，可以處五十萬(wàn)元以下的罰款”�！斗磯艛喾ā返谒氖�九條規(guī)定“對(duì)本法第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定的罰款，反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)確定具體罰款數(shù)額時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮違法行為的性質(zhì)、程度和持續(xù)的時(shí)間等因素”。

國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局根據(jù)上述規(guī)定，基于上述調(diào)查情況和評(píng)估結(jié)論，決定分別給予百度、中信銀行50萬(wàn)元罰款的行政處罰，系頂格處罰。

金融反壟斷持續(xù)強(qiáng)化

今年以來(lái)，金融業(yè)反壟斷在持續(xù)強(qiáng)化。第一財(cái)經(jīng)記者注意到，除了中信、百度因違反《反壟斷法》實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中遭罰外，年內(nèi)已有多家金融企業(yè)因違反《反壟斷法》被頂格處罰。

6月3日，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)中國(guó)銀泰投資有限公司收購(gòu)杭銀消費(fèi)金融股份有限公司股權(quán)未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案作出行政處罰決定，給予銀泰投資50萬(wàn)元人民幣罰款的行政處罰。

7月6日，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)蘇寧易購(gòu)(002024,股吧)集團(tuán)股份有限公司和南京銀行(601009,股吧)股份有限公司設(shè)立合營(yíng)企業(yè)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案作出行政處罰決定，因設(shè)立合營(yíng)企業(yè)蘇寧消費(fèi)金融有限公司涉違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中，評(píng)估認(rèn)為不具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)效果，兩家公司被國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局分別處以50萬(wàn)元的罰款。

保險(xiǎn)領(lǐng)域也有相關(guān)反壟斷處罰案例。11月17日，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)中華聯(lián)合保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司和上海云鑫創(chuàng)業(yè)投資有限公司設(shè)立合營(yíng)企業(yè)——農(nóng)聯(lián)中鑫科技股份有限公司，未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案作出行政處罰決定，兩家公司同樣被罰50萬(wàn)元。

加強(qiáng)金融業(yè)反壟斷，防止資本無(wú)序擴(kuò)張，金融管理部門(mén)近期頻頻發(fā)聲。

“金融反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，是保護(hù)產(chǎn)權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)的必然要求，也是支持和鼓勵(lì)個(gè)人、企業(yè)、機(jī)構(gòu)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的迫切需要。”中國(guó)人民銀行黨委書(shū)記、中國(guó)銀行(601988,股吧)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席郭樹(shù)清近期表示，前期針對(duì)金融反壟斷和防止資本無(wú)序擴(kuò)張的實(shí)際需要，在銀行、保險(xiǎn)、證券以及其他金融領(lǐng)域采取了一系列措施，取得了初步成效。例如，研究制定了銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法和股權(quán)管理辦法，開(kāi)展公司治理三年行動(dòng)計(jì)劃，強(qiáng)化實(shí)業(yè)板塊和金融板塊風(fēng)險(xiǎn)隔離。堅(jiān)持金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營(yíng)，對(duì)于同類(lèi)業(yè)務(wù)、同類(lèi)主體一視同仁，對(duì)違法違規(guī)金融活動(dòng)“零容忍”，堅(jiān)決制止監(jiān)管套利。