中新經(jīng)緯6月22日電 (魏薇 馬靜)近日，河南省許昌市公安局的一紙通報(bào)顯示，2011年以來(lái)，以河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司(下稱新財(cái)富集團(tuán))實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。

據(jù)多家媒體報(bào)道，這個(gè)呂某正是商人呂奕。他通過(guò)操縱一系列影子公司，涉足了多家城商行和村鎮(zhèn)銀行。盡管關(guān)于呂奕的公開(kāi)信息很少，但通過(guò)裁判文書網(wǎng)披露的一些案件細(xì)節(jié)，仍然可以發(fā)現(xiàn)，呂奕發(fā)家背后離不開(kāi)多家銀行行長(zhǎng)的照拂。他的背后有著怎樣的行長(zhǎng)朋友圈？

發(fā)跡始于蘭尉高速

呂奕是誰(shuí)？中新經(jīng)緯注意到，一家名為“久安名人電視”的媒體上透露了一個(gè)名為呂奕的商人信息。

今年3月，一篇題為《聯(lián)合國(guó)新媒體久安電視國(guó)際傳媒理事長(zhǎng)呂奕向全世界講好“中國(guó)故事”》的文章在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布，這篇文章中提到，2021年，呂奕先生當(dāng)選久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)新一屆理事長(zhǎng)。

呂奕照片 來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)

文章稱，久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)(Peaceever TV International Media Group Inc.)是一家總部位于紐約、由理事會(huì)管理的非盈利性新媒體機(jī)構(gòu)，也是獲得聯(lián)合國(guó)經(jīng)社理事會(huì)批準(zhǔn)、具有特別咨商地位的非政府組織，與聯(lián)合國(guó)有多年的合作關(guān)系。

從該文中附上的呂奕照片來(lái)看，與媒體披露的新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人呂奕外貌極為相似。

久安名人電視這家網(wǎng)站上也有理事長(zhǎng)的相關(guān)介紹，目前該介紹已無(wú)法打開(kāi)。但據(jù)媒體此前報(bào)道，呂奕，1974年6月15日出生，漢族，河南南陽(yáng)市鎮(zhèn)平縣人，現(xiàn)住河南省鄭州市金水區(qū)，后改入塞浦路斯國(guó)籍。

2016年，他曾在塞浦路斯創(chuàng)辦阿芙羅賽達(dá)投資集團(tuán)，并在日內(nèi)瓦、盧森堡和巴黎設(shè)有一系列基金，投資涉及中國(guó)、歐洲及北美的多個(gè)領(lǐng)域。

呂奕是如何發(fā)跡的？據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，呂奕身后的呂氏家族，最初主要從事家電流通生意，1997年，呂奕與他人共同創(chuàng)辦河南航天家電股份有限公司，這家家電公司在國(guó)美、蘇寧等家電巨頭未進(jìn)入開(kāi)封時(shí)，在當(dāng)?shù)匾呀?jīng)具有一定影響力。

而呂奕真正發(fā)跡或是源于“蘭尉高速”。蘭尉高速是國(guó)家重點(diǎn)公路建設(shè)規(guī)劃日照至南陽(yáng)公路中的一段，是由開(kāi)封市政府組織企業(yè)投資建設(shè)的工程項(xiàng)目，路線全長(zhǎng)61.03公里。

公開(kāi)資料顯示，蘭尉高速工程建設(shè)方是開(kāi)封市蘭尉高速公路發(fā)展有限公司(下稱“蘭尉高速公司”)，成立于2004年3月，法人為陳同軍。多家媒體報(bào)道稱，其背后的實(shí)控人正是呂奕，中新經(jīng)緯也發(fā)現(xiàn)，在涉及蘭尉高速公司的開(kāi)庭公告中，呂奕也曾一同作為被告人出現(xiàn)。

從家電公司跨行到建造高速公路，呂奕是如何取得這段高速公路的建造權(quán)至今仍是個(gè)謎，建高速的數(shù)億資金從何而來(lái)？

銀行資料圖 來(lái)源：中新經(jīng)緯 張義華攝

一份判決書顯示，2003年至2005年期間，蘭尉高速公司分6次在工商銀行(601398)金明池支行辦理高速公路項(xiàng)目貸款，金額共計(jì)11億元，并以其建設(shè)的蘭考至尉氏段公路收費(fèi)權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保。

