中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京7月18日訊 中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（北京）網(wǎng)站近日公布行政處罰信息公示（2022年7月15日）。

其中，行政處罰決定書(shū)（銀管罰〔2022〕26號(hào)）顯示，北京愛(ài)農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司存在以下違法行為：1. 未遵循“了解你的客戶(hù)”原則，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別機(jī)制，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶(hù)支付接口轉(zhuǎn)接情況；2. 未按規(guī)定開(kāi)展法人開(kāi)戶(hù)意愿核實(shí)工作；3. 存在為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開(kāi)立支付賬戶(hù)的情況；4. 未按規(guī)定對(duì)支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；5. 違規(guī)進(jìn)行非同名資金劃轉(zhuǎn)；6. 未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；7. 與不明身份的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名、假名賬戶(hù)。中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部決定對(duì)公司警告，沒(méi)收違法所得156.137877萬(wàn)元，并處罰款560.137877萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)716.275754萬(wàn)元。處罰決定日期2022年7月8日。

此外，劉國(guó)剛（時(shí)任北京愛(ài)農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司副總經(jīng)理、反洗錢(qián)工作委員會(huì)副主任）對(duì)北京愛(ài)農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司的以下違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任：1. 未遵循“了解你的客戶(hù)”原則，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別機(jī)制，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶(hù)支付接口轉(zhuǎn)接情況；2. 未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；3. 與不明身份的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名、假名賬戶(hù)。中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部決定對(duì)劉國(guó)剛警告，并處罰款16萬(wàn)元。處罰決定日期2022年7月8日。

侯宇（時(shí)任北京愛(ài)農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人、反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)）對(duì)北京愛(ài)農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司的以下違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任：1. 未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；2. 與不明身份的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名、假名賬戶(hù)。中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部決定對(duì)侯宇罰款6萬(wàn)元。處罰決定日期2022年7月8日。

官網(wǎng)顯示，北京愛(ài)農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司成立于2004年，注冊(cè)資本1.02億元。公司總部設(shè)在北京。公司持有由中國(guó)人民銀行頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)支付許可證（全國(guó)）和國(guó)家外匯管理局頒發(fā)的跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)資質(zhì)。公司旗下運(yùn)營(yíng)支付平臺(tái)“智惠支付”，業(yè)務(wù)包括跨境收付款、數(shù)據(jù)對(duì)接、境外收單、國(guó)際卡收單、增值服務(wù)等。

中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（北京）網(wǎng)站2019年2月28日公布的行政處罰信息公示（銀管罰〔2019〕8號(hào)）顯示，北京愛(ài)農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司存在違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定的行為。中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)其給予警告，沒(méi)收違法所得318.32萬(wàn)元，罰款金額合計(jì)415.40萬(wàn)元，罰沒(méi)總額合計(jì)733.72萬(wàn)元。

以下為原文：