近日，廈門國際銀行上海大寧支行及上海張江支行發(fā)揮網(wǎng)點柜面“第一道防線”作用，通過警銀聯(lián)動，在反洗錢及反詐工作中分別為受害人截留4.5萬元及挽回50萬元資金損失，同時上海大寧支行還協(xié)助公安機關(guān)將一名嫌疑人員帶回調(diào)查，切實維護社會金融安全。
“我要將銀行卡上4.5萬全部取現(xiàn)”，8月21日上午，客戶汪先生來到廈門國際銀行上海大寧支行辦理取現(xiàn)業(yè)務，銀行工作人員按照取現(xiàn)業(yè)務審慎辦理的原則對客戶信息開展核查。在核查過程中，工作人員發(fā)現(xiàn)該客戶敘述的資金來源與交易記錄存在諸多疑點。憑借多年的工作經(jīng)驗，工作人員判斷這筆交易十分可疑，于是向?qū)俚嘏沙鏊鶎で缶絽f(xié)助。公安人員到網(wǎng)點后對客戶開展詢問，得知該人員是由“中介”認識的所謂朋友陪同辦卡，把入賬資金取出后交給陪同人員可獲得500元勞務費。由于該操作涉嫌轉(zhuǎn)移詐騙資金，該支行在公安民警的指導下立即暫停其非柜面交易權(quán)限，防止涉詐資金通過手機銀行等渠道流出，而該名人員也被警方現(xiàn)場帶回派出所開展進一步調(diào)查。
8月7日，90歲高齡的客戶沈老先生驚慌失措地撥打廈門國際銀行上海張江支行工作人員的電話，詢問剛存入銀行卡里的50萬元定期存款能不能立刻取出。由于沈先生是張江支行金融便民服務駐點關(guān)注的對象，銀行工作人員急忙詢問其是否遇到困難。溝通過程中，沈先生情緒激動，張江支行立即與其家人取得聯(lián)系，但沈先生過往曾遭遇過數(shù)次金融詐騙，家人也無力勸阻。見此情況，該支行一邊穩(wěn)住客戶情緒，一邊聯(lián)系屬地派出所。經(jīng)過聯(lián)合屬地居委書記和派出所民警多番勸說和循序跟進，最終說服沈先生不再向外轉(zhuǎn)賬，成功挽回了50萬元的養(yǎng)老金。
上述事件，是廈門國際銀行上海分行保護金融消費者權(quán)益、守護老百姓“錢袋子”的一個縮影。近年來，廈門國際銀行上海分行著力筑牢網(wǎng)點反詐防線，憑借高度的責任感和專業(yè)度，逐筆逐戶認真排查異常交易行為，同時持續(xù)提升反詐、反洗錢的內(nèi)外宣傳力度，強化網(wǎng)點人員的風險防范意識，以實際行動踐行社會責任，切實守護老百姓的資金安全，為構(gòu)建和諧健康的金融環(huán)境貢獻力量。
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