除了工行的11億元貸款，2005年8月至2008年12月，蘭尉高速公司還與國(guó)開(kāi)行簽訂了借款合同，國(guó)開(kāi)行依約陸續(xù)向蘭尉高速公司發(fā)放借款5.7億元。2009年至2010年期間，蘭尉高速公司還分3次與建設(shè)銀行(601939)開(kāi)封分行簽訂了三份借款合同，共計(jì)借款7.1億元。

這一通操作下來(lái)，呂奕從工行、建行、國(guó)開(kāi)行等銀行貸出來(lái)將近24億元。

恒豐銀行原董事長(zhǎng)蔡國(guó)華違規(guī)放貸35億元

2019年6月，工商銀行金明池支行發(fā)現(xiàn)蘭尉高速公司每月1000萬(wàn)元的還款突然中斷。

細(xì)查之下，工行發(fā)現(xiàn)原來(lái)系賬戶被凍結(jié)所致，申請(qǐng)凍結(jié)的正是恒豐銀行。這不得不提到了呂奕的“貴人”之一——恒豐銀行原董事長(zhǎng)蔡國(guó)華。

另一份判決書披露，2017年8月29日，蘭尉高速公司與恒豐銀行簽訂了一份35億元的《借款合同》。合同約定，蘭尉高速公司因股權(quán)并購(gòu)項(xiàng)目向恒豐銀行借款35億元，并購(gòu)項(xiàng)目標(biāo)的為石家莊樂(lè)城創(chuàng)意國(guó)際貿(mào)易城開(kāi)發(fā)有限公司(下稱石家莊樂(lè)城公司)。

時(shí)任恒豐銀行董事長(zhǎng)正是蔡國(guó)華。而就在2017年11月，蔡國(guó)華因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受調(diào)查。

2020年11月，據(jù)山東省東營(yíng)市中級(jí)人民法院官方微博消息，蔡國(guó)華被控犯國(guó)有公司人員濫用職權(quán)、貪污、挪用公款、受賄、違法發(fā)放貸款罪，一審被判死緩。

對(duì)他的判決中提到，2017年，蔡國(guó)華在明知申請(qǐng)貸款項(xiàng)目不符合發(fā)放貸款條件的情況下，授意銀行工作人員違規(guī)發(fā)放貸款35億元，給恒豐銀行造成特別重大損失。

據(jù)媒體報(bào)道，這筆貸款正是上述蘭尉高速公司向恒豐銀行申請(qǐng)的股權(quán)并購(gòu)項(xiàng)目貸款。截至2019年8月合同到期時(shí)，蘭尉高速公司尚欠恒豐銀行貸款本金32億元以及期間利息1億余元。

除了恒豐銀行的33億元，工行剩余貸款本金7.4億元、建行的3.09億元、國(guó)開(kāi)行的1.24億元，也都沒(méi)了下文，只留下幾家銀行還在為這段高速公路的收費(fèi)權(quán)扯皮。

鄭州銀行原副行長(zhǎng)喬均安經(jīng)手批準(zhǔn)多項(xiàng)貸款

呂奕的財(cái)富累積也離不開(kāi)另一位“行長(zhǎng)朋友”——鄭州銀行(002936)原副行長(zhǎng)喬均安。而使呂奕新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人的真實(shí)身份浮出水面的也恰恰是喬均安受賄罪的一審判決書。

據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，在這一份判決書里，呂奕的身份是新財(cái)富集團(tuán)董事長(zhǎng)。也是在這份判決書中，河南新財(cái)富集團(tuán)出具證明稱，鄭州博奧森電器有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等十余家公司均由呂奕實(shí)際控制。而鄭州博奧森電器有限公司正是本次暴雷的河南多家村鎮(zhèn)銀行股東，其入股的銀行包括禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、新淮河村鎮(zhèn)銀行。

不過(guò)，中新經(jīng)緯記者查詢后發(fā)現(xiàn)，目前這份判決書在裁判文書網(wǎng)、河南鄭州中級(jí)人民法院以及人民法院公告網(wǎng)等相關(guān)網(wǎng)站已檢索不到。

綜合媒體對(duì)喬均安一審判決結(jié)果的報(bào)道，喬均安在2007年至2013年間為呂奕控制的企業(yè)貸款提供幫助，呂奕反過(guò)來(lái)又以借款的形式為喬均安家庭消費(fèi)等支出“買單”。

