散播虛假信息，吃完罰單后，無視監(jiān)管部門提出的整改措施，繼續(xù)進(jìn)場忽悠投資者，這家機(jī)構(gòu)的膽子不是一般的大……

　　5月9日，北京證監(jiān)局網(wǎng)站掛出一則行政處罰公告書，對上海證券通北京分公司向投資人承諾收益、傳播虛假或誤導(dǎo)投資者信息的行為，責(zé)令改正，并處以30萬元罰款；對其在檢查時(shí)銷毀文件及資料行為，給予警告，并處以50萬元罰款。

　　值得注意的，上海證券通北京分公司這家分支機(jī)構(gòu)，在2017年11月就已經(jīng)因虛假宣傳等違規(guī)行為收到了監(jiān)管部門的罰單，并暫停新增客戶1年。

　　沒有想到的是，恢復(fù)業(yè)務(wù)不到一年，這家公司故技重施，發(fā)布虛假投資信息賺取服務(wù)費(fèi)，令不少投資者蒙受損失。

　　經(jīng)典營銷話術(shù)頻繁

　　檢查時(shí)狂刪記錄

　　日前，北京證監(jiān)局網(wǎng)站發(fā)布行政處罰公告，對上海證券通投資資訊科技有限公司北京飛公司向投資者承諾收益、傳播虛假或誤導(dǎo)投資者的信息，以及毀損有關(guān)文件和資料的行為進(jìn)行處罰，共計(jì)罰款80萬元。

　　從披露的內(nèi)容看，上海證券通北京分公司利用投資人“暴富”心理來吸引關(guān)注，并通過發(fā)布虛假信息來賺取信息服務(wù)費(fèi)。

　　這些鼓動(dòng)人心的營銷話術(shù)，其中就包括了：

　　“一日游，收益穩(wěn)穩(wěn)地，一天三五點(diǎn)一個(gè)月60%-150%不是夢”

　　“不求翻倍，只尋60%保底收益”

　　“預(yù)期60%，肯定沒問題”

　　“搶到就是60%以上的收益”

　　“本次收益預(yù)計(jì)50%以上，買到就是賺到”

　　“最后三天時(shí)間，鎖倉保底收益60%+1（預(yù)計(jì)翻倍）”

　　“一旦跟上帶您稱霸股市”

　　“投票的客戶下周早盤股票直接通過微信發(fā)給您，會(huì)有漲停股票哦”

　　“一天一個(gè)板不是吹出來的”

　　“你還在等什么，加入就是漲�！钡鹊�。

　　盡管公司辯解發(fā)布虛假和誤導(dǎo)信息屬于“員工個(gè)人行為”，意圖讓涉事員工承擔(dān)責(zé)任，但北京證監(jiān)局并不認(rèn)可這一說法。據(jù)證監(jiān)局調(diào)查，微信是上海證券通北京分公司進(jìn)行營銷推廣與咨詢服務(wù)的主要渠道。2017年9月19日，在對上海證券通北京分公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，我局現(xiàn)場抽查了54名員工的工作手機(jī)，該30部手機(jī)共有微信客戶聯(lián)系人4000余名，檢查當(dāng)日還存在活躍的信息往來。

　　北京證監(jiān)局認(rèn)為，一是以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，其行為及相關(guān)法律責(zé)任應(yīng)由公司承擔(dān)。二是上海證券通北京分公司為員工統(tǒng)一配備工作手機(jī)并統(tǒng)一申請微信號(hào)碼，而且規(guī)定員工上班時(shí)間不能使用私人手機(jī)，不能將工作手機(jī)帶離公司，本案相關(guān)信息系上海證券通北京分公司員工在工作場所、工作時(shí)間發(fā)送。三是本案相關(guān)信息中的營銷話術(shù)內(nèi)容高度相似，模式高度統(tǒng)一，組織行為特征明顯。

　　除了虛假傳播信息之外，上海證券通北京分公司還在監(jiān)管部門檢查之前，迅速刪除其與客戶交流的微信記錄，存在明顯的銷毀調(diào)查文件和資料的行為。調(diào)查顯示，已經(jīng)查收的30部手機(jī)中，2017年9月18日前的微信溝通記錄已被刪除。

　　對此，當(dāng)事方還申辯稱，“刪除微信記錄系因手機(jī)內(nèi)存不足，部分員工利用公司對微信推廣監(jiān)管存在的漏洞而做出的個(gè)人行為，公司不存在毀損有關(guān)文件和資料的故意�！�

　　而監(jiān)管部門則表示，公司刪除微信記錄的時(shí)間與現(xiàn)場檢查時(shí)間高度重合、且上述30部手機(jī)占抽查手機(jī)比例高達(dá)55.6%，以上情況均具有組織行為特征。結(jié)合上海證券通北京分公司存在的違法違規(guī)行為，其具有刪除信息逃避監(jiān)管的主觀動(dòng)機(jī)。因此，根據(jù)《證券法》第二百二十五條“毀損有關(guān)文件和資料的，給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款”進(jìn)行處罰。

　　暫停新增客戶1年

　　整改不行屢踩“紅線”

　　組團(tuán)忽悠、借用營銷話術(shù)、檢查時(shí)刪除記錄，種種行為無不反映，當(dāng)事公司對現(xiàn)監(jiān)管規(guī)定的無視。實(shí)際上，此次領(lǐng)取罰單的當(dāng)事方上海證券通北京分公司，早在一年半之前，就已經(jīng)收到過監(jiān)管部門要求整改的監(jiān)管措施，原因竟和這次收到的罰單一模一樣。

