5日，第三屆“全球財富管理論壇”召開，論壇圍繞“后疫情時代的財富管理”這一主題展開，邀請海內(nèi)外學(xué)界、業(yè)界人士，探討在當(dāng)前充滿不確定性的大環(huán)境下，北京城市副中心如何抓住金融開放的新機遇，形成差異化競爭優(yōu)勢，以高質(zhì)量的財富管理中心建設(shè)為抓手推進副中心整體發(fā)展。

“希望理財公司成為老百姓(603883,股吧)最信任的資產(chǎn)管理機構(gòu)，為老百姓真正地實現(xiàn)財富的保值和增值�！� 農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司總裁段兵在論壇上如此表示。

農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司總裁 段兵

段兵指出，監(jiān)管層決策做理財公司的改制，一方面是防范系統(tǒng)性的金融風(fēng)險，消除“影子銀行”的隱患；另一方面，也是為了在資管行業(yè)中培育一大批規(guī)模比較大的、能夠與經(jīng)濟規(guī)模和全社會的財富體量相匹配、能夠覆蓋國內(nèi)和國外業(yè)務(wù)的大型專業(yè)機構(gòu)。這為理財公司的發(fā)展指明了目標(biāo)。

價值定位方面，理財公司要為客戶提供長期穩(wěn)定的收益；為股東提供回報；為員工提供發(fā)展的前途；與合作伙伴共贏。

渠道方面，他認為理財公司一定要以最便利的方式去觸達客戶，為他們提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

就大型銀行理財子公司的轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)而言，段兵認為，從中長期來看，文化轉(zhuǎn)型和IT業(yè)務(wù)系統(tǒng)構(gòu)建是主要難點；從短期來看，則是存量資產(chǎn)處置的問題。不過，不管如何轉(zhuǎn)型，目前最重要的方向還是要把新產(chǎn)品做大，把規(guī)模做大做強。

以下為發(fā)言實錄：

應(yīng)該說這一年以來，對于理財公司從成立到現(xiàn)在的轉(zhuǎn)型發(fā)展所面臨的挑戰(zhàn)、問題、轉(zhuǎn)變等各個方面，大家探討的也很多。我想從我們農(nóng)銀理財角度來看主要談四個方面，四個方面重新探索與塑造的問題。

第一，目標(biāo)的問題。理財公司到底要成為一個什么樣的公司？這可能是最重要的一個問題。理財公司在大資管時代成為行業(yè)里新的一類資管機構(gòu)，但是理財公司與現(xiàn)有的資管機構(gòu)有什么區(qū)別？我覺得這個問題是首先要搞清楚的。從現(xiàn)在來看，我們是希望把農(nóng)銀理財做成一個專業(yè)、穩(wěn)健、一流的資產(chǎn)管理機構(gòu)。我們的想法是，監(jiān)管層包括高層的決策做理財公司的改制，一方面是防范系統(tǒng)性的金融風(fēng)險，消除“影子銀行”的隱患。另外一個方面，也是為了中國資管行業(yè)能夠出現(xiàn)一大批規(guī)模比較大的、能夠與我們經(jīng)濟規(guī)模和全社會的財富體量相匹配的大型專業(yè)機構(gòu)，成為不但能為中國老百姓理財，同時也能像為國際友人理財?shù)臋C構(gòu)。

第二，價值定位的問題。我們要成為一個怎樣的機構(gòu)？我們理財公司在市場上存在的意義是什么？我想了想，這個意義表現(xiàn)在四個方面：我們要為客戶提供一個長期穩(wěn)定的收益，不能過高也不能過低；為股東提供回報；為員工提供一個發(fā)展的前途；與合作伙伴合作共贏。

第三、產(chǎn)品的問題。尤其是定制化產(chǎn)品的問題，這里就不展開了。

第四、渠道和客戶的問題。原來銀行的資管都是各自在各自的渠道上銷售，現(xiàn)在各家銀行，包括券商，都在積極探索在其他機構(gòu)代銷的方式。我想理財一定要以一個最便利的方式去觸達我們的客戶，為他們提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

目前從中長期來看，或者從轉(zhuǎn)型來看，大型銀行理財子公司存在兩個難點。

第一是文化轉(zhuǎn)型。因為理財公司這些人原來都是從商業(yè)銀行資管部門出來的，資管部門又是從投行、金融資管出來的。本身是帶有商業(yè)銀行文化的。而商業(yè)銀行的文化是信貸文化，是以關(guān)注現(xiàn)金流為主的文化。

理財公司的問題要在資本市場進行運作，所以資本市場的文化還在完善和培育過程當(dāng)中。我個人的感覺，文化轉(zhuǎn)型是比產(chǎn)品轉(zhuǎn)型更困難的事情，只要人轉(zhuǎn)型了，文化轉(zhuǎn)型了，這個事情做起來，應(yīng)該說比較容易一些。

另外難度比較大是IT業(yè)務(wù)系統(tǒng)構(gòu)建的問題，這個問題可能是各家都面臨的問題。資管行業(yè)就是兩個核心競爭力，一個是人；一個是系統(tǒng)，這是比較困難的。

近期比較困難的是存量資產(chǎn)處置的問題，蔣總剛才給我們出了很多政策，“一行一策”沒有問題，但是這個過程中要保持競爭力的提升。

我們內(nèi)部來看，不管怎么轉(zhuǎn)，目前最重要的方向還是要把新產(chǎn)品做大，規(guī)模做大做強，這樣才能夠真正做好轉(zhuǎn)型。轉(zhuǎn)型不是把自己的規(guī)模做小，不是把自己的競爭力做弱，不是把市場做沒了。我們近期對策就是把新產(chǎn)品如何盡快做起來。