判決書顯示：2007年，喬均安為兒子買寶馬車借呂某60萬(wàn)元，2009年借150萬(wàn)元支付工程款，2011年借290多萬(wàn)元裝修，2013年借400萬(wàn)元投資等。2015年5月，因家里沒(méi)錢，又有300萬(wàn)元貸款到期，喬均安找到呂某，讓呂某從控制的公司中借款8000萬(wàn)元，再貸給呂某控制的其他公司，以從中吃利息差的形式得到2400萬(wàn)元左右。這些錢用于歸還之前借呂某的900多萬(wàn)元及個(gè)人借款和家用。2017年，行賄喬均安的縱橫生態(tài)原董事長(zhǎng)彭佳佳被查，喬均安故聯(lián)系呂某退還當(dāng)初所得的息差，但因?yàn)闆](méi)有錢還，呂某又幫喬均安找其他公司借款2000多萬(wàn)元得以歸還。

這里面的呂某正是呂奕，而上述判決書中兩人“相互依靠”的2007年至2013年，正是喬均安任職鄭州銀行副行長(zhǎng)期間。據(jù)鄭州銀行往年年報(bào)，喬均安副行長(zhǎng)任期從2005年1月開(kāi)始直至2013年底，2014年-2015年2月任鄭州銀行執(zhí)行董事。在鄭州銀行任職期間，喬均安持續(xù)分管小企業(yè)金融事業(yè)部、信貸審批部等。

據(jù)媒體報(bào)道，判決書中披露，呂奕曾分別以河南海菱實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、鄭州博奧森電器有限公司等多家旗下公司名義，先后分別向鄭州銀行申請(qǐng)貸款，均由喬均安經(jīng)手批準(zhǔn)。呂奕述稱，為此，他曾先后向喬均安行賄數(shù)千萬(wàn)元。

2017年11月15日，喬均安被鄭州市公安局執(zhí)行逮捕。2018年9月20日，因受賄罪，被判處有期徒刑十四年，處罰金人民幣四百萬(wàn)元。而在這一年，呂奕的簡(jiǎn)歷顯示其正在做“公益”：捐助利比里亞兒童基金會(huì)并擔(dān)任慈善大使。

北京尋真律師事務(wù)所律師王德怡對(duì)中新經(jīng)緯分析稱，呂奕向鄭州銀行原行長(zhǎng)喬均安行賄，這種行為系為謀取不正當(dāng)利益，向銀行高級(jí)管理人員輸送財(cái)物，涉嫌行賄罪。

但為何行賄卻沒(méi)有被批捕？目前并無(wú)權(quán)威解答。不過(guò)，知名律師、法學(xué)教授徐昕在接受中新經(jīng)緯采訪時(shí)提到，法律上行賄與受賄是對(duì)向犯，必須同時(shí)追究，而且理論上應(yīng)該并案處理，以便雙方可當(dāng)庭對(duì)質(zhì)。但長(zhǎng)期以來(lái)，放縱“行賄”的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。辦案部門為了打擊受賄，從辦案策略上側(cè)重于放縱“行賄”，即使追究“行賄”，也不并案處理，以防雙方同時(shí)反供。

許昕還表示，由于這種現(xiàn)象在相當(dāng)程度上存在，以至于不僅法律，中央政策也明確提出“行賄受賄一起抓”，但仍然不能解決這一問(wèn)題。

和廣州農(nóng)商行原董事長(zhǎng)王繼康“關(guān)系很深”

中新經(jīng)緯查閱發(fā)現(xiàn)，石家莊樂(lè)城公司多次出現(xiàn)在呂奕和金融機(jī)構(gòu)的糾紛中，呂奕與該公司的實(shí)控人林樂(lè)平也存在糾紛。

此前，網(wǎng)絡(luò)上流傳一位自稱林樂(lè)平妻子謝某所寫的“控告信”稱，呂奕精心設(shè)計(jì)，巧取豪奪林樂(lè)平的百億資產(chǎn)。

謝某透露，2014年，林樂(lè)平經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了河南人呂奕。呂奕稱其控制多家村鎮(zhèn)銀行，能夠?yàn)榱謽?lè)平正在開(kāi)發(fā)的石家莊國(guó)際貿(mào)易城項(xiàng)目提供融資。2015年至2017年，呂奕以其控制的開(kāi)封永恒等公司先后向石家莊樂(lè)城公司提供借款53億元，并收取5.01億元利息。2017年年底前，石家莊樂(lè)城公司還清了所有借款。

謝某在“控告信”中表示，呂奕利用了林樂(lè)平的信任，2017年4月，呂奕因自身資金緊張需要，哄騙林樂(lè)平將石家莊樂(lè)城公司30%股權(quán)轉(zhuǎn)至石家莊融創(chuàng)公司名下作讓與擔(dān)保借款25億元，該借款直接支付至呂奕實(shí)控的開(kāi)封永恒公司。

