12月7日，由北京市地方金融監(jiān)督管理局、北京市通州區(qū)人民政府指導(dǎo)，《財經(jīng)》、《財經(jīng)智庫》、財通匯主辦的“2023全球財富管理論壇”在北京舉行，論壇主題為“以金融高質(zhì)量發(fā)展助力增長與開放”。北京銀行(601169)黨委書記、董事長霍學(xué)文在會上表示，財富管理是金融服務(wù)實體經(jīng)濟的橋梁和紐帶，也是人民群眾共享實體經(jīng)濟成果的重要途徑。

北京銀行黨委書記、董事長 霍學(xué)文

霍學(xué)文談到，中國居民個人金融資產(chǎn)已經(jīng)超過250萬億人民幣，上市銀行個人AUM（資產(chǎn)管理規(guī)模）合計已超過100萬億人民幣，存在巨大的財富管理空間。

在大財富管理時代，商業(yè)銀行需要抓住時代機遇，要增強數(shù)字化的內(nèi)生驅(qū)動力，增強生態(tài)化資源的聚合能力，增強專業(yè)化價值創(chuàng)造能力和增強專精特新企業(yè)從“私人”到“法人”無邊界的財富管理服務(wù)。

以下為部分發(fā)言實錄：

各位領(lǐng)導(dǎo)，各位來賓，今天副中心高朋滿座，我特別看好城市副中心發(fā)展財富管理，我的意見是，要發(fā)展財富管理中心要具備五個要素：

第一，有大家能辦公的區(qū)域。這在副中心是獨到的優(yōu)勢。第二，有優(yōu)良的政策和服務(wù)環(huán)境。第三，有財富管理功能的聚集。培訓(xùn)財富管理人才、建設(shè)財富管理研究院……各種功能在副中心基本上都能滿足。第四，有機構(gòu)。很多機構(gòu)都聚集在這，北京銀行的理財子公司也注冊在這。第五，有財富管理的人才。今天人才濟濟一堂。所以副中心發(fā)展財富管理正當(dāng)其時。

北京銀行特別支持城市副中心打造財富管理中心，也特別支持全球財富管理論壇設(shè)立和發(fā)展，更是按照市委市政府和金融局以及各監(jiān)管機構(gòu)的要求，規(guī)范發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)。

財富管理是金融服務(wù)實體經(jīng)濟的橋梁和紐帶，也是人民群眾共享實體經(jīng)濟成果的重要途徑。

銀行兼具金融服務(wù)“第一站”的首發(fā)優(yōu)勢和“一站式”金融服務(wù)的綜合優(yōu)勢，是財富管理服務(wù)的主力軍。中國居民個人金融資產(chǎn)已經(jīng)超過250萬億人民幣，而上市銀行個人AUM（資產(chǎn)管理規(guī)模）合計已經(jīng)超過100萬億人民幣，這里存在巨大的財富管理空間。

北京銀行堅持“專注成長”，以兒童金融為起點，全力打造“伴您一生的銀行”，我們?yōu)楹⒆影l(fā)放“小京卡”已經(jīng)超過100萬張，幫助父母管理好孩子的壓歲錢。我們成為首批獲準(zhǔn)開辦個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的銀行之一，開立個人養(yǎng)老金賬戶突破120萬戶，排名北京地區(qū)首位。以“一老一小”雙向發(fā)力，打造從兒童金融到上大學(xué)的成長金融，到畢業(yè)以后的創(chuàng)業(yè)金融，再到成家立業(yè)的家庭金融，到財富管理的財富金融以及養(yǎng)老金融，形成了一個完整的伴您一生金融服務(wù)的閉環(huán)。北京銀行將在人生的每一個關(guān)鍵點上都為大家做好服務(wù)，目前北京銀行零售客戶超過2800萬戶，管理個人金融資產(chǎn)超過1萬億。

展望未來，在大財富管理時代，商業(yè)銀行一定要抓住時代機遇，重點做好四個方面：

第一，增強數(shù)字化的內(nèi)生驅(qū)動力。面對龐大的財富管理需求，商業(yè)銀行必須依托數(shù)字化能力，實現(xiàn)向大眾化、普惠化的覆蓋，也就是做好金融工作的政治性與人民性這篇大文章。北京銀行上半年打贏了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“三大戰(zhàn)役”，建成了統(tǒng)一數(shù)據(jù)底座、統(tǒng)一金融操作系統(tǒng)、統(tǒng)一風(fēng)控平臺。我們也開啟了“大零售-大運營-大科技”數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“新三大戰(zhàn)役”，那就是大零售驅(qū)動大運營，大運營驅(qū)動大科技，以科技創(chuàng)新助力銀行業(yè)務(wù)的新的發(fā)展，重塑全產(chǎn)品支撐的財富管理平臺，我們已經(jīng)形成了線上、線下、空中三大渠道互為支撐的財富管理體系。目前北京銀行手機銀行用戶已經(jīng)超過1520萬戶，MAU突破600萬戶，數(shù)字化服務(wù)體驗不斷提升。

