今年以來，在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境下，短債基金以其獨(dú)特的投資價(jià)值和較好的表現(xiàn)，吸引了眾多投資者的目光。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年9月4日，短期純債型基金指數(shù)年內(nèi)累計(jì)上漲2.08%，而同期上證指數(shù)、滬深300指數(shù)年內(nèi)分別下跌6.41%、5.22%，顯示出短債基金較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和較好的收益能力。
在宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健復(fù)蘇與貨幣政策保持相對(duì)寬松的背景下，短債基金成為市場(chǎng)關(guān)注的焦點(diǎn)。其主要投資于剩余期限在397天內(nèi)的債券，如國(guó)債、政策性金融債券等，相較中短期債券、中長(zhǎng)期債券基金，短債基金具有更低的利率風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。這一特性使得短債基金在波動(dòng)較大的市場(chǎng)中表現(xiàn)出色，成為投資者資產(chǎn)配置的關(guān)注點(diǎn)。
不僅如此，短債基金在控制回撤方面表現(xiàn)出色，即便在債市牛熊轉(zhuǎn)換的復(fù)雜環(huán)境中，也能保持較低的回調(diào)幅度和較快的修復(fù)速度。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年9月4日，短期純債型基金指數(shù)過去10年年化收益率和年化波動(dòng)率分別為3.35%和0.43%，而同期滬深300指數(shù)年化收益率和年化波動(dòng)率分別為3.06%和21.83%，展現(xiàn)出短債基金在長(zhǎng)期投資過程中行穩(wěn)致遠(yuǎn)的魅力。
短債基金的較低風(fēng)險(xiǎn)、較低波動(dòng)特性使其能夠滿足多類投資者的不同投資需求，尤其是風(fēng)險(xiǎn)承受能力不高、投資風(fēng)格偏穩(wěn)健的投資者。同時(shí)，隨著市場(chǎng)環(huán)境的不斷變化和投資者需求的日益多樣化，短債基金將在未來繼續(xù)發(fā)揮其獨(dú)特的投資優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)價(jià)值。在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，短債基金已成為投資者資產(chǎn)配置中的重要一環(huán)。
得益于短債基金所帶來較好的收益體驗(yàn)，今年以來短債基金的市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，短期純債型基金份額激增，整體規(guī)模已近1.5萬億元。
市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。本文中的內(nèi)容和意見僅供參考，并不構(gòu)成對(duì)所述做出保證。
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