謝某稱，2017年7月，呂奕又以幫助為其開(kāi)封蘭尉公司融資以解決歸還融創(chuàng)借款為由，哄騙林樂(lè)平將石家莊樂(lè)城公司50%的股權(quán)轉(zhuǎn)給蘭尉公司代持，并以這筆股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押和石家莊國(guó)際貿(mào)易城土地等資產(chǎn)作為抵押向恒豐銀行北京分行貸款35億元，該借款并未用于歸還融創(chuàng)借款并再次被呂奕騙至其實(shí)控的河南江泰等公司非法占有。

該筆貸款在蘭尉高速公司和恒豐銀行的金融借款合同糾紛中也有提到，被告浙江樂(lè)城公司辯稱，借款的基礎(chǔ)交易不是股權(quán)并購(gòu)，交易股權(quán)沒(méi)有真正發(fā)生轉(zhuǎn)讓，浙江樂(lè)城公司提交了股權(quán)代持協(xié)議書。本案就是項(xiàng)目資金貸款。浙江樂(lè)城公司是項(xiàng)目公司石家莊樂(lè)城公司的實(shí)際股東，簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同及代持協(xié)議是為了配合蘭尉高速公路公司融資需要。法院也認(rèn)為，案涉貸款實(shí)際為工程項(xiàng)目開(kāi)發(fā)建設(shè)貸款。

謝某還表示，2018年，呂奕與廣州農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷三部工作人員勾結(jié)，以“公章共管”為由，將其公司員工偽裝成廣州農(nóng)商行工作人員，騙走了浙江樂(lè)城、石家莊樂(lè)城的公章和執(zhí)照，并要求林樂(lè)平將上述兩家公司法人變更為其團(tuán)伙成員。

謝某稱，2019年10月，呂奕指使其團(tuán)伙成員向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)林樂(lè)平職務(wù)侵占、挪用石家莊樂(lè)城公司資金犯罪。2022年1月26日，浙江樂(lè)城實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司實(shí)際控制人林樂(lè)平因挪用資金罪、職務(wù)侵占罪被判處19年。1月28日，林樂(lè)平提起上訴。

值得注意的是，據(jù)財(cái)新報(bào)道，呂奕曾自述，其與廣州農(nóng)商行首位行長(zhǎng)、后任董事長(zhǎng)的王繼康關(guān)系很深。中新經(jīng)緯注意到，王繼康是河南信陽(yáng)人。

2019年8月23日，王繼康因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受廣州市紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。2020年4月，廣州市人民檢察院依法將王繼康以涉嫌受賄罪向廣州市中級(jí)人民法院提起公訴。

許昌農(nóng)商行副行長(zhǎng)被通緝

呂奕的“能量”正是在銀行行長(zhǎng)、董事長(zhǎng)們的“關(guān)照”下逐漸膨脹，他的手也伸向了更容易掌控的村鎮(zhèn)銀行。

通過(guò)在金融機(jī)構(gòu)中安插多個(gè)影子公司，呂奕成為了13家以上的城商行和村鎮(zhèn)銀行的隱形股東。

今年3月，許昌市公安局曾發(fā)布《懸賞通告》，懸賞10萬(wàn)元通緝涉嫌“嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪”的在逃嫌疑人孫振甫。孫振甫從2018年起開(kāi)始擔(dān)任許昌農(nóng)商行的副行長(zhǎng)。

此次村鎮(zhèn)銀行事件中，禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、安徽固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行及安徽黟縣新淮河村鎮(zhèn)銀行股份有限公司五家村鎮(zhèn)銀行均由許昌農(nóng)商行控股。

5月20日，銀保監(jiān)會(huì)召開(kāi)的通氣會(huì)上，相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，農(nóng)村中小銀行股東“小、散、弱”情況普遍，一些機(jī)構(gòu)仍然存在內(nèi)部人控制、外部人操縱、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等問(wèn)題。農(nóng)信社省聯(lián)社定位模糊，履職越位與缺位問(wèn)題并存；有的村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行履職不到位。高管人員專業(yè)能力不足，缺乏有效監(jiān)督。

如今呂奕一手締造的新財(cái)富集團(tuán)不再，而幫助過(guò)呂奕的行長(zhǎng)們或身陷囹圄，或出逃在外。(更多報(bào)道線索，請(qǐng)聯(lián)系本文作者魏薇：vivi1257@163.com)(中新經(jīng)緯APP)

(文中觀點(diǎn)僅供參考，不構(gòu)成投資建議，投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎。)