每經(jīng)記者 潘婷 深圳報(bào)道 每經(jīng)編輯 廖丹

深圳是粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的重要引擎，也是中國特色社會(huì)主義先行示范區(qū)，外向型經(jīng)濟(jì)活躍，跨國公司總部聚集。當(dāng)前，在深跨國公司已設(shè)立約200個(gè)多種形式的跨境資金池，包括先進(jìn)制造、計(jì)算機(jī)軟件、通訊、物流、醫(yī)藥等多個(gè)行業(yè)。

2021年3月，中國人民銀行、國家外匯管理局決定在深圳、北京首批開展跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)。一年以來，深圳持續(xù)推進(jìn)本外幣一體化資金池試點(diǎn)工作，截至2022年4月末，深圳地區(qū)五家試點(diǎn)企業(yè)業(yè)務(wù)量約280億美元。

有效提高資金使用效率、降低資金成本

跨國公司本外幣一體化資金池試點(diǎn)是中央賦予深圳綜合改革試點(diǎn)首批授權(quán)事項(xiàng)之一，是跨境金融支持深圳“雙區(qū)”建設(shè)的重大舉措。試點(diǎn)有助于深圳進(jìn)一步優(yōu)化營商環(huán)境，助力企業(yè)發(fā)展，對于深圳打造跨國公司總部聚集地和國際資金結(jié)算中心具有重大意義。

據(jù)悉，本外幣一體化試點(diǎn)是對現(xiàn)有本外幣資金池政策的整合升級，主要政策包括四方面：

統(tǒng)一本外幣資金池政策，在《跨國公司跨境資金集中運(yùn)營管理規(guī)定》的監(jiān)管思路和整體框架下，吸收跨境雙向人民幣資金池好的做法，為信用等級較高的大型跨國公司企業(yè)集團(tuán)跨境資金集中運(yùn)營提供更多便利化支持；

實(shí)行雙向宏觀審慎管理，外債、境外放款額度適度調(diào)整，有助于集團(tuán)進(jìn)一步整合國內(nèi)外資源；

進(jìn)一步便利資金的劃轉(zhuǎn)和使用，主辦企業(yè)國內(nèi)資金主賬戶資金可直接下?lián)苤脸蓡T企業(yè)自有賬戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，主辦企業(yè)結(jié)匯資金可直接進(jìn)入人民幣國內(nèi)資金主（子）賬戶，不僅節(jié)省了企業(yè)的開戶成本，更是簡化了資金匯劃流程，能有效提高資金使用效率、降低資金成本；

實(shí)現(xiàn)一定額度內(nèi)意愿購匯，給予了跨國公司更大的自主性，便于其根據(jù)自身實(shí)際情況和需求，更為靈活地管理匯率風(fēng)險(xiǎn)、降低匯兌成本等。

試點(diǎn)政策助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)了“兩增兩減一打通”，即“增加財(cái)務(wù)收入、增加業(yè)務(wù)規(guī)模、減少稅費(fèi)、減少人工、打通意愿購匯路徑”，切實(shí)為企業(yè)增收減負(fù)，受到市場熱烈歡迎。

據(jù)了解，下一步，本外幣一體化資金池政策試點(diǎn)范圍將進(jìn)一步擴(kuò)大，更多優(yōu)質(zhì)跨國公司企業(yè)將受益。

企業(yè)體驗(yàn)優(yōu)化，結(jié)算效率明顯提升

深圳傳音控股股份有限公司（下稱“傳音控股”）就是政策的受惠企業(yè)之一。作為全國首家開展跨國公司本外幣一體化資金池試點(diǎn)的企業(yè)，傳音控股截至目前已有超過90%的成員單位加入本外幣一體化資金池。

“以前，我們深圳、重慶、上海等子公司的跨境業(yè)務(wù)需分別在各地銀行辦理，導(dǎo)致業(yè)務(wù)耗時(shí)長，效率低。”傳音控股財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人肖永輝對記者表示，現(xiàn)在上線本外幣一體化資金池后，在額度內(nèi)可根據(jù)企業(yè)需要隨時(shí)進(jìn)行資金調(diào)撥，批復(fù)內(nèi)的子公司業(yè)務(wù)均通過資金池進(jìn)行集中結(jié)算，結(jié)算效率明顯提升，同時(shí)也減少了財(cái)務(wù)人員大量的手工操作，有效降低人力成本，企業(yè)體驗(yàn)很好。

據(jù)了解，目前傳音控股已基本實(shí)現(xiàn)了全球主要地區(qū)的資金歸集，從境外收款到歸集調(diào)撥至境內(nèi)，僅需10分鐘即可到賬，顯著提高了資金使用效率及資金收益。

深圳另一家試點(diǎn)企業(yè)創(chuàng)維集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司已有超過70%的成員單位加入本外幣一體化資金池，同時(shí)資金池集中收付功能承載了集團(tuán)95%以上的跨境結(jié)算業(yè)務(wù)。

中國銀行深圳市分行交易銀行部副總經(jīng)理范琳瑤對記者表示：“本外幣一體化資金池試點(diǎn)政策允許在不違反相關(guān)監(jiān)管規(guī)則的前提下，無需通過委貸框架，由國內(nèi)主賬戶直接下?lián)苜Y金至成員企業(yè)自有賬戶辦理業(yè)務(wù)。同時(shí)，本外幣一體化資金池試點(diǎn)政策對賬戶體系的簡化，也降低了企業(yè)的賬戶管理成本，減少了年度詢證的賬戶數(shù)量，有利于企業(yè)內(nèi)部賬戶有效管理。”

封面圖片來源：視覺中國