8月24日,在北京市東城區(qū)人民政府的指導(dǎo)下,北京基金業(yè)協(xié)會作為支持單位,由智能財富管理論壇與北京市東城區(qū)立鼎金融與發(fā)展研究院聯(lián)合主辦,中國人民大學(xué)國際貨幣研究所、北京口袋財富信息科技有限公司協(xié)辦的2024“智能財富管理論壇”夏季研討會在京成功舉辦。與會專家聚焦新發(fā)展階段財富管理的機(jī)遇與挑戰(zhàn)、轉(zhuǎn)型與方向等展開熱烈的討論。
理財魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來受邀參加此次盛會,并在專題圓桌環(huán)節(jié)擔(dān)任主持,與來自華夏理財有限責(zé)任公司副總裁毛偉、大成律師事務(wù)所高級合伙人李壽雙、天津愛斯基科技有限公司(韭圈兒)創(chuàng)始人韓超、國聯(lián)證券資產(chǎn)配置部行政負(fù)責(zé)人程棵等領(lǐng)導(dǎo)專家,就當(dāng)前財富管理的熱點問題進(jìn)行了精彩紛呈的對話。
會上,袁雨來強(qiáng)調(diào)了財富管理和資產(chǎn)管理的本質(zhì)區(qū)別,他指出:“財富管理的最終目標(biāo)是幫助用戶實現(xiàn)財富的保值增值,而非僅僅減少虧損�！彼J(rèn)為,隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新,財富管理行業(yè)面臨的誘惑和挑戰(zhàn)也日益增多,因此必須建立健全的法律體系,以規(guī)范市場行為,保護(hù)投資者的合法權(quán)益。
在分析金融領(lǐng)域存在的問題時,袁雨來指出信息不對稱和投資者理解難度是投資者選擇產(chǎn)品時面臨的兩大痛點。他提到:“即使在信息對稱的情況下,普通投資者也難以完全理解金融產(chǎn)品,這增加了他們的選擇難度�！彼麖�(qiáng)調(diào),要解決這些問題,不僅需要加強(qiáng)信息披露,提高市場透明度,還需要通過科技手段簡化金融產(chǎn)品,使之更加易于被普通投資者所理解和接受。
針對財富管理行業(yè)的道德性風(fēng)險,袁雨來提出了法律保護(hù)的必要性。他認(rèn)為,隨著行業(yè)的發(fā)展,道德性風(fēng)險日益凸顯,只有通過完善的法律制度和嚴(yán)格的監(jiān)管措施,才能有效遏制行業(yè)亂象,保護(hù)投資者的合法權(quán)益。同時,他呼吁行業(yè)內(nèi)所有參與者都應(yīng)樹立高度的職業(yè)道德意識,共同維護(hù)行業(yè)的健康發(fā)展。
對于當(dāng)前熱門的人工智能大模型在財富管理領(lǐng)域的應(yīng)用,袁雨來持謹(jǐn)慎態(tài)度。他認(rèn)為,雖然大模型在數(shù)據(jù)處理和信息分析方面具有一定優(yōu)勢,但由于其精度和容錯率有限,尚難以直接應(yīng)用于金融投資領(lǐng)域。他強(qiáng)調(diào),金融領(lǐng)域的投資決策需要極高的精確度和穩(wěn)定性,任何微小的誤差都可能導(dǎo)致巨大的損失。因此,他呼吁行業(yè)內(nèi)外應(yīng)保持理性態(tài)度,繼續(xù)探索和研究大模型在金融領(lǐng)域的應(yīng)用潛力,同時加強(qiáng)與傳統(tǒng)金融方法的融合創(chuàng)新。
袁雨來最后強(qiáng)調(diào),財富管理行業(yè)應(yīng)以客戶為中心,將客戶的利益放在首位。他分享了理財魔方在財富管理領(lǐng)域深耕十年的心得體會:只有真正了解客戶的需求和痛點,才能提供個性化的財富管理服務(wù)。他指出,投資者選擇一個平臺是對平臺的認(rèn)可和信任,因此平臺有責(zé)任和義務(wù)去滿足投資者的需求、幫助他們實現(xiàn)財富增值。他呼吁所有財富管理平臺都應(yīng)樹立以客戶為中心的服務(wù)理念,不斷提升自身的專業(yè)能力和服務(wù)質(zhì)量,共同推動行業(yè)的健康發(fā)展。
袁雨來的發(fā)言得到了與會專家和行業(yè)同仁的高度評價,他的觀點為財富管理行業(yè)的未來發(fā)展提供了寶貴的思路和方向。隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變和金融更好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的要求,財富管理行業(yè)正面臨著前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。袁雨來的觀點無疑為行業(yè)如何創(chuàng)新服務(wù)模式、提升專業(yè)能力,以及更好地滿足人民群眾對財富保值增值的需求提供了深刻的洞見。此次論壇的成功舉辦不僅促進(jìn)了行業(yè)內(nèi)外的交流與合作,更為推動中國財富管理行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展注入了新的動力。
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