12月16日，國海證券2022女性財富管理論壇在上海舉行，國海證券聯(lián)合羅蘭貝格發(fā)布了《新女性新價值新服務 “她時代”女性財富管理洞察》，這也是證券行業(yè)首份聚焦女性財富管理的報告。

　　隨著新時代中國女性投資者的新面貌呈現(xiàn)，對傳統(tǒng)財富管理機構必然提出更高的差異化服務要求。然而，基于傳統(tǒng)按年齡、資產(chǎn)和風險偏好等客戶分群分類維度設計的客戶

　　服務體系已不能完全能滿足新時代女性投資者。

　　國海證券和羅蘭貝格聯(lián)合開展的調研通過引入創(chuàng)新客群分型維度，洞察女性多元、差異的訴求，為財富管理機構未來“千人千面”服務女性提供新的視角�；�于此，調研對女性投資者的價值訴求點做了問卷設計和調查，經(jīng)大量數(shù)據(jù)樣本分析，結合女性不同人生階段，總結得出6類典型女性投資者客戶畫像，分別是體驗派、活躍派、規(guī)劃派、現(xiàn)實派、事業(yè)派和樂活派。

　　體驗派女性投資者興趣廣泛，熱愛嘗試、秉承化繁為簡的生活態(tài)度，享受現(xiàn)在，活在當下，理財是她們體驗生活的一部分。體驗派女性大多經(jīng)由身邊朋友推薦初步開始投資，以閑錢投資、短期理財為主，偏好便捷、一站式的服務。

　　活躍派的女性投資者是一群熱愛冒險、追求刺激、樂于參與的女性。她們希望從投資理財中獲得刺激感，熱愛冒險、擁抱創(chuàng)新、樂于做“第一個吃螃蟹的人”。為獲得更高的回報愿意承擔更高的風險，喜歡參與到投資理財過程中會詳細了解投資標的信息及價格變動情況。

　　規(guī)劃派的女性投資者大都善于籌劃、對家庭具有較強責任感的女性。她們通常是家庭財富的大管家，需要為家庭投資理財進行長遠規(guī)劃，投資理財更穩(wěn)健。

　　現(xiàn)實派的女性投資者通常是務實、精致、追求生活品質的女性。她們樂衷比價，對于如何獲取性價比最高的產(chǎn)品服務有一套自己的心得，也會為了更優(yōu)惠的服務或更高性價比的產(chǎn)品而更換財富管理機構。

　　事業(yè)派女性投資者是以投資理財作為事業(yè)來經(jīng)營的女性。往往已取得事業(yè)上的成功，對于過往積累的財富有較高的掌控欲；凡事力求做到最好，愿意為專業(yè)與高品質服務付費。她們有一套自己的分析邏輯，不容易受他人影響。

　　樂活派的女性投資者熱衷社交、樂享生活. 將投資理財作為豐富其生活的重要活動。她們進行投資理財決策往往是處于對投資顧問的信任，同時對于已建立信任感的機構， 是十分忠實的女性客戶

　　 為了滿足不同類型女性投資者的個性化需求，國海證券精心打造了“她時代”女性財富管理整體解決方案，涵蓋“需求洞察-目標場景理財-理財工具-投教投顧服務陪伴”，并打造女性財富管理專屬頻道，為女性投資者提供全過程、專業(yè)化、陪伴式財富管理服務，幫助女性完成“認知理財-實踐理財-實現(xiàn)目標-管理風險”的財富旅程，助力女性成就更好的自己。

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