談到洗錢與反洗錢，

　　似乎大家都感覺離我們非常遙遠(yuǎn)，

　　其實(shí)洗錢活動(dòng)滲透人們生活中的方方面面，

　　它與我們每個(gè)人都息息相關(guān)，

　　我們要時(shí)刻保持警惕，遠(yuǎn)離洗錢。

　　洗錢作為一種犯罪活動(dòng)，其規(guī)模大、覆蓋面廣，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、金融安全和社會(huì)公平都是重大威脅隱患。洗錢最顯而易見的危害在于犯罪分子通過隱藏和轉(zhuǎn)移犯罪所得，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。

　　隨著社會(huì)不斷的向前發(fā)展，人民的經(jīng)濟(jì)水平提高，各類新興傳播方式不斷變化，生活中“套路貸”、非法放貸等事件時(shí)有發(fā)生，各種新型“洗錢”手段層出不窮，讓社會(huì)公眾防不勝防，給反洗錢的工作代來了新的挑戰(zhàn)。

　　案例： 近日，江西鷹潭警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)?shù)匾粋髅焦�司竟有近千部手機(jī)。經(jīng)查，該公司的主業(yè)竟是給主播刷禮物，1個(gè)月資金流水達(dá)上千萬(wàn)。經(jīng)深入調(diào)查，該公司負(fù)責(zé)人毛某從孫某處購(gòu)買的折扣直播幣涉及境外黑灰產(chǎn)業(yè)。據(jù)孫某供述，他搭建了一個(gè)“跑分”平臺(tái)，表面上做直播平臺(tái)幣買賣，實(shí)際上是幫境外犯罪分子洗錢。該案涉案金額近10億元，孫某和毛某目前已被批捕。

　　馬上消費(fèi)提示：警惕非法放貸活動(dòng)，保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全

　　提高法律意識(shí)，警惕非法借貸

　　珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法借貸

　　“套路貸”里套路深，一入套路毀人生

　　近年來網(wǎng)絡(luò)直播的興起，刷禮物打賞主播成為一種新的消費(fèi)模式。網(wǎng)絡(luò)直播間里有龐大的用戶流和資金流，還有眾多噱頭可以為資金往來打掩護(hù)，無(wú)疑成為“洗錢”風(fēng)險(xiǎn)滋生蔓延的溫床。不法分子通過數(shù)次“倒手”平臺(tái)直播幣，以和直播公司、主播約定分成比例的方式，在直播間假裝巨額打賞，私底下再提現(xiàn)分錢，這樣一來一去，就把來自境外的“黑錢”洗得干干凈凈了，而這些錢極有可能就是實(shí)施電信詐騙、“殺豬盤”等犯罪行為所獲得的贓款，是很多無(wú)辜受害者的血汗錢。

　　【普法小課堂】：

　　什么是反洗錢

　　《反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

　　什么是洗錢罪：

　　《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

　�。ㄒ唬┨峁┵Y金賬戶的；

　�。ǘ�）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

　�。ㄈ�）通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

　�。ㄋ模┛缇侈D(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

　�。ㄎ澹┮云渌�方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

　　單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　　為什么要反洗錢？

　　洗錢破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，損害國(guó)家聲譽(yù)。同時(shí)，洗錢破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，使金融機(jī)構(gòu)面臨較大的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全，并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全形成巨大威脅。因此，國(guó)家、企業(yè)和個(gè)人都是洗錢活動(dòng)的受害者。

　　央行、公安部等11部門聯(lián)合開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)

　　為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控體系，近日，中國(guó)人民銀行、公安部、國(guó)家監(jiān)察委員會(huì)、最高人民法院、最高人民檢察院、國(guó)家安全部、海關(guān)總署、國(guó)家稅務(wù)總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國(guó)范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)。三年行動(dòng)的牽頭單位為中國(guó)人民銀行和公安部。

　　黨的十八大以來，在以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，各有關(guān)部門認(rèn)真履職，密切配合，預(yù)防和打擊洗錢及相關(guān)違法犯罪取得積極進(jìn)展，反洗錢主管部門和各金融監(jiān)督管理部門指導(dǎo)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)為本的意識(shí)，各級(jí)監(jiān)察、司法、偵查機(jī)關(guān)以及行業(yè)主管部門對(duì)黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、毒品犯罪、貪污賄賂犯罪、涉稅犯罪等保持高壓態(tài)勢(shì)，并對(duì)所涉洗錢犯罪以刑法第一百九十一條和第三百一十二條等追究刑事責(zé)任。

　　當(dāng)前，打擊治理洗錢違法犯罪的形勢(shì)依然嚴(yán)峻�！洞驌糁卫硐村X違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》要求各部門提高政治站位，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)，從修訂反洗錢法和辦理洗錢刑事案件相關(guān)司法解釋、落實(shí)“一案雙查”工作機(jī)制、加強(qiáng)情報(bào)線索研判和案件會(huì)商、強(qiáng)化洗錢類型分析和反洗錢調(diào)查協(xié)查、增強(qiáng)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力等方面落實(shí)工作責(zé)任，結(jié)合各地實(shí)際和部門職能進(jìn)一步細(xì)化各項(xiàng)工作措施，依法打擊各類洗錢違法犯罪行為，尤其要加大力度懲治刑法第一百九十一條規(guī)定的洗錢犯罪，堅(jiān)決遏制洗錢及相關(guān)犯罪的蔓延勢(shì)頭，推動(dòng)源頭治理、系統(tǒng)治理和綜合治理，構(gòu)建完善國(guó)家洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控體系，切實(shí)維護(hù)國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民群眾利益。

　　《反有組織犯罪法》重要內(nèi)容：

　　12月24日，十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第三十二次會(huì)議表決通過《中華人民共和國(guó)反有組織犯罪法》，該法自2022年5月1日起施行。

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