第二，增強生態(tài)化資源的聚合能力，商業(yè)銀行在客戶端、渠道端具備比較優(yōu)勢，而經(jīng)紀(jì)公司、保險公司、資管機構(gòu)在細(xì)分產(chǎn)品和資產(chǎn)端具有專業(yè)優(yōu)勢。今天我也看到了很多專業(yè)機構(gòu)，北京銀行愿意做好大家的產(chǎn)品銷售的服務(wù)，我們在產(chǎn)品銷售能力上是在全國領(lǐng)先的，希望攜手財富管理機構(gòu)把大家的財富管理做的更好。

商業(yè)銀行通過建立融入外部機構(gòu)的財富管理生態(tài)體系，有助于進一步增強客戶黏性，增強財富產(chǎn)品的全生命周期管理。一方面，北京銀行擁有消費金融、金融租賃、人壽保險、公募基金、理財子公司等多元的金融牌照，可以為客戶提供一站式、一體化的金融服務(wù)。另一方面，北京銀行積極擴大財富管理生態(tài)圈，通過能力疊加、角色互補，共同為客戶打造開放式的產(chǎn)品平臺，專業(yè)化的配資能力，高品質(zhì)的增值服務(wù)，全方位的財富陪伴。今年9月份北京銀行舉辦了首屆財富伙伴生態(tài)大會，聚合了超過100家的財富伙伴力量，未來我們愿攜手各類財富伙伴共同做大做強財富管理的生態(tài)圈。

第三，增強專業(yè)化價值創(chuàng)造能力。商業(yè)銀行的財富管理體現(xiàn)在以產(chǎn)品銷售為中心的賣方模式，向以客戶為中心的買方模式轉(zhuǎn)變。我們無論是在對公還是對個人的服務(wù)上，都將全面轉(zhuǎn)向以客戶為中心�，F(xiàn)在數(shù)字化能力提升了，一個手機就是一個銀行，一個手機就是一個全產(chǎn)業(yè)鏈的網(wǎng)點，所以我們數(shù)字化能力提升，手機銀行能力提升，再加上我們在全國的600多個網(wǎng)點，能夠為客戶提供以客戶為中心的全方位服務(wù)。

近期，北京銀行落地了新一輪的零售條線組織架構(gòu)改革，實現(xiàn)財富管理的CPCT一體化改革（customer客戶-product 產(chǎn)品-channel渠道-team 隊伍）。我們把客戶、產(chǎn)品、渠道、隊伍都一體化的打造在一個條線內(nèi)，以最大化的優(yōu)勢做好服務(wù)。設(shè)立財富平臺部，強化對大眾和財富客群的集約化、平臺化經(jīng)營。設(shè)立私人銀行部，強化對私行客戶的專屬化、專業(yè)化的陪伴服務(wù)，特別是通過一體化服務(wù)讓客戶的滿意度進一步提升。

第四，增強專精特新企業(yè)從“私人”到“法人”無邊界的財富管理服務(wù)。北京銀行全力打造“專精特新第一行”，從去年開始，全面布局服務(wù)專精特新企業(yè)，現(xiàn)在全國超過1/10的專精特新企業(yè)是北京銀行的客戶，服務(wù)專精特新企業(yè)已經(jīng)超過11000家。為專精特新企業(yè)專門開發(fā)了一款無抵押無擔(dān)保純線上純信用的貸款產(chǎn)品“領(lǐng)航e貸”，最高授信額度可以到2000萬，貸款期限3年，可以隨借隨還，企業(yè)的法人可以下載北京銀行“小巨人”APP，自動測額。這款產(chǎn)品體驗極好，目前已經(jīng)服務(wù)了3000家企業(yè)，貸款余額超過了230億。

我們通過這樣的服務(wù)擁有了一批企業(yè)家客戶，而我們還加強與北交所的聯(lián)系，北京銀行的總部在金融街(000402)，離北交所的距離100米，現(xiàn)在總說“最后一公里”，北京銀行要助力打通專精特新企業(yè)直通北交所的最后100米。

我們專門設(shè)立了投資北交所的專屬專精特新基金，也積極推動各地的專精特新企業(yè)在北交所上市。同時在北京銀行總行和各個分行都設(shè)立了“企業(yè)之家”，在客戶之間搭建客戶間市場，與客戶建立生態(tài)伙伴關(guān)系。通過這樣的服務(wù)把對企業(yè)和企業(yè)家個人的服務(wù)變成一個整體、一個生態(tài)，希望各位企業(yè)家到北京銀行體驗理財服務(wù)，也體驗企業(yè)服務(wù)。

最后，預(yù)祝本次論壇圓滿成功，謝謝！