　　2017年11月，北京證監(jiān)局就已經(jīng)向上海證券通投資資訊科技北京分公司下發(fā)行政監(jiān)管措施決定書。據(jù)通知顯示，由于公司在業(yè)務(wù)開發(fā)環(huán)節(jié)，存在向客戶虛假宣傳、承諾收益等行為；同時(shí)在接受現(xiàn)場檢查時(shí)，隱瞞、銷毀業(yè)務(wù)推廣記錄，違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，責(zé)令公司整改，并暫停新增客戶 1年。

　　按照北京證監(jiān)局當(dāng)時(shí)提出的整改要求，上海證券通北京分公司需要暫停期內(nèi)按月向我局報(bào)送整改進(jìn)度情況，并切實(shí)提高合規(guī)管理水平。令人意外的是，這家公司并沒有向合規(guī)方向整改，而是在恢復(fù)業(yè)務(wù)半年后繼續(xù)故技重施，組織公司員工向客戶統(tǒng)一發(fā)布誤導(dǎo)性嚴(yán)重的投資服務(wù)信息。

　　除此之外，上述涉事公司還試圖利用法律條款來規(guī)避其可能存在的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。從公開信息看，在監(jiān)管部門調(diào)查后，公司曾提出其業(yè)務(wù)推廣記錄等微信痕跡的刪除，屬于未按照有關(guān)規(guī)定保存有關(guān)文件和資料，希望可以減輕處罰，但監(jiān)管部門對此駁回其申辯理由。

　　值得注意的是，除了北京分公司之外，上海證券通這家機(jī)構(gòu)因?yàn)檫`規(guī)進(jìn)行投資咨詢、營銷承諾收益、營銷記錄未留痕等情況，而收到各地證監(jiān)局的罰單。

　　2019年2月22日，上海證監(jiān)局對上海證券通采取責(zé)令整改及增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告的措施。此前上海證監(jiān)局就發(fā)現(xiàn)該公司存在營銷過程暗示保底收益、投資顧問建議依據(jù)不足、未有效落實(shí)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)留痕管理、無從業(yè)資格營銷人員提供投資分析建議等違規(guī)行為，要求公司增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)報(bào)告。

　　2018年9月4日，湖北證監(jiān)局發(fā)布通知，發(fā)現(xiàn)上海證券通湖北分公司存在信息公司內(nèi)容不完整、未對部分客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示、未完整保存所有營銷留痕記錄的違規(guī)行為，并采取責(zé)令整改并暫停新增客戶監(jiān)管措施的決定。

　　2018年7月26日，安徽證監(jiān)局發(fā)布通知，發(fā)現(xiàn)上海證券通合肥分公司存在部分從業(yè)人員未取得證券從業(yè)資格、在營銷中心存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳等違規(guī)行為，采取責(zé)令暫停新增客戶措施的決定。

　　上海證券通是誰？

　　對于這家數(shù)次犯禁的機(jī)構(gòu)，會(huì)有疑問，投資者是否進(jìn)入了非法投資咨詢機(jī)構(gòu)的平臺(tái)？情況并非如此。

　　據(jù)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)名錄查詢可知，上海證券通投資咨詢科技有限公司屬于已經(jīng)獲得正規(guī)證券投資咨詢備案認(rèn)可的機(jī)構(gòu)之一。而據(jù)上海證券通官網(wǎng)顯示，成立于1994年5月3日的上海證券通，是首批經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)證的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)（資格證號(hào)ZX0112），也是國內(nèi)成立最早的專業(yè)證券信息服務(wù)商之一。公司通過證券通軟件想投資者發(fā)布證券投資市場的相關(guān)資訊。

　　據(jù)上海證券通官網(wǎng)簡介稱，“網(wǎng)站中的投資寶典、股市分析是證券通的特色欄目，出自于證券通資深分析師之手，是研究機(jī)構(gòu)精華的結(jié)晶�！倍�在2017年12月和2018年7月26日，上海證券通公司則因?yàn)閭�(gè)別無證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的營銷人員提供證券投資分析預(yù)測等違規(guī)行為被要求監(jiān)管部門進(jìn)行整改、提高內(nèi)部合規(guī)水平。

　　據(jù)天眼查信息查詢可知，上海證券通投資資訊科技有限公司，曾用名上海匯智天富投資管理顧問有限公司，其全資控股三家子公司，包括河南焦桐軟件科技有限公司、上海錦觀信息技術(shù)有限公司、北京錦�？萍加邢薰�司，三家子公司主營業(yè)務(wù)均與市場信息咨詢服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)相關(guān)。

　　從上海證券通的股權(quán)關(guān)系來看，自然人李凱以占股61%的比例成為該公司的最終受益人和實(shí)際控制人。而從天眼查信息來看，除了上海證券通之外，李凱本人還直接或間接控制上海豐輝文化傳媒有限公司、 上海旌諾金融信息服務(wù)公司等多家公司，其主營業(yè)務(wù)也涉及了網(wǎng)絡(luò)信息服務(wù)相關(guān)。

    本文首發(fā)于微信公眾號(hào)：中國基金報(bào)。文章內(nèi)容屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表和訊網(wǎng)立場。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)請自擔